Trader Andre Witzel
Geschrieben von: Andre Witzel
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Überprüft von: Maren Dinges
Finanzierung

Betrugsfälle weiten sich im Internet aus und auch das Forex Trading wird mit einbezogen. Durch Horror-Geschichten und Warnungen kommt es zu vielen Vorurteilen. Gleichwohl wissen die meisten Leute immer noch wenig über das Forex-Trading. Mangelndes Wissen resultiert oft in falschen Annahmen.

So wird beispielsweise behauptet, dass Forex Trading wenig seriös sei oder dass ein Teil der Broker auf Betrug aus wäre. Ist das Forex Trading wirklich seriös oder haben die Kritiker recht? – Dies wird im folgenden Beitrag erläutert.

Eröffnung einer Forex Trading Position
Eröffnung einer Forex Trading Position – Aber kann es seriös sein?

Die Aufgabe der Regulierung und Sicherheit im Forex Trading

Jeder seriöse Forex Broker wird von der Aufsichtsbehörde des Landes, in welchem er ansässig ist, lizenziert und überwacht. Der Brokerage-Anbieter muss sich an die nationalen Bestimmungen und Standards halten, bei Verstößen verliert er seine Lizenz.

  • Ein Broker mit Sitz in Großbritannien wird von der FCA kontrolliert.
  • Die BaFin ist für einen Brokerage-Anbieter mit Sitz in der BRD zuständig.
  • Auf Zypern ansässige Broker unterstehen der Kontrolle der Cysec.

Ein Broker mit Hauptsitz in Großbritannien und Niederlassung in Deutschland wird von beiden Aufsichtsbehörden überwacht. Lizenzgeber ist am Hauptsitz die FCA, als überwachendes Organ in der BRD fungiert die BaFin.

Sollte es wider Erwarten zu Schwierigkeiten mit einem Broker aus dem EU-Ausland kommen, ist die BaFin Ihr erster Ansprechpartner. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht nimmt Ihre Beschwerde auf und leitet sie an die Aufsichtsbehörde weiter, welche Ihren Broker lizenziert hat.

Pruefung-durch-BaFin

Broker übertragen in der Regel die Einlagen ihrer Kunden an eine Bank, welche als Verwahrstelle die Verantwortung für die Gelder hat. Jede Bank in der Europäischen Union gehört dem Einlagensicherungsverband an und sichert im Insolvenzfall pro Kunde 100.000 Euro. Nur selten verfügt ein Forex Broker über eine Vollbanklizenz und verwahrt die Kundengelder selbst.

Forex Betrug durch unregulierte Plattformen

Es wird dann meistens unseriös, wenn der Forex Broker nicht reguliert ist oder nicht einmal eine Firmenadresse besitzt. Sogenannte „Fake-Plattformen“ werden entwickelt und dadurch Kundengelder von Kriminellen veruntreut.

Prüfen Sie deshalb vor der Anmeldung bei einer Plattform die zuständige Regulierung! Dies kann einen Betrug ausschließen und das Forex Trading seriös machen.

Forex Broker Regulierung
Informationen zur Regulierung finden Sie meistens im unteren Bereich der Broker Webseite, steht dort nichts, sollten die Alarmglocken schon anfangen zu leuten.
Die Rolle der Aufsichtsbehörden:
Die Aufsichtsbehörden sorgen mit kontinuierlicher Überwachung für regelkonformen Währungshandel, während die als Verwahrstellen dienenden Banken durch ihre Einlagensicherungssysteme für Sicherheit sorgen.

Forex Trading kann also als sicher und seriös bezeichnet werden, wenn es reguliert durchgeführt wird, warum aber ist hin und wieder von Betrug die Rede?

Wie können Sie sich vor Betrug schützen?

In einem Staat der EU zugelassene Broker gelten unter anderem aufgrund der zuverlässigen Aufsichtsbehörden als seriös. Es wurde in den letzten Jahrzehnten nur wenige Fälle von Betrügereien bekannt. Die Anbieter verloren ihre Lizenzen.

Ihre Einlagen sind bei einem beaufsichtigten Broker immer sicher, weil sie auf separaten Konten bei einer lizenzierten Verwahrstelle liegen. Sie können unbesorgt einen Broker mit Sitz auf Zypern wählen, die CySec hat einen ebenso guten Ruf wie die BaFin oder die FCA. Ein wesentlich größeres Risiko gehen Sie mit einem Broker ein, der auf den Jungferninseln oder in einem anderen exotischen Land beheimatet ist. Sie haben nur wenig Informationen und die BaFin kann Ihnen im Ernstfall auch nur bedingt weiterhelfen. Das bedeutet nicht automatisch, dass Broker in Asien oder Lateinamerika weniger seriös sind als ihre Kollegen in Europa. Aber es ist für Sie wesentlich schwerer, im Notfall Beistand zu finden und zu Ihrem Recht zu kommen.

Solange Sie in der BRD oder einem anderen EU-Staat ansässig sind, sollte ein in der Europäischen Gemeinschaft beheimateter Forex Broker Ihre erste Wahl sein. Dank der nationalen Aufsichtsbehörden wird Ihnen im Ernstfall stets Hilfe zuteil, sollte ein Verdacht auf Betrug bestehen. Wandern Sie hingegen in ein asiatisches oder lateinamerikanisches Land aus, kann der Broker vor Ort eine sinnvolle Alternative sein. Ein Brokerage-Anbieter in Thailand ist als ebenso seriös zu betrachten wie ein Broker in der EU. Er untersteht der nationalen Aufsicht, ist auf seinen guten Ruf bedacht und lässt sich nichts zuschulden kommen.

Sicherheit entsteht im Bedarfsfall durch kurze Wege und die ergeben sich durch die Wahl eines örtlichen Brokers. Es gibt viele Auswanderer, die das Forex Trading zum Gelderwerb nutzen und bei Brokern vor Ort registriert sind. In der Regel machen sie nur gute Erfahrungen und agieren mit den gleichen Konditionen wie Trader in der EU.

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Woran erkennen Sie, ob ein Forex Trading Anbieter seriös ist?

Unabhängig von der Lizenzierung erkennen Sie einen seriösen Brokerage-Anbieter an seiner Webseite. Warnt er beispielsweise gut sichtbar vor den Risiken beim Forex-Trading und vermittelt diesbezügliches Wissen in seiner Akademie, kann von ehrenhaften Absichten ausgegangen werden.

Forex Trading Plattform

Des Weiteren ist ein ständig erreichbarer Kundendienst in Ihrer Sprache ein Zeichen dafür, dass es dem Anbieter um Kundennähe geht und nicht um Betrug. Ebenfalls als seriös können Broker bezeichnet werden, die Kundengelder in renommierten Geldhäusern (Verwahrstellen) deponieren.

Weniger seriös erscheint ein Brokerage-Anbieter, der seinen Kunden schnellen Reichtum durch Forex Trading verspricht. Sie können jeden Broker im Vorfeld einer Anmeldung auf seine Seriosität überprüfen, indem Sie mit dem Kundenservice in Kontakt treten. Sind die Mitarbeiter kurz angebunden oder wollen zu hohen Einlagen anregen, ist Vorsicht geboten, obgleich dadurch noch nicht einmal ein Anfangsverdacht auf Betrug abgeleitet werden kann.

Seriös oder Betrug?

Halten wir fest, dass die meisten Broker als seriös bezeichnet werden können, bleibt dennoch die Frage, warum immer wieder von Betrug geredet oder geschrieben wird. Nachfolgend einige Beispiel-Szenarien, die zu derartigen Ansichten führen.

Überlastete Handelssysteme, ein Grund für starke Kritik

Jeder Broker verfügt zwar über sein eigenes Handelssystem, welches aber mit denen anderer Anbieter vernetzt ist. Steht nun ein enorm wichtiges Ereignis (Payrolls-Datenveröffentlichung in den USA) bevor, sind Millionen von Tradern aktiv. Schon wenige Sekunden nach der Datenbekanntgabe sind alle Systeme überlastet und ermöglichen keinerlei Aktivitäten mehr.

Hinweis:
Handelssystem können bei großen Events überlastet sein. Anfängern empfehle ich es sowieso nicht bei starken Nachrichten zu traden. Die Kurse können unberechenbar sein.

Die Trader können weder Positionen eröffnen noch schließen und nicht wenige Marktteilnehmer vermuten Betrug durch die Broker. Bei genauerer Betrachtung handelt es sich aber lediglich um aufgestaute Daten, die der Reihe nach von den Systemen bearbeitet werden. Dem emotionsgeladenen Akteur bleibt dieser Fakt verborgen, statt abzuwarten, wiederholt er seine Eingabe und bringt sich nicht selten selbst in Bedrängnis.

Jede Order wird bearbeitet und erscheint aufgrund des Datenstaus erst nach mehreren Minuten auf dem Screen. Im schlimmsten Fall wird eine Position zu spät geschlossen und der Gewinn ist weg. Oder ein wiederholt eingegebener Auftrag belastet ungewollt das Handelskonto. In keinem Szenario kann von Betrug die Rede sein, sondern nur von einer temporären Überlastung der Handelssysteme. Den Erfahrungen von professionellen Tradern entsprechend, passieren die Überlastungen in den brokereigenen Systemen immer seltener. Wer davon als Anfänger betroffen war und viel Geld verloren hat, spricht allerdings von Betrug.

Forex Position plötzlich verschwunden – Ist es eine Manipulation vom Broker?

Anfänger eröffnen vor relevanten Ereignissen gerne Positionen mit genau definierter Verlustbegrenzung und Gewinnmitnahme. Große Akteure wissen davon und nutzen den Hochfrequenzhandel zum Abfischen dieser Positionen. Der Kurs sackt in Sekundenbruchteilen um 30 oder 40 Pips ab und erreicht anschließend ebenso schnell seinen ursprünglichen Wert.

Die mit freudiger Erwartung eröffneten Forex Positionen sind ins Stopp-Loss gelaufen und vom Screen verschwunden. Unerfahrene Akteure können sich das Verschwinden nicht erklären und denken an Betrug vonseiten ihrer Broker. Dem ist aber nicht so. Die beaufsichtigten Broker sind und bleiben seriös, sie haben mit dem Hochfrequenzhandel einiger Big-Player nichts zu tun. Im Forex Trading erfahrene Akteure meiden die Veröffentlichungen relevanter Daten unter anderem aus diesem Grund. Sie wissen zudem, dass sie bei ruhigem Geschäftsverlauf mit weniger Risiko ihre Ziele erreichen.

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Auszahlung angefordert und bislang nicht erhalten – Was tun?

Forex Trading ist zwar eine leichte Arbeit, welche sich aber negativ auf die mentale Verfassung auswirken kann. Läuft der Handel nicht wie gewünscht, liegen die Nerven blank. Wird beispielsweise eine angeforderte Auszahlung nicht sofort gutgeschrieben, kann dies vermeintlich nur am Broker liegen. Der Kundendienst muss sich Vorwürfe wie „nicht seriös“ oder „Betrug“ anhören, obgleich völlig andere Fakten für das späte Eintreffen verantwortlich sind.

Dazu ein Beispiel:

  • Angenommen, Ihr Forex Broker ist auf Zypern ansässig und seine Verwahrstelle (Bank) in Großbritannien.
  • Der Broker benötigt für die Bearbeitung Ihrer Auszahlungsanforderung 2 Tage, weil er seriös und gründlich arbeitet.
  • Die britische Bank erhält den Zahlungsauftrag einen Tag später und zahlt am Folgetag aus.
  • Ihre Bank darf sich mit der Gutschrift 24 Stunden Zeit lassen.

So vergehen bis zu 5 Werktage, bis das Geld vom Handelskonto auf Ihrem Girokonto eintrifft. Von Betrug kann keine Rede sein, zudem hat kein regulierter Broker Zugriff auf die Einlagen seiner Kunden.

Wichtig!
Achten Sie auch darauf, dass Ihr Handelskonto vollständig verifiziert ist. Manche Anbieter verlangen vor der Auszahlung nochmal eine Bestätigung der Kontoverbindung. Dies kann auch Zeit in Anspruch nehmen! Überprüfen Sie deshalb immer Ihre Emails nach der Auszahlung.

Kundendienst temporär nicht erreichbar – Ist der FX Broker wenig seriös?

Wenn in einem der beschriebenen Szenarien der Kundendienst nicht sofort erreichbar ist, reden erhitzte Akteure voreilig von Betrug. Meist ist der Kundendienst aber nur zeitweise überlastet, weil sich Tausende von Kunden gleichzeitig beschweren wollen.

Die Telefone sind dauernd besetzt und Antworten per E-Mail kommen erst am Folgetag. Wenn es um Geld geht, sind die meisten Leute schnell misstrauisch. Der nicht erreichbare Kundendienst bestätigt vermeintlich in der Annahme, dass der betreffende Broker wenig seriös ist. Zu 99,99 % liegen die Kritiker jedoch falsch mit ihren Vermutungen.

Fazit: Forex Trading ist risikoreich, aber seriös – Nutzen Sie nur regulierte Anbieter!

Forex Trading ist aus meinen Erfahrungen zu 99,9% seriös, sofern Sie einen regulierten Broker in der EU oder in einem anderen Land wählen, welches fortschrittliche Richtlinien besitzt. Diese Anbieter müssen hohen Anforderungen und Standards gerecht werden, um ihre Lizenzen zu behalten. So müssen beispielsweise Kundengelder auf separaten Konten verwahrt werden.

Ob ein Broker seriös ist oder Betrug im Schilde führt, erkennen Sie an der Transparenz seiner Webpräsenz. Sie sollten bei Anbietern vorsichtig sein, die Ihnen große Gewinne im Forex Trading versprechen oder nicht über die Risiken informieren.

Hin und wieder gibt es beim Forex Trading für Anfänger unklare Situationen, die darauf hindeuten können, dass mit dem Broker etwas nicht stimmt. Bei genauer Betrachtung stellt sich die wahre Ursache heraus und liegt meist nicht am Forex Broker. Meinen Erfahrungen entsprechend sind 99,99 % aller überwachten Broker seriös und haben mit Betrug nichts im Sinn.

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Meist gestellte Fragen zur Seriösität beim Forex Trading:

Wie sicher ist Forex Trading?

Grundsätzlich handelt es sich beim Forex Trading um eine sichere Angelegenheit. Stellen Sie allerdings sicher, dass es sich bei dem Broker, bei dem Sie handeln, um einen regulierten und lizenzierten Anbieter handelt. Nur dann ist die Sicherheit Ihres Kapitals und die Seriösität des Forex Trading bei diesem Broker garantiert.

Woran erkenne ich einen seriösen Forex Broker?

Einen seriösen Forex Broker erkennen Sie zunächst daran, dass er über mindestens eine Lizenz einer anerkannten Regulierungsbehörde verfügt. Beispiele für wichtige Regulierungsbehörden für Broker wären die ESMA (EU), CySec (Zypern) und die FCA (UK).

Woher weiß ich, ob ein Forex Broker reguliert und lizenziert ist?

Ob ein Forex Broker reguliert und lizenziert ist, können Sie ganz einfach auf dessen Website in Erfahrung bringen. Viele Broker haben die wichtigsten regulatorischen Informationen im Footerbereich der Website gelistet. Bei einigen Brokern gibt es aber auch eine extra Unterseite mit ausführlichen Informationen zur Regulierung, die sich meist über das Navigationsmenü der Website finden lässt.

Trader Andre Witzel
Andre Witzel
Gründer & Chefredakteur
Über den Autor: Erfahrener Trader im Bereich Forex, CFDs, Aktien und Futures seit 2013. Über 21.000 Abonnenten auf Youtube und 500 veröffentlichte Trading Videos.
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Geschrieben von: Andre Witzel Gründer & Chefredakteur
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Reviewed by: Maren Dinges Autorin und Brokerexpertin
Maren ist aktiv im Finanzbereich und redaktioniert bei Trading für Anfänger Themenbereiche wie Portfoliomanagement, Betrug im Anlagensektor und klassische Investitionsmöglichkeiten.
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