Trading mit Hebel | Erklärung & Beispiele
Wie funktioniert das Trading mit Hebel? – Auf dieser Seite sind Sie genau richtig zu diesem Thema! Ein Hebel wird auf fast alle Vermögenswerte für private Trader angeboten. Umso wichtiger ist es sich genau über den Hebel zu informieren. Das Trading mit Hebel kann Vor- und Nachteile haben. Ihnen wird auf dieser Seite gezeigt, welchen Hebel man benutzen sollte und wie man so das Risiko richtig handhabt.
Trading Hebel Erklärung – Was ist ein Hebel?
Ein Hebel multipliziert den eingesetzten Betrag (Margin bzw. die Sicherheitsleistung) an den Finanzmärkten. Beim Handel mit Derivaten wird in der Regel ein Hebel eingesetzt. Zugrunde liegt ein beliebiger Markt auf den verschiedene Handelskontrakte ausgegeben werden. Das Trading mit Hebel funktioniert für Aktien, Währungen (Forex), Kryptowährungen, Rohstoffe und viele weitere Märkte.
Der Broker leiht Ihnen in diesem Fall Geld zum handeln. Die Margin wird multipliziert und Sie handeln dadurch eine größere Kontraktgröße. Dies ist möglich durch die geschickte Vorgehensweise des Brokers. Er leiht sich das Geld von anderen Banken oder nutzt Eigenkapital, um es an Trader weiterzuverleihen. Dadurch können diese größere Kontraktgrößen handeln. Durch einen Zinsunterschied macht der Broker jeden Tag zusätzlichen Gewinn.
Hebel für CFDs in der EU:
| Währungspaare | Indizes | Aktien | Kryptowährungen |
|---|---|---|---|
| 1:30 | 1:20 | 1:5 | 1:2 |
Wenn Sie mit einem höheren Hebel traden wollen, müssen Sie einen Broker außerhalb der EU wählen. Aus meinen Erfahrungen reicht aber ein Hebel von maximal 1:30 für die Spekulationen am Finanzmarkt.
Den Hebel selbstständig berechnen
Eine Berechnung eines Hebels ist vor dem Trading meiner Meinung nach nicht immer nötig. Bei einem Online Broker können Sie normalerweise erkennen, welcher Hebel angeboten wird. In der nachfolgenden Rechnung erfahren Sie, wie Sie die Sicherheitsleistung (Margin) und den Hebel einfach bestimmen können:
Hebel Beispiel:
- Kontogröße 10.000€
- Hebel im Forex 1:30
- Ich möchte 1% vom Konto pro Trade riskieren (100€) mit Stop-Loss
- Trade wird mit SL 1.15000 ausgeführt (Buy)
- Benutzt wird dafür eine Kontraktgröße von 1.00
- 1 Lot entsprechen 100.000€ Kontraktgröße
- 100.000€ : 30 = 3333.33€
- Es wird eine Sicherheitsleistung von 3333.33€ gebraucht
Hier sehen Sie, dass das Trading immer auf sein eigenes Risiko bezogen ist. Der Hebel erhöht die maximale Positionsgröße (abhängig vom Kontostand).
Ein Trader sollte bewusst den Stop-Loss einsetzen, um sein Risiko zu kontrollieren. Es ist ein automatisches Limit, welches im Verlustfall bei einem bestimmten Preis ausgeführt wird.
Welcher Hebel sollte benutzt werden?
Viele Einsteiger fragen sich: “Welchen Hebel kann ich beim Trading benutzten?” Beim Trading mit Hebel wird der eingesetzte Betrag (Margin) multipliziert. Je höher der Hebel ist, desto höher ist die handelbare Positionsgröße.
Hierbei kommt es immer auf den Handelsstil des Traders an. Langfristige Investoren brauchen zum Beispiel keinen hohen Hebel. Kurzfristige Trader, welche nur kleine Bewegungen mit hohen Positionen handeln, brauchen hingegen einen hohen Hebel. Dort muss die Positionsgröße höher sein.
Zusammengefasst sollte der Hebel zu Ihrem Handelsstil passen. Schlussendlich bestimmt aber der Trader immer noch selbst sein Risiko per Positionsgröße. Daran kann der Hebel nicht viel ändern. Der Hebel ändert nicht das Risiko oder die Gefährlichkeit im Handel. Es liegt am Händler selbst.
Nachschusspflicht – Kann man Schulden machen?
Tatsächlich ist es möglich Schulden durch eine überhebelte Position bei einem Broker zu machen. Dies ist in der Vergangenheit durch extreme Marktsituationen geschehen. Durch fehlende Liquidität konnten die Positionen nicht geschlossen oder ausgeführt werden.
Durch die neuen Regulierung gibt es aber nun eine Beschränkung. Eine Nachschusspflicht ist nicht mehr möglich und wurde für Forex und CFDs verboten. Zudem gibt es neue Sicherheitsvorkehrungen von den Anbietern, damit solch ein Szenarion nicht mehr möglich ist.
Trading Hebel Erklärung – Die Vor- und Nachteile:
| ✓ Vorteile | ✘ Nachteile |
|---|---|
| Handeln Sie mehr Kapital an den Märkten | Trader können das Risiko nicht einschätzen |
| Höhere Rendite auch schon mit kleinen Beträgen möglich | Ein zu hoher Hebel verleitet schnell zum zocken! |
| Gute Gewinne sind in Märkten möglich, welche sich nicht viel bewegen |
Hebelprodukte bei günstigen Anbietern handeln
Durch den Einsatz eines Hebels werden automatisch auch die Handelsgebühren höher. Deshalb sollte man unbedingt einen günstigen Anbieter wählen. Auf das Jahr gerechnet lohnt sich das Sparen von Handelsgebühren extrem und die Ersparnis kann sogar mehrere tausend Euro hoch sein.
In der nachfolgenden Tabelle finden Sie meine top 3 Anbieter für den Handel mit Derivaten. BDSwiss bietet das beste Gesamtpaket und erlaubt einen Hebel von 1:400.
- Regulierte und sichere Anbieter
- Sparen Sie Gebühren beim Trading mit Hebel
- Umfassender Service für deutschsprachige Kunden
- Schnelle Ausführung der Trades
| CFD Broker: | Bewertung: | Märkte & Spreads: | Vorteile: | Anmeldung: |
|---|---|---|---|---|
1. BDSwiss |  (4,9 / 5) Zum Testbericht | 400+ ab 0.3 Pips | VIP Angebote Hoher Hebel Bester Service | (Ihr Kapital ist gefährdet) |
2. XTB |  (4,7 / 5) Zum Testbericht | 3000+ ab 0.0 Pips + Kommission | Top-Plattform Große Auswahl Guter Service | (Ihr Kapital ist gefährdet) |
3. XM | (4,7 / 5) Zum Testbericht | 1000+ ab 0.0 Pips + Kommission | Coachings Enge Spreads Webinare | (Ihr Kapital ist gefährdet) |
Die Trading Hebelwirkung erklärt – Alle Fakten zum Risiko!
Fazit: Die Vorteile überwiegen
Trading mit Hebel hat massive Vorteile für eigenständige Trader. Durch den Multiplikator können Sie auch mit kleinem Kapital höhere Erträge erwirtschaften. Für manche Märkte benötigen Sie einen Multiplikator oder massive Geldmengen, um Gewinn zu machen. Diese Märkte bewegen sich zum Beispiel pro Tag (Forex) nur wenige Cents. Würden Sie zum Beispiel 10€ investieren, könnte es Jahre dauern bis sie mal 10% Rendite erwirtschaften.
Der Hebel ist ein Tool, welches dem Trader helfen kann mehr Gewinn zu erwirtschaften. Jedoch sollte man ihn mit Bedacht einsetzen, denn er kann das Risiko erhöhen. Je höher der Hebel, desto höher kann die Kontraktgröße sein.