Sie sind auf der Suche nach dem besten CFD Konto, um Differenzkontrakte auf Aktien, Rohstoffe, Forex oder andere Anlageklassen zu traden? – Dann sind Sie auf dieser Webseite genau richtig! Mit über 10 Jahren Erfahrungen im CFD Handel habe ich die besten Konten miteinander verglichen und präsentiere Ihnen den Testsieger.
Profitieren Sie von günstigen Gebühren, variablen Hebeln und sicheren CFD Konten. Ich habe alle Anbieter bis ins kleinste Detail überprüft und getestet. Was ein CFD Konto beinhalten sollte und unter welchen Kriterien die Auswahl erfolgen sollte, erfahren Sie in den folgenden Abschnitten.
Sehen Sie in der folgenden Tabelle die 5 besten CFD Konten im Vergleich:
- Große Auswahl an Handelsinstrumenten
- Hebel bis zu 1:30
- Mehrfache Regulierung
- Spreads ab 0,2 Pips ohne Kommissionen
- TradingView Anbindung
- Nutzerfreundlichste Plattform
- In Deutschland reguliert (BaFin)
- Niederlassung in Frankfurt
- Große Auswahl an Märkten und Finanzprodukten
- Günstige Gebühren
- Am besten für Forex
- Niederlassung in DE
- Spreads ab 0,0 Pips
- Schnelle Ausführung ECN/STP
- Persönlicher Support
- Streng reguliert
- 24/7 Support
- Garantierte Stops möglich
- Nutzerfreundliche Plattform
- Große Auswahl an CFDs und echten Aktien
- Mehrfach reguliert
- ECN/STP Spreads ab 0,0 Pips
- Variable Hebel
- Crypto Zahlungen
- Bonus Angebote
- Schnelle Kontoeröffnung
Was ist ein CFD Konto? – Definition:
Ein CFD Konto ist ein spezielles Konto bei einem Broker, welches sich auf den Handel mit Differenzkontrakten fokussiert. Das CFD Konto bietet dem Trader die Möglichkeit, zahlreiche Vermögenswerte (Währungen, Rohstoffe, Kryptos, Aktien usw.) per CFD mit einem Hebel auf steigende oder fallende Kurse zu handeln.
Die Wahl eines CFD Kontos ist unausweichlich: Ohne passenden Broker lässt es sich nicht an den Börsenplätzen investieren. Broker bieten entweder Pauschalkonten oder Konten für verschiedene Anlegertypen an. So wird häufig zwischen Kleinanlegerkonten und Konten für professionelle Anleger unterschieden. Insbesondere die Konditionen unterscheiden sich zwischen den Kontotypen. Zudem profitieren professionelle Trader häufig von einer noch breiteren Auswahl an Instrumenten, in die investiert werden kann.
Merkmale eines guten CFD Kontos:
Die Eröffnung eines CFD Kontos erfolgt nach ähnlichen Prinzipien: Der Aufbau des Kontos, enthaltene Chart Optionen, die Handelsplattform, Risikomanagementtools sowie die Kosten für den Handel sind wichtige Kriterien für den Handel. Möchten Sie also Instrumente wie CFDs handeln, sollten Sie einen Anbieter basierend auf folgenden Kriterien wählen:
- Hohe Hebel und Margin sprechen für attraktive Handelsbedingungen
- Für einen Trade sollten Orderzusätze wie Take Profit und Stop loss Orders verfügbar sein
- Der Spread sollte wettbewerbsfähig sein
- Große Auswahl an CFD Anlageklassen (Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe, Anleihen etc.)
- Charting sollte wichtige Indikatoren, Signale und Algo-Trading-Optionen besitzen
- Generelle Kosten des Brokers sollten verhältnismäßig gestaltet sein
Wie ich CFD Konten vergleiche und teste: Bewertungskriterien
In meinem Test der besten 5 CFD Konten habe ich die Broker auf Basis verschiedener Bewertungskriterien miteinander verglichen. Um einen sicheren Handel im CFD Trading sicherstellen zu können, bedarf es zunächst einer Regulierung des Anbieters. Diese stellt sicher, dass der Broker im Sinne Ihrer Rechte handelt und das transparent und fair gegenüber dem Wettbewerb. Bereits bei der Form der Regulierung gibt es Unterschiede, die Auswirkungen auf Ihr CFD Trading haben. So sind europäische Broker an die Bedingungen der ESMA gebunden. Für Ihr CFD Trading bedeutet dies, dass die maximale Hebelverwendung bei 1:30 (Forex) liegt. Bei außereuropäischen Brokern können Sie mit höheren Spannen traden. Hebel stehen hier bis zu einem Verhältnis von 1:500 zur Verfügung.
Weiterführend habe ich in meinem Test Das Angebot inklusive der geforderten Konditionen miteinander verglichen. Das Handelsangebot sollte mehrere Anlageklassen besitzen, die als CFD handelbar sind, für eine bessere Diversifikation bestenfalls auch von verschiedenen Märkten. Zusätzlich liegen die höchsten Kostenfaktoren des CFD Tradings im Spread sowie den Handelskommissionen.
Unter Berücksichtigung aller Bewertungskriterien ist der CFD Broker Capital.com mein Testsieger. Das CFD Konto beinhaltet zahlreiche Tools für das Risikomanagement, eine große und diverse Auswahl an zugrundeliegenden Basiswerten sowie wettbewerbsfähige Handelskonditionen, beginnend bei 0,0 pips.
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Das CFD Konto im Demomodus testen
Es ist immer sinnvoll, ein CFD Konto vor der Registrierung zunächst zu testen. Das gelingt mit der Eröffnung eines CFD Demokontos. In diesem können Sie die Werte handeln, Trades eröffnen und schließen und verfügbare Indikatoren im Charts überblicken. Empfehlen kann ich Ihnen die Demokonten von Capital.com, IG und GBE Brokers. Alle drei CFD Broker überzeugen mit wettbewerbsfähigen Spreads, einer guten Asset Auswahl und sind sichere Anbieter.
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Wie funktioniert ein CFD Konto?
Entscheiden Sie sich für den Handel mit Differenzkontrakten erwerben Sie „Einheiten“ eines bestimmten Vermögenswertes. Um den Kauf abzuschließen, müssen Sie sich festlegen, ob die Preise steigen oder sinken werden. Das Prinzip ist also von der Wertentwicklung zu profitieren, ohne Besitzer zu sein.
Beim CFD Handel (hier geht es zu den CFD Grundlagen) ist es möglich, in mehrere Anlageklassen zu investieren. Dazu zählen Aktien, Währungspaare, Rohstoff CFDs, Indizes und Kryptowährungen CFDs. Spekulieren Händler darauf, dass das Preisniveau eines bestimmten Marktes steigt, entscheiden Sie sich für einen Kauf, der durch den Anstieg des Preises Gewinne ermöglicht.
Das folgende Beispiel gibt Ihnen ein besseres Verständnis für das Prinzip von CFDs. Bei fallenden Preisen müssen Händler, die auf klassischem Wege in ein Asset oder Anlageklassen investieren üblicherweise einen Verlust verkraften. Möchten Sie hingegen mit einem Differenzkontrakt zum Beispiel auf einen steigenden Aktienkurs spekulieren, können Sie die Entscheidung treffen, 5 CFDs zu 50 Euro zu kaufen. Steigt der Kurs im Anschluss, können Sie Ihre Position glatt stellen, um einen Gewinn zu erwirtschaften. Sinkt der Kurs der Aktie, sind Sie auf der Verliererseite. Dies verdeutlicht, wie Sie an Kursgewinnen partizipieren können, ohne die Aktie zu besitzen.
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So eröffnen Sie ein CFD Konto in 3 Schritten:
Um Zugang zum CFD Handel zu erlangen, benötigen Sie einen CFD Broker. Über diesen können Sie in globalen Märkten Aktien, Indizes, Futures, Optionen oder Derivate handeln. Sie sollten Ihren Broker mit Bedacht auswählen. Seriöse und zuverlässige CFD Broker finden Sie in der Tabelle am Anfang dieses Artikels.
Die Eröffnung eines CFD Kontos ist in der Regel mit keinen Kosten verbunden. Häufig wird auch ein kostenloses Demokonto angeboten, mit dem Sie nicht nur das Angebot des Brokers testen, sondern auch erste Erfahrungen im CFD Handel sammeln können. Im folgenden Bild sehen Sie eine typische Anmeldemaske für die Kontoeröffnung.
Zunächst wird ausschließlich nach der E-Mail-Adresse und einem Passwort gefragt. Im Anschluss daran werden Sie gebeten, einige persönliche Daten anzugeben. Außerdem werden Ihnen einige Fragen zu Ihrer Trading Erfahrung gestellt. Da strenge Regulierungsvorschriften gelten, ist Ihr Broker auch zu einer Identitätsüberprüfung verpflichtet.
1. Vollständige Registrierung und Verifizierung
Unter anderem werden folgende Daten und Dokumente bei der Registrierung erfragt:
- Persönliche Informationen
- Handelserfahrungen
- Ausweisdokument
- Nachweis über den Wohnsitz
Nach vollständiger Eingabe bzw. Übermittlung der Dokumente wird Ihr Broker-Konto üblicherweise nach wenigen Stunden bereits eröffnet. Sie haben nun die Wahl: Entweder Sie starten mit dem Demokonto oder Sie nehmen eine Einzahlung vor, um mit dem echten CFD Handel zu beginnen.
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2. Wie kann ich Einzahlungen auf das CFD Konto vornehmen?
Wie bereits erwähnt, liegt die Mindesteinzahlung häufig bei nur wenigen Hundert Euro. Um das Geld auf Ihr CFD Konto zu übertragen, haben Sie normalerweise mehrere Möglichkeiten. Im Regelfall ist die Einzahlung immer kostenfrei möglich.
Allerdings ist dies auch von der gewünschten Einzahlungsmethode abhängig. Für die Einzahlung stehen Ihnen üblicherweise folgende Möglichkeiten zur Verfügung:
3. Mit dem Trading beginnen
Nun genießen Sie vollständigen Zugriff auf die Handelsplattform des Brokers. Zunächst empfiehlt es sich, sich einen Überblick über die verfügbaren Märkte zu verschaffen. Capital.com bietet beispielsweise für den CFD Handel die Märkte Aktien, Kryptowährungen, Währungen bzw. Forex, Rohstoffe und Indizes an.
Anschließend können Sie schauen, welche Anlagen zurzeit über volatile Kurse verfügen und Einstiegschancen bieten. CFD Trading Strategien können bei der Auswahl helfen. Habe Sie nun eine Anlage gefunden, die eine Partizipation an der Wertentwicklung ermöglicht, können Sie den Hebel wählen und anschließend Long oder Short gehen.
An dieser Stelle können Sie ggf. noch Orderzusätze wählen, um das Risiko des Trades zu verringern. Generell gilt: Es ist einfach, viel Geld beim CFD Handel zu gewinnen. Ebenso hoch ist jedoch das Risiko, Geld beim CFD Handel zu verlieren. Das Risiko der Investition muss Ihnen stets bewusst sein. Erfolgt das CFD Trading risikobasiert, können Sie sich der Hebelwirkung zunutze machen.
Wie kann ich mir Gewinne auszahlen lassen?
Bei der Wahl Ihres Brokers sollten Sie auch darauf achten, dass Sie sich Gewinne schnell und kostenlos auszahlen lassen können. Regulierte CFD Broker wickeln Auszahlungen üblicherweise innerhalb weniger Stunden ab. Spätestens nach drei Tagen haben Sie die Auszahlung erhalten. Nach meinen Erfahrungen können Sie sich bei seriösen Anbietern darauf verlassen, dass die Auszahlung bereits nach wenigen Minuten bestätigt wird. Natürlich hängt dies aber auch vom Zeitpunkt ab – während typischen Arbeitszeiten unter der Woche können Sie mit einer schnelleren Bearbeitung rechnen.
Um eine Auszahlung zu beantragen, begeben Sie sich in das Dashboard Ihres Kontos und beantragen die Auszahlung über die gewünschte Auszahlungsmethode.
Diese Investmentmöglichkeiten bietet Ihnen ein CFD Konto:
Ein CFD Konto bietet Ihnen die Flexibilität, die klassische Anlagewege Ihnen nicht bieten können. Für die Absicherung des eigenen Kontos, aber auch für kurzfristige Marktchancen ist der Handel mit CFDs wertvoll. Anders als klassische Anlagemöglichkeiten offeriert es Ihnen die Möglichkeit, auch auf fallende Kurse zu spekulieren und das über viele Anlageklassen hinweg. Im Folgenden stelle ich Ihnen Investitionsmöglichkeiten vor.
Vorab die Vor- und Nachteile eines CFD Kontos in der Übersicht:
Vorteile eines CFD Kontos:
- Sie können mit einem höheren Hebel anwenden als bei traditionellen Investments.
- Sie benötigen weniger Kapital und können gleichzeitig höhere Erträge erzielen dank einer niedrigeren Marginanforderung.
- CFD-Kontoinhaber können über Bardividenden ihre Rendite optimieren.
- Der Zugang zum CFD Handel ist einfach und unkompliziert.
- Leerverkäufe unterliegen auf CFD-Märkten keinen Regeln.
Nachteile eines CFD Kontos
- Die Zahlung des Ein- und Ausstiegsspreads verringert die Chancen, von kleinen Kursbewegungen zu profitieren.
- Makler werden häufig nach Ihrem Ruf beurteilt und nicht nach der finanziellen Lage.
- Für den Investmentansatz Buy and Hold ist der CFD Handel nicht geeignet, da Sie den Vermögenswert nicht besitzen.
1. Spekulation auch mit kleinen Beträgen
Der große Vorteil von CFDs liegt darin, dass sie auch mit wenig Kapital gehandelt werden können. Da die Positionsgrößen im CFD Trading gestückelt sind, können Sie bereits mit Centbeträgen eine Position eröffnen. Zudem ist bei vielen CFD Brokern nur eine geringe Mindesteinzahlung erforderlich, die im Bereich von wenigen Hundert Euro liegt. Folglich obliegt es dem Trader, die Investmentsumme nach seiner eigenen Risikobereitschaft festzulegen – nach oben besteht keine Grenze! Dennoch sollten Sie sich als Kleinleger folgendem bewusst sein: Der Handel mit CFDs ist riskant. Sie können CFDs zwar bereits mit kleinem Geld handeln, aber aufgrund der Hebelwirkung können auch Verluste entstehen.
2. Zahlreiche Anlageklassen
Ein großer Vorteil des Handels mit CFDs ist es, dass Anleger in verschiedenste Märkte investieren können. Je nach Wahl des CFD Brokers lässt es sich in spezialisierte Nischenmärkte investieren oder in ein breites Feld an Assetklassen.
Grundsätzlich lässt sich mit CFDs in folgende Finanzinstrumente investieren:
- CFDs auf Anleihen
- Index CFDs
- ETF CFDs
- Aktien CFDs
- Krypto CFDs
- Währungen bzw. Derivate CFDs
- CFDs auf Rohstoffe
3. Gehebeltes Investment
Differenzkontrakte werden üblicherweise mit einem CFD Hebel gehandelt. Hierfür leiht sich der Händler Geld vom CFD Broker, wofür er bei ihm eine Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegt. In Europa ist der Hebel auf ein Maximum von 1:30 reguliert. Unterliegen Sie einer anderen Regulierung, so kann der Hebel 1:500 oder mehr betragen. Im Klartext: Sie hinterlegen 1 Euro und können mit 500 Euro traden. Wichtig zu wissen ist, dass sich der Gewinn oder Verlust immer auf die Positionsgröße bezieht.
Folglich sollten Sie den Hebel vorsichtig einsetzen und pro Trade nicht zu viel Kapital aufs Spiel setzen. Wenn Sie unsicher sind, ist es zu empfehlen, mit einem kostenlosen Demokonto erste Erfahrungen im CFD-Sektor zu sammeln. Mit einem solchen Demokonto können Sie sich risikolos ausprobieren, ohne echtes Geld zu verlieren.
Grundsätzlich gilt: Je liquider ein Markt ist, desto mehr Volatilität ist im Handel mit CFDs gegeben! Zur Risikominimierung können Sie Ordertypen wie die Stopp Loss Order oder Take Profit Order nutzen.
Welche Kosten fallen beim CFD Trading an?
Auf dem Weg zur maximalen Rendite müssen auch die Kosten von Investments berücksichtigt werden. Auch beim Handel mit CFDs entstehen Kosten, die Sie vor Handelsbeginn kennen sollten.
- Holdingkosten – Bedenken Sie, dass für alle offenen Positionen auf einem Konto Holdingkosten entstehen. Die Kosten fallen entweder positiv oder negativ aus, was sowohl von der Ausrichtung der eigenen Position als auch von der Haltequote abhängig ist.
- Spread – Als Spread wird die Differenz zwischen dem Ankaufs- und Verkaufspreis eines CFDs bezeichnet. Der Einstieg in eine Position ist nur über den notierten Kaufkurs möglich. Gleichzeitig gelingt der Ausstieg nur über den notierten Verkaufskurs. Die Differenz erhält der Broker, der u. a. darüber seine Dienstleistung finanziert. Es sind also Transaktionskosten, die idealerweise so niedrig wie möglich sein sollten.
- Kommission – Beim Handel mit CFDs fallen Kommissionen an. Der Finanzdienstleister stellt Ihnen für seine Dienste also eine Gebühr in Rechnung.
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Fazit: CFD Konten ermöglichen die Spekulation ohne den Besitz von Vermögenswerten
Wichtig ist, dass Sie sich stets des Risikos bewusst sind, das mit der Hebelwirkung einhergeht. Ist Ihnen dies bewusst, können Sie mit CFD Trading in kurzen Zeiträumen gute Gewinne erzielen. Zudem haben Sie vielfältige Handelsmöglichkeiten. Sie können nicht nur den Hebel bestimmen, sondern auch die Anlageklasse. Für den Handel mit CFDs empfehle ich Ihnen den Broker Capital.com. Neben fair bemessenen Spreads bietet Ihnen dieser Broker ein sicheres Umfeld für Ihren Handel.
Der CFD Handel eröffnet Ihnen die Möglichkeit, von der Wertentwicklung eines Wertpapiers zu profitieren, ohne dieses zu besitzen. Investieren können Sie in verschiedene Finanzinstrumente, zu denen Aktien, Rohstoffe, Indizes und Währungspaare zählen. Jedoch ist es bei der Auswahl eines CFD Kontos wichtig auf bestimmte Kriterien zu achten um nicht erhöhte Gebühren zu zahlen oder betrogen zu werden.
Capital.com ist mein Testsieger in diesem Vergleich und das favorisierte CFD Konto. Ich bewerte es mit 5 Sterne und kann jedem Trader nur empfehlen dort zu starten. Sie bekommen günstige Gebühren, Profi-Plattformen und eine große Auswahl an Assets. Zudem ist der Anbieter sicher und streng reguliert.
Beachten Sie stets die Risiken, die vor allem in der Hebelwirkung bestehen. Gehen Sie daher nicht zu viel Risiko ein und treffen Sie bewusste Entscheidungen mit einem vernünftigen Risikomanagement.
Die besten 5 CFD Konten im Überblick:
Mein Tipp: Über 3.500 verschiedene CFDs zu günstigen Gebühren traden:
Meist gestellte Fragen zum Thema CFD Konto:
Sind CFD Konten seriös?
Ja, CFD Konten sind seriös, wenn ein regulierter Broker für den Handel verwendet wird. Unregulierte Anbieter können von heute auf morgen mit Kundengeldern verschwinden. Achten Sie bei der Auswahl Ihres Brokers auch darauf, dass er ein CFD Konto mit seriösen und guten Konditionen anbietet, damit Sie CFDs jederzeit und mit niedrigen Gebühren handeln können.
Was ist der Unterschied zwischen Aktien und CFD im Trading Konto?
Im Trading Konto gibt es oft die Möglichkeit, zwischen Aktien und CFDs zu wählen. Kaufen Sie eine Aktie eines Unternehmens, erwerben Sie einen Teil dieses Konzerns. Bei einem CFD ist das anders – sie erwerben lediglich das Recht auf den Austausch der Kursentwicklung eines an dem Basiswert (der Aktie) orientierten Kurses. Sie spekulieren also lediglich auf eine Kursentwicklung.
Ist ein CFD Konto kostenfrei?
Ja, grundsätzlich ist die Eröffnung eines Kontos bei einem CFD Broker immer kostenlos. Als Eintrittsbarriere wird jedoch häufig eine Mindesteinzahlung gefordert. Sie beschreibt den Wert, den CFD Trader anschließend als Finanzrahmen im Trading Konto zur Verfügung stehen. Kosten entstehen somit nicht durch die Anmeldung bei einem Broker, sondern durch Trades, Ein- und Auszahlungen oder auch Aktivitäten, die mit der Kontoführung verbunden sind.
Was ist ein CFD Demokonto?
Ein Demokonto ermöglicht den simulierten Handel. Das bedeutet, dass innerhalb des Kontos nur mit virtuellem Geld gehandelt wird. Demokonten dienen als Spiel- und Testwiese für Trader und können zugleich dabei helfen, die CFD Handelsplattform eines Brokers unter Echtzeitbedingungen kennenzulernen und das ohne Risiken. Der risikofreie Handel über ein CFD Demokonto bedeutet zugleich, dass Gewinne oder Verluste niemals realisiert werden. Der Handel findet zwar unter Echtzeitbedingungen statt, ist jedoch fiktiv.
Haben Broker Inaktivitätsgebühren beim CFD Konten?
Ja, Broker verlangen meistens Inaktivitätsgebühren bei inaktiven CFD Konten. Dies ist aber nicht bei jedem CFD Broker der Fall. Deshalb sollten Sie die Konditionen vor der Anmeldung immer überprüfen, um im später keine bösen Überraschungen zu erleben. Eine Inaktivitätsgebühr wird in der Regel nach drei bis 12 Monaten der Inaktivität verlangt und kann aus meinen Erfahrungen manchmal bis zu 50€ pro Monat kosten.
Was ist das beste CFD Konto?
Nach meiner Erfahrung bietet Capital.com das derzeit beste CFD Konto an. Dort können Sie über 3500 verschiedene Märkte zu günstigen Konditionen handeln und haben eine äußerst nutzerfreundliche Handelsplattform mit zahlreichen Analysetools zur Verfügung. Zudem verwendet Capital.com KI-gestützte Algorithmen, die Tradern dabei helfen, Ihre Strategien zu optimieren.
