Was sind Aktien CFDs? | Erklärung & Tutorial

Erklärung und Definition:

Mit einem Aktien CFD können Sie auf steigende und fallende Kurse einer Aktie setzen. Es handelt sich hier um einen Differenzkontrakt (Contract for Difference), welcher vom Broker an den Trader verkauft wird. Mit diesem Kontrakt besitzen Sie nicht den Basiswert, sondern nur eine „Forderung“ bzw. den Kontrakt beim Broker. Aktien CFDs sind besonders interessant, weil ein Hebel angewendet werden kann und Trades auf fallende Kurse möglich sind.

Sie wollen mit einem Hebel auf steigende oder sogar fallende Aktien investieren? – Dann sind Aktien CFDs das perfekte Finanzprodukt für Sie. Auf dieser Seite erkläre ich Ihnen Schritt für Schritt den handel mit Aktien in Verbindung mit Differenzkontrakten. Dank über 7 Jahren Erfahrungen im Online Trading teile ich Ihnen in den nachfolgenden Texten wertvolle Informationen und Tipps zum Handel mit.

Vorteile und Nachteile zu Aktien CFDs:

✔ Vorteile:✘ Nachteile:
Schneller und einfacher MarktzugangHaltegebühren über Nacht, da gehebelter Handel
Handel auf fallende Kurse (Leerverkauf)
Hohe Liquidität
Handel mit Hebel bis 1:5 (Je nach Broker)
Direkter Marktzugang: Aufträge erscheinen im Orderbuch

Trading Beispiel für eine Aktien CFD Berechnung:

Aktien CFDs werden in der Regel mit einem Hebel gehandelt. Dies hat den Vorteil, dass Sie weniger Eigenkapital (Margin) benötigen, um höhere Summen am Markt zu traden. Der Broker stellt Ihnen einen Hebel bereit und leiht Ihnen sozusagen Kapital für die Transaktion. Die Margin ist dabei die Sicherheitsleistung, welche beim Broker hinterlegt werden muss.

In dem folgenden Beispiel möchte ich Ihnen zeigen, wie Sie einen Aktien CFD berechnen:

  • Sie kaufen zum Beispiel die BMW Aktie 10 mal bei einem Preis von 100€
  • Der Hebel des Aktien CFDs liegt bei 1:10
  • Insgesamt wird eine Summe von 10 Stück x 100€ = 1.000€ gehandelt
  • Dank dem Hebel von 1:10 benötigen Sie aber nur 100€ Kapital, um die Summe von 1.000€ zu handeln
  • 100€ Margin x 10er Hebel = 1.000€

Das untere Bild verdeutlicht Ihnen den Kauf von 100 Adidas Aktien in der Ordermaske. Sie erkennen die Kontraktgröße und die Margin. Außerdem werden Ihnen transparent verschiedene Gebühren angezeigt, welche beim Handel entstehen können.

Ordermaske für den Aktien CFD

Ordermaske für den Aktien CFD

Durch gehebelte Positionen können Sie einen größeren Gewinn und Verlust machen. Statt einer normalen Aktientransaktion handeln Sie eine 10 mal größere Position durch den Hebel (natürlich müssen Sie nicht das komplette Risiko ausreizen). Viele Händler nutzen Aktien CFDs auch, um ihr reales Aktienportfolio gegen kurzfristige Schwankungen abzusichern. Die Strategien bleiben Ihnen offen. Der Aktien CFD ist ein universelles Finanzprodukt.

Beispiel für den Gewinnfall:

  • Die Aktie steigt von 100€ auf 110€ an
  • Das ist ein Gewinn von 10€ pro Aktie
  • Insgesamt ein Gewinn von 10 x 10 = 100€
  • Sie haben als Ergebnis eine Rendite von 100€/100% auf Ihre eingesetzte 100€ Margin (Sicherheitsleistung) erhalten anstatt nur 10% Gewinn ohne Hebel zu bewirken

Die Gebühren und Kommission beim Aktien CFD Handel

Der Handel mit Aktien CFDs ist nicht gebührenfrei. Der Broker bietet Ihnen die nötige Infrastruktur um Handel und verlangt dabei Gebühren. Beim Handel mit Differenzkontrakten auf Wertpapiere fallen unterschiedliche Gebühren an. Diese möchte ich Ihnen in den nachfolgenden Punkten erklären:

Ordermaske für den Aktien CFD

Ordermaske für den Aktien CFD

Die Gebühren sind Abhängig je nach Broker: 

  • Kommission: Pro Aktienauftrag fällt eine Kommission an. Es ist egal wie viele Aktien Sie pro Auftrag handeln. Die Kommission bleibt pro Auftrag immer gleich! Mehrere Aufträge kosten mehr Kommissionen. Bei XTB beträgt die Kommission ab 0,08% (mindestens 8€).
  • Spread: Das ist der Unterschied zwischen dem Kaufs- und Verkaufspreis an der Börse. Dieser liegt in der Regel bei 1-2 Pips. Es werden die direkten Marktpreise angeboten.
  • Tägliche Swaps: Da der Handel mit einem Aktien CFD per Hebel erfolgt, gibt es eine tägliche Gebühr, wenn Sie die Position über Nacht halten. Der Broker leiht Ihnen Kapital für den Handel und fordert somit diese Gebühr. Die Swaps für Long- oder Short-Positionen können unterschiedlich ausfallen.

Überprüfung des Portfolios

In der Handelsplattform können Sie direkt die offenen Handelspositionen einsehen. Es wird Ihnen die benutzte Margin angezeigt und wie viel „freie Margin“ Ihnen noch im Konto zur Verfügung steht. Außerdem sehen Sie den aktuellen Profit/Gewinn transparent.

Aktien CFD Portfolio

Aktien CFD Portfolio

Der Brutto-Profit bedeutet der tatsächliche Gewinn und Verlust und der Netto-Profit zeigt den geschätzten Profit bei Schließung der Position. Es kommt bei der Schließung der Position nochmals zu einem Spread. Nutzen Sie auch einen Stop Loss und Take Profit, um die Positionen abzusichern. Dies sind automatische Limits, die die Position im Gewinn- oder Verlustfall schließen.

Portfoliomanagement mit Aktien CFDs:

  • Transparente Übersicht über alle Positionen
  • Nutzen Sie einen Stop Loss
  • Nutzen Sie einen Take Profit

Wechseln Sie zwischen CFDs und echten Aktien

Nicht jeder Broker bietet auf seiner Handelsplattform echte Aktien und gleichzeitig auch Aktien CFDs an. In dem unteren Bild sehen Sie die Ordermaske von Etoro. Ein empfehlenswerter Broker, welcher CFDs für Aktien und den echten Aktienhandel ohne Kommissionen anbietet.

Aktien CFD Trading bei Etoro

Aktien CFD Trading bei Etoro

Mit dem Klick auf „Hebel“ können Sie selbstständig den Hebel auswählen. Bei X1 traden Sie die echte Aktie und keinen CFD Kontrakt. Nutzen Sie den Hebel traden Sie den CFD Kontrakt. Auch in dieser Ordermaske können Sie die Gebühren transparent einsehen. Besonders auch für kurzfristige Trader ist ein Hebel interessant.

Empfehlenswerte Broker für das Aktien CFD Trading:

Aus meinen Erfahrungen sind Etoro und XTB die besten CFD und Aktien Broker für den privaten Trader. In den nachfolgenden Sektionen werde ich Ihnen einen genaueren Überblick geben. Die Unternehmen sind international durch mehrere Lizenzen reguliert und bieten den Handel mit echten Assets und CFDs an Deutsche Kunden an. Sie können von professionellen Handelsplattformen profitieren (Bild unten).

Etoro: Aktien ohne Kommissionen und Aktien CFDs

Echte Aktien können ohne Kommissionen und Gebühren bei Etoro gehandelt werden. Bei Aktien CFDs kann es zu den oben genannten Gebühren kommen. Neben Aktien können Sie auch in andere Assets wie Kryptowährungen, Forex (Währungen) und Rohstoffe investieren. Es werden über 1.000 verschiedene Märkte angeboten.

Neben dem manuellen Handel ist es auch möglich anderen bereits erfolgreichen Tradern automatisch zu folgen. In der Handelsplattform können Sie Portfolios anderer Teilnehmer kopieren. Außerdem gibt es verschiedene Fonds aufgestellt nach bestimmten Marktkriterien. Etoro ist für mich der optimale Anbieter für jegliche Investments.

Etoro Aktien CFD Plattform

Die Etoro Aktien und CFD Plattform

Vorteile von Etoro:

  • Mehrfach regulierter Broker
  • Deutscher Service
  • Über 1.000 verschiedene Märkte
  • Kostenloses Aktien Demokonto
  • Social und Copy Trading
  • Echter Aktienhandel ohne CFDs
  • Aktien ohne Kommissionen
  • Transparente Gebühren

(Risikohinweis: 62% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

XTB: Ein professioneller Aktien Broker

XTB ist die Handelsplattform, welche auch im oberen Video gezeigt wird. Es handelt sich hier um einen Europäischen Broker, welcher mehr als 3.000 verschiedene Assets zum Handel anbietet. Sie können mit der Handelsplattform xStation 5 echte Aktien und Aktien CFDs traden. Hier wird ein Hebel von 5 angeboten.

Das Angebot erstreckt sich über Deutsche, Europäische und internationale Aktien. Zusätzlich besitzt XTB eine Niederlassung in Frankfurt aus der Sie einen guten und persönlichen Service bekommen. Handeln Sie auch hier Aktien, Kryptowährungen, Forex, Rohstoffe und mehr zu günstigen Gebühren. Sie können ein kostenloses Demokonto eröffnen oder bereits ab einer Mindesteinzahlung von 0€ starten.

XTB Aktien CFD Plattform

Die XTB Aktien und  CFD Plattform

Vorteile von XTB:

  • In Deutschland regulierter Broker
  • Keine Mindesteinzahlung
  • Kostenloses Demokonto
  • Über 3.000 verschiedene Märkte
  • Deutscher Support aus Frankfurt
  • Sehr gute und benutzerfreundliche Handelsplattform

(Risikohinweis: 76% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

Fazit zum Handel mit Aktien CFDs (Differenzkontrakten)

Aktien CFDs bieten einem Anleger die Möglichkeit einfach und unkompliziert Leerverkäufe auf Wertpapiere durchzuführen. Leerverkäufe mit normalen Aktien sind zum Beispiel für private Investoren ziemlich teuer, da es hohe Gebühren und Risiken geben kann.

Auch der Hebel von Aktien CFDs bietet kurzfristigen Spekulanten einen enormen Vorteil. Erhöhen Sie so Ihre maximale Rendite auf das eingesetzte Kapital. Mit der richtigen Anlagestrategie lassen sich so schnell hohe Gewinne einfahren oder das Portfolio absichern.

Differenzkontrakte sind reguliert durch die Europäische und Deutsche Finanzaufsicht. Es sollte daher unbedingt ein regulierter Broker gewählt werden, um mehr Sicherheit zu haben.

Viel Erfolg beim Handel!

Meine Bewertung von Aktien CFDs: 5 out of 5 stars (5 / 5)

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