Trader Andre Witzel
Geschrieben von: Andre Witzel
johannes striegel
Überprüft von: Johannes Striegel
Finanzierung

Robo Advisor und automatisierte Handelsstrategien liegen seit Jahren voll im Trend. Kein Wunder: Der Traum davon, ohne weiteres Zutun komplett passives Einkommen zu erwirtschaften und sich selbst entspannt zurückzulehnen, ist lang gehegt und wird von vielen Menschen verfolgt.

automatisiertes Trading

So simpel und einfach wie das alles klingt, ist es natürlich nicht – sonst wären wir jetzt alle Millionäre. Stattdessen muss man zunächst einmal genau wissen, welche automatisierten Handelssysteme seriös sind und wo die Grenzen der Automatisierung liegen.

Hier erkläre ich Ihnen mehr zu diesem Thema und zeige Ihnen die Unterschiede von algorithmischen Handelssystemen, der digitalen Börse, Expert Advisors, Robo Advisors, Copy Trading sowie automatisierten Funktionen bei den einzelnen Brokern.

Key Facts: Automatisiertes Trading

  • Beim automatisierten Trading erhalten Sie Unterstützung von einem Bot, der selbstständig Orders erstellen kann
  • Automatisierte Trades folgen voreingestellten Trends
  • Beim automatisierten Trading werden Emotionen ausgeblendet – es besteht aber die Gefahr einer Überoptimierung

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Kurze Einführung: Was ist automatisiertes Trading?

An den Börsen selbst gibt es bereits seit langer Zeit automatisierte Verfahren und elektronische Handelssysteme. In New York wurde der elektronische Handel erstmals 1971 in Form der NASDAQ eingeführt. Im Jahr 1998 kam es dann zur Fusion mit der American Stock Exchange, wodurch der größte Börsenplatz der USA überhaupt entstanden ist.

ai trading
Automatisiertes Trading: Die künstliche Intelligenz unterstützt Sie

Mittlerweile wird ein Großteil des Aktienhandels über elektronische Systeme wie Supermontage in den USA abgewickelt. Parallel dazu hatten bereits seit den 80er- und 90er Jahren professionelle Trader und Investmentgesellschaften Trading Software verwendet, um ihre Sparpläne zu optimieren. Der emotionslose Algorithmus schaute sich hierbei lediglich die technischen Fakten an und konnte somit effizienter Gewinne abschöpfen.

Die modernen Broker und Trading-Plattformen haben automatisches Trading und elektronische Trading-Systeme seit den 2000er und 2010er Jahren für die breite Masse verfügbar gemacht. Sie müssen sich nur noch für das Auto-Trading anmelden und können es für Ihren Vermögensaufbau nutzen.

Traditionellen Finanzberatern sollten Sie dennoch Gehör schenken. Die menschlichen Manager nutzen aber in erster Linie dieselben Software-Systeme, ergänzen deren Erkenntnisse aber durch detailliertes Wissen zu Unternehmen, Branchen, Nachrichten und mehr. Solches Know-how ist aber vor allem bei langfristigen Sparplänen sinnvoll. Für kurzfristiges Daytrading kann das automatisierte Trading dagegen deutliche Vorteile bieten.

Stärken und Schwächen von automatisierten Trading

Stärken (Vorteile)

  • Reduziert Emotionen – Einer der größten Vorteile von automatisierten Trading-Algorithmen ist ihre Fähigkeit, menschliche Emotionen zu entfernen. Viele Trader kaufen und verkaufen auf der Grundlage von Gefühlen, automatisierte Trading-Systeme führen den Handel aus, sobald die vorgegebenen Regeln erfüllt sind.
  • Backtesting-Fähigkeit – Die meisten automatisierten Systeme ermöglichen es Ihnen, Ihre Regeln und Strategie anhand historischer Daten zu testen, um ihre Erfolgswahrscheinlichkeit zu überprüfen. Dadurch können Sie die perfekte Strategie verfeinern und eventuelle Falten ausbügeln, bevor Sie echtes Geld auf die Linie setzen. Es erlaubt Ihnen auch, die Erwartungshaltung des Systems zu bestimmen (den Betrag, mit dessen Gewinn oder Verlust Sie rechnen können).
  • Geschwindigkeit – Ihre automatisierte Software ermöglicht Ihnen eine schnellere Auftragserfassung. Sie ist in der Lage, sich automatisch an die Marktbedingungen anzupassen und Aufträge zu generieren, sobald die Handelskriterien erfüllt sind. Im aktiven Trading können nur wenige Sekunden einen wesentlichen Unterschied zum potenziellen Gewinn oder Verlust ausmachen. Sie verhindern, dass Sie das Gewinnziel erreichen oder über ein Stopp-Level hinaus stürzen, bevor Sie überhaupt einen Auftrag eingegeben haben.
  • Konsistenz – Dies führt zurück auf das emotionale Element. Wenn Sie bei den letzten vier Handelsgeschäften verloren haben, bekommen Sie beim nächsten vielleicht kalte Füße. Aber wenn dieser nächste Handel ein großer Gewinner ist, haben Sie sich gerade in den sehr teuren Fuß geschossen.
  • Festigt eine Gewinnformel – Wenn Sie Jahre damit verbracht haben, eine Gewinnstrategie zu perfektionieren, dann könnte eine Automatisierung sie noch effizienter machen. Dadurch warten wiederum größere und beständigere Gewinne auf Sie.
  • Vielfalt – Automatisierte Trading Systeme ermöglichen es Ihnen, Ihr Blatt zu vergrößern, indem Sie mehrere Konten und eine beliebige Anzahl von Strategien gleichzeitig verwenden. Auf diese Weise können Sie das Risiko auf verschiedene Instrumente verteilen und sich dennoch gegen den Verlust von Positionen absichern.

Schwächen (Nachteile)

  • Überoptimierung – Die Konzentration auf die Kurvenanpassung führt zu automatisierten Trading Algorithmen, die in der Theorie fantastisch sein sollten, aber beim Live-Handel oft zu kurz greifen. Beispielsweise nehmen viele Leute Feinabstimmungen an einem Plan mit fast 100% profitablen Trades vor, die niemals einen Drawdown erfahren sollten. Wendet man ihn jedoch auf einen Live-Markt an, kann er völlig scheitern. Aus diesem Grund sollten Sie sich an geringwertige Trades halten, bis Sie alle Falten ausgebügelt haben.
  • Verrücktes System – Selbst die beste automatisierte Trading Software kann falsche Trends auslösen. Wenn der Preis auf sich entfaltende Entwicklungen reagiert, kann ein falscher Trend außer Kontrolle geraten. Dies wurde im August 2012 von der Knight Capital Group demonstriert, die über 440 Millionen Dollar in nur einer halben Stunde verlor, als ihre Handelssoftware als Reaktion auf die Marktbedingungen abtrünnig wurde.
  • Aktualisierungen – Ihre automatisierte Trading Software muss zusammen mit den sich ändernden Marktbedingungen aktualisiert werden. Das bedeutet, dass Sie jemanden brauchen, der genau weiß, was er tut. Damit sind Sie der unglücklichen Gnade desjenigen ausgeliefert, der Ihre Software schreibt und aktualisiert.
  • Überwachung – Menschen glauben fälschlicherweise, dass sie sich zurücklehnen können, sobald sie ihre automatisierten Trading Strategien formuliert haben, und dem Computer die ganze schwere Arbeit überlassen können. Ganz zu schweigen von allem anderen, was zu fehlenden oder doppelten Aufträgen führen könnte.

So funktionieren die modernen automatisierten Handelssysteme für Money-Management

Wie werden Aktien normalerweise analysiert?

Vieles beim Trading basiert auf kalten Berechnungen. Wenn Sie sich z. B. mit der technischen Analyse für Aktien den Trades widmen, so versuchen Sie, ein System in die Charts zu bringen. Bestimmte Formationen kommen aufgrund des Kräftespiels zwischen Angebot und Nachfrage immer wieder vor.

Erfahrene Trader wissen so, dass ein Anstieg nie stringent verläuft. Dagegen kommt es nach einem zwischenzeitlichen Hoch meist zu einem Rückfall um etwa die Hälfte, bevor dann ein höheres Hoch gebrochen wird. Gemeinhin wird die Bewegung als Elliottwelle bezeichnet. Weitere typische Muster, die bei den Trading-Strategien eine Rolle spielen, sind die Hammer-Kerze, der Shooting Star und Schulter Kopf Schulter.

Aufbau der Elliott Wellen inklusive Bezeichnungen 1 bis 5 und A bis C
Typisches Muster der Elliott-Wellen

Langfristig gedacht haben die meisten Investoren gute Erfahrungen mit fundamentalen Analysen gemacht. Hierbei vergleicht man anhand von Umsatz, Gewinn und Buchwert das innere Potenzial einer Aktie mit der Bewertung am Markt.

Auf diese Weise bekommt man eine Ahnung davon, wo die Reise auf Dauer hin gehen könnte. Die Strategie ist es, für möglichst wenig Geld in eine Position zu investieren und über zwei bis fünf Jahre dann hohe Profite mitzunehmen.

Automatisiertes Trading übernimmt die Berechnung

Sowohl mit der technischen als auch mit der fundamentalen Analyse kann Ihnen nun die Handelssoftware helfen. Sie müssen hier nicht selbst die Zahlen vergleichen und bestimmte Indikatoren markieren. Die Software selbst analysiert die Aktien, hebt das ein oder andere Handelssignal hervor und baut für Sie einen Sparplan auf.

Der wichtigste Vorteil ist sicherlich, dass ein solches System vollkommen emotionslos agiert. Das Problem bei händischem Aktienhandel ist nämlich meist, dass der Trader zu sehr an einer liebgewonnenen Aktie hängt. Wer bereits viel in diese Position investiert hat – Geld sowie Hoffnung –, zögert oft zu lange, diese zu verkaufen.

Automatisches Trading kennt solche Gefühle aber nicht. Die künstliche Intelligenz reagiert einfach nur auf die nackten Zahlen und verkauft z. B. Aktien bei einem vorab festgelegten Minimalwert, um Verluste eingrenzen zu können.

Während diese Funktion bei den meisten Brokern für Trader verfügbar und relativ einfach konzipiert ist, sind die Sparpläne bei einer Handelssoftware bzw. einem Trading-Roboter wesentlich komplexer gestaltet.

Hier geben Sie bei der Anmeldung an, welche Gewinn- und Profitziele Sie verfolgen, welche finanzielle Möglichkeit zum Nachschießen von Geld besteht und welches Risiko Sie eingehen möchten. Nun berechnen Ihnen die Programme einen Investitionsplan und stellen Ihnen sowohl Gewinnchancen als auch Risiko dar.

Robo-Advisor
Robo-Advisor – Prognostizierte Entwicklung bis 2037 (Screenshot)

Sie können sich das Angebot nun anschauen und eventuell einige Parameter verändern. Nach diesen Regeln geht das System dann vor und platziert die gewünschte Menge an Geld im passenden Verhältnis auf mehrere Positionen. Nach Abschluss der Laufzeit steht dann im besten Fall die anvisierte Rendite zu Buche.

Ein immenser Vorteil ist es dabei, dass der Anbieter das Aktienportfolio für Sie diversifiziert. Der Kunde muss also nicht selbst ausrechnen, in welcher Zusammenstellung das Depot in Bezug auf den Markt optimiert ist und welche Betafaktoren am besten zusammen passen. Der Algorithmus hat hier in der Tat den besseren Überblick.

Kurzum, Sie könnten rein theoretisch Geld und Programme für sich arbeiten lassen und einfach passives Einkommen generieren. Nichtsdestotrotz sollte die menschliche Komponente zumindest zum jetzigen Zeitpunkt natürlich nicht fehlen. Gewisse Krisensituationen lassen sich nur sehr schwer von der Handelssoftware voraussagen.

Häufiger in das Depot hineinzuschauen und sich zu vergewissern, dass alles seinen Gang geht, ist dabei für jeden Trader, der automatisiert per Software vorgeht, ein Muss. Sie Überprüfen dann, ob bestimmte Positionen nicht aus Versehen als hochkarätig eingestuft worden sind, weil innere Werte aus dem vergangenen Jahr genommen wurden, derzeit aber das Geschäftsmodell zu Staub zerbröselt.

Auf welche Weise kann man automatisch traden: verschiedene Systeme

  1. Robo Advisor/Expert Advisor (EAs): Trader bauen einen Sparplan über das Programm auf
  2. Automatisiertes Trading beim Broker: Limit Funktionen als Strategie nutzen
  3. Copy Trading: automatisiertes Trading mit der Community

Robo Advisor: zwei Formen, die Effizienz versprechen

Robo Advisor oder Expert Advisors sind die vermutlich komplexeste Form an intelligenten Handelssystemen, die den Tradern zur Verfügung stehen. Man kann sich diese Software in etwa wie einen menschlichen Berater vorstellen.

Ganz klassisch wären Sie früher zur Bank gegangen und hätten einen Fondsmanager gefragt, ob er Ihnen sinnvolle Empfehlungen geben könnte. Dieser hätte dann in den Unterlagen nach aussichtsreichen Investitionszielen gesucht und anhand der aktuellen Rendite einen Sparplan aufgestellt. Für diesen Service fielen und fallen jedoch hohe Kosten an – und der Manager nutzt am Ende ebenso hauptsächlich die Software.

quirion sparplan rechner
Beispiel für einen Robo Sparplanrechner

Durch das Internet ist es jetzt aber möglich, als einfacher Trader die komplexen Systeme online zu verwenden. Man lässt sich automatisiert ein Angebot erstellen, sagt diesem dann zu und gibt wesentlich geringere Kosten an den Robo Advisor ab.

Wichtig zu wissen ist, dass Sie sich bei dieser Form des automatischen Tradings für zwei Arten entscheiden können:

  1. Aktiv
  2. Passiv

Bei der einen Variante ist der Spar- und Investitionsplan des digitalen Vermögensverwalters fix – er kann also nicht mehr verändert werden. Besser sind gemeinhin die Handelssysteme, bei denen man selbst nach ein bis zwei Jahren aktiv Veränderungen an der Zusammensetzung und Strategie beim Auto-Trading vornehmen kann.

ART:BESCHREIBUNG:Beispiele für Anbieter:
Aktive Robo-AdvisorAnbieter sind jederzeit in der Lage, Kundenportfolios umzuschichten und auf aktuelle Entwicklungen an den Aktienmärkten zu reagieren. Somit besteht auch die Chance, die Marktrendite zu schlagen.Scalable CapitalWhiteboxCashboardSutor BankLIQIDTruevestSolidvestBaloise MonvisoFundamental CapitalQuirionVisual VestElvia eInvestcomdirect cominvestebaseRobinWüstenrotWarburg Navigator
Passive Robo-AdvisorZusammenstellung der Portfolios wird nach der Eröffnung des Depots nicht mehr geändert. Es findet kein aktives Umschichten statt. Die Rendite hängt vom Wachstum der Märkte ab.growneyMoneyfarm (vaamo)fintegoAREROeasyfolioGinmonLIQID

Aktive Robo/Expert Advisor

Aktive Expert Advisors sind am stärksten verbreitet, weil Sie den Vorteil bieten, dass auf aktuelle Marktveränderungen noch einmal reagiert werden kann.

Beispiel:

Nehmen wir an, es gibt gerade zwei potenzielle Nachfolgetechnologien für den Verbrennungsmotor auf dem Markt: Elektro-Antrieb und Wasserstoff. Im Moment ist E-Mobilität deutlich aussichtsreicher und gehört somit in ein gut diversifiziertes Portfolio beim Auto-Trading.

Nun stellt sich aber heraus, dass nach einigen Jahren die Rohstoffe für die Batterien knapp werden und gleichzeitig gibt es bei der Wasserstofftechnologie überraschende Fortschritte. Trotz des bereits seit Jahren laufenden Sparplans möchten Sie dann natürlich den Anteil an Wasserstoff-Aktien erhöhen. Und genau das ist bei einem aktiv verwalteten Roboter Advisor möglich.

SunHydrogen - Offizielle Webseite
SunHydrogen – Offizielle Webseite

Die Prozesse gehen dabei allerdings meist automatisiert vonstatten. Die Software erkennt von selbst, dass andere Branchen ein besseres Potenzial auf Wachstum haben und tauschen dann die Positionen je nach Performance am Markt aus. In dieser Hinsicht ähneln die aktiven Robo Advisor ganz klar den passiv verwalteten ETFs.

Was ist ein ETF?
ETFs sind börsengehandelte Fonds, die passiv verwaltet werden und somit eine geringe Kostenrate aufweisen. Meist vierteljährlich tauscht das System die Aktien und Wertpapiere im Portfolio in Hinsicht auf die Performance aus. Somit ist ein konstantes Wachstum gegeben und das Risiko sinkt.

Passive Robo/Expert Advisor

Ein passiver Expert Advisor ist quasi Klassiker und Ursprung der automatisierten Trading Strategie. Die Idee dahinter ist einfach. Es wird ein fester Plan mit einer bestimmten Renditeerwartung aufgestellt, Sie leiten die Trades ein, zahlen Ihre Gebühren und lassen den Vertrag laufen. Später kann man die Strategie und Inhalte aber nicht mehr verändern.

Dennoch können die Sparpläne durchaus erfolgreich sein, Sie müssen aber auf die sich auf Dauer entfaltende Rendite vertrauen. Wer langfristig in ein solches automatisiertes Trading investiert, bezahlt oft weniger Gebühren als bei aktiven Verwaltern und spart somit über einen Zeitraum von fünf bis zehn Jahren deutlich ein.

Wie wähle ich den besten Expert Advisor (EAs) aus?

Bevor Sie das Angebot von einem Advisor annehmen und sich somit möglicherweise über mehrere Jahre hinweg verpflichten, sollten Sie sich die Erfahrungen anderer Nutzer durchlesen und Vergleiche anstellen. In meinem Beitrag zum Handelssystem von Robo Advisorn finden Sie z. B. einige interessante Plattformen wie Quirion, Moneyfarm und Scalable Capital.

quirion - Profilerstellung (Screenshot)
Robo Advisor quirion – Profilerstellung (Screenshot)

Wichtig ist genauso wie bei den Brokern, dass das Handelssystem in einem westlichen Land registriert ist und dort auch umfassend überprüft wird. Zudem sollte die Software einwandfrei laufen und das Programm muss einen umfassenden Zugriff auf Aktien, Rohstoffe, Edelmetalle, Forex Trading und CFDs haben. Meist werden diese in Form von ETFs integriert.

Nur bei einer solchen Auswahl können die Systeme ein optimal diversifiziertes Portfolio aufbauen und somit das Risiko bei gleichzeitiger Steigerung der Profite senken. Diese Angebote müssen dann sehr transparent aufgelistet und nach Risiko gewichtet werden. Sie sollten zudem individuelle Vorgaben machen können, indem Sie z. B. die Gewinnerwartungen höher oder niedriger ansetzen.

quirion sparplan rechner
Beispiel für einen ETF-Sparplan-Rechner, hier bei quirion

Die Gebühren sollten im Vergleich natürlich nicht die von menschlichen Profis übersteigen. Ebenso sollten Sie einen Vorteil gegenüber den Kosten von ETFs und dem Aufwand von selbstständig vom Trader erstellten Portfolios bieten. Haben Sie denselben Aufwand und zahlen Sie genauso viel wie auf einer anderen Plattform, lohnt sich automatisches Traden nicht.

Achten Sie also auf folgende Parameter:

  • Positive Erfahrungen von anderen Kunden
  • Seriöses Geschäftsmodell und Überprüfung in westlichen Staaten
  • Transparente Angebote in verschiedenen Risiko-Klassen
  • Breite Auswahl an Finanzinstrumenten von Aktien bis zu Forex Trading
  • Niedrige und transparent angezeigte Gebühren
  • Gebühren auf ETF-Level
  • Profis setzen eher auf aktive Advisor, weil hier später die Zusammensetzung verändert werden kann
  • Leichte Bedienbarkeit und schneller Abschluss der Trades
  • Bietet automatisches Risikobalancing

Kosten und Gebühren für das Trading System beim Robo Advisor

Für die Verwendung der Handelssysteme und Software verlangt man von den Tradern natürlich diverse Gebühren. Diese setzen sich im Wesentlichen aus zwei Komponenten zusammen:

  • Gebühren für die Dienstleistung: Aufbau von Portfolio, Sparplan und Strategie
  • Gebühren für die verwendeten Finanzprodukte, z. B. TER im Falle von Fonds und ETFs

Die meisten EAs machen es sich in dieser Hinsicht leicht und bieten keine einzelnen Aktien an. Stattdessen stellen Sie das Portfolio überwiegend mit ETFs und anderen Fonds zusammen. Somit kommen die Verwaltungsgebühren dieser Aktienpakete auf die Kosten für das automatisierte Trading hinzu.

quirion Konditionsübersicht - Digital, Premium und Privat
quirion Konditionsübersicht – Digital, Premium und Privat

Es muss natürlich gesagt werden, dass die ETFs extrem niedrige Kosten haben, weil Sie passiv verwaltet werden. Die Gebühren liegen meist bei nur 0,25 bis 0,45 Prozent pro Jahr und Anleger. Insofern nehmen Sie keine allzu hohen Posten in Ihrer Bilanz ein. Das Schwierige ist eher die Auswahl des richtigen ETFs, wobei automatisiertes Trading eben eine enorme Hilfe darstellt.

Mein Tipp: Robo-Advisor Quirion aus Berlin. Persönliche Beratung und hohe Rendite!

(Risikohinweis: Ihr Kapital kann gefährdet sein)

Robo Advisor vs. ETF Sparplan: Wie sind Trader besser beraten?

Wenn ETFs niedrige Gebühren haben und gegen zusätzliche Kosten in ein Robo-Portfolio aufgenommen werden – warum kaufe ich dann nicht einfach gleich selbstständig ETFs?

Das ist in der Tat eine gute Frage. Wenn Sie sich gut mit dem Trading und den aktuell aussichtsreichen ETFs auskennen, ist es natürlich kein Problem, sich den ein oder anderen Fonds ohne EAs zu kaufen.

Vor allem bei den großen Welt-ETFs, die sich z. B. auf die stärksten Indizes wie den S&P 500 oder den MSCI World beziehen, kann auf Dauer nur wenig schiefgehen. Ein Robo-Experte kann Ihr Investitionsziel allerdings deutlich Optimieren und ein automatisches Risikobalancing einziehen.

Ist dieses Risikobalancing nicht verfügbar, so ist die Verwendung des RAs eher herausgeschmissenes Geld. Sie sollten in erster Linie dafür bezahlen, dass das System für diesen Handel Portfolios zusammenstellt, die stabil, anpassungsfähig und gewinnbringend sind. Wenn Sie beim Trading komplett am Anfang stehen, unterstützt Sie die Software zudem bei der Wahl der Anteile an bestimmten ETFs im Portfolio.

Vorteile der Robo Advisors für AnlegerNachteile der Robo Advisors für Anleger
Emotionen spielen keine Rolle: Die digitale Vermögensverwaltung (Robot/Robo Advisor) fällt Anlageentscheidungen nach sehr klaren Regeln und Algorithmen.Langfristiger Horizont der Geldanlage nicht unbedingt gegeben: Mit einem Robo Advisor ist es im Vergleich zu einem echten Vermögensverwalter etwas schwerer, kurzfristig einen Horizont für die Geldanlage aufzubauen. Normalerweise nutzt man die digitale Vermögensverwaltung, um ein Portfolio aus ETFs, Aktien und Anleihen für einen mittel- und langfristigen Zeitraum zu konstruieren. Das ist vor allem wichtig, um die Kosten zu decken, welche bei der Nutzung des Robo Advisors anfallen, zu decken.
Zeitersparnis: Sie sparen bei der Beurteilung von Markt und ETFs im Speziellen viel Zeit ein, da der Robo Advisor Anlageentscheidungen überwacht und verwaltet. So hält der Algorithmus die Performance der jeweiligen Geldanlage im Auge und zeichnet detailliert die Veränderungen am Markt auf.Keine Beratung: Die Beratung und Empfehlung erfolgt beim Robo Advisor in der Regel automatisiert. Sie geben zu Beginn Ihres Vertrags mit dem Robo Advisor einige Informationen zu Ihren Zielen beim Aufbau von Vermögen, Sparplan und Strategie an. Diese Daten werden folglich in den Prozess der Online-Vermögensverwaltung einbezogen – die letztliche Analyse und Empfehlung hängt aber stark von der richtigen Einschätzung dieser Informationen ab. Menschliche Beratung kann hier genauer nachhaken, Fragen stellen und individueller reagieren.
Schnellere Reaktion: Kein Mensch kann den Markt 24 Stunden am Tag im Blick behalten. Der Robo Advisor übernimmt also diese Prozesse der Überwachung für den Kunden. Für die gezahlten Gebühren kann man alle Bewegungen bei ETFs, Aktien und Anleihen jederzeit erkennen und darauf reagieren.Oft sehr allgemeiner Zuschnitt der Anlagestrategien: Während eine aktive Vermögensverwaltung durch die Bank/einen Menschen eine genauere Anpassung auf Ihre Ziele bei der Investition vornehmen kann, ist die Robo Advisory meist etwas schablonenartig. Die Analyse der Märkte nach Performance ist zwar grundsätzlich sehr gründlich, aber die Antworten darauf zum Vermögensaufbau folgen ziemlich klar der vorher festgelegten algorithmischen Programmierung.
Bessere Beurteilung der Risiken: Große Investmentfirmen und Finanzdienstleister setzen auf mathematische und statistische Formeln, um zu einem richtigen Rendite-Risiko-Verhältnis zu kommen. Die Risiko-Einschätzung kann über die Bearbeitung großer Datenmengen (Big Data) sehr genau sein – der Algorithmus der Robo Advisors erkennt bestimmte Muster, zu denen der Kunde rein sensorisch keinen Zugang hat.Kosten beim Einstieg: Bevor sich die Kosten beim Einstieg in die Robo Adivosry für den Anleger rentieren, kann es je nach Anlagesumme etwas dauern. Gerade im Vergleich zu selbst aufgebauten Portfolios bei Brokern sind die Gebühren natürlich höher. Kunden sollten also vorab durchrechnen, inwiefern sich die Investition in einen der Anbieter lohnt.
Transparente Kosten: Für digitale Vermögensverwalter und die damit verbundenen Empfehlungen fallen natürlich Gebühren an. Diese werden immerhin transparent dem Anleger angezeigt und können nach einem Test mit den Erfolgsaussichten bzw. den Gewinnen gegengerechnet werden. Tatsächlich sind Robo Advisor im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds und einem menschlichen Vermögensverwalter deutlich günstiger und transparenter.
Größeres Portfolio: Der menschliche Vermögensverwalter bei der Bank wird nur auf ein sehr begrenztes Portfolio zurückgreifen können. Zudem handelt es sich in der Regel gezielt um ETFs, welche die Bank bereits in ihrem Besitz hat. Beim Robo Advisor blickt man über den Tellerrand hinaus und kann wesentlich mehr Assets für die eigene Anlagestrategie betrachten. Somit hat man als Kunde insgesamt einen deutlichen Vorteil bei der Investition mit Hilfe der digitalen Vermögensverwalter.

Automatisiertes Trading auf einer klassischen Trading Plattform

Es muss nicht immer das perfekt ausgeklügelte Robo-Portfolio nach ganz exakten Vorgaben zu Rendite- und Risikoerwartung sein. Automatisiertes Trading ist heute bei nahezu allen Brokern in verschiedenen Formen verfügbar. So hilft die künstliche Intelligenz den Tradern mit den unterschiedlichen Analyse- und Orderfunktionen. Hier erfahren Sie mehr zu diesem Thema.

Technische Analyse leicht gemacht, dank Analysetools

Die technische Analyse war früher natürlich sehr zeitaufwendig. Teils musste man selbst Punkte im Chart markieren, sie miteinander verbinden und dann interpretieren. Dasselbe galt für die Berechnung bestimmter Trigger-Punkte von den Fibonacci-Ketten bis hin zu den Pivot Points.

Diese Prozesse dauern beim Broker heute nur noch wenige Sekunden. Der Trader klickt z. B. in einem Chart nur noch auf Indikatoren wie MACD (Moving Average Convergence Divergence) oder Fibonacci Retracements und bekommt die entsprechenden Daten angezeigt. Einige Anbieter können die Ergebnisse sogar interpretieren und Empfehlungen zu Käufen geben.

Etoro Chart Indikatoren angezeigt
eToro Chart Indikatoren angezeigt

Sinnvoller ist es aber, für Swing Trades bestimmte Handelssignale als Order-Trigger zu verwenden. So können Sie dem Broker sagen, dass er ab einem bestimmten Wert die gewählte Aktie kaufen und bei einem Wachstum von bspw. 50 Prozent wieder abgeben soll. Sie könnten zudem einen Leerverkauf einrichten, der startet, sobald sich ein Trend in Kürze nach unten umkehrt.

Automatisch traden durch bestimmte Funktionen: Limit Orders

Die am meisten genutzte automatische Funktion beim Live Trading sind die Limit Orders. In diesem Fall leiten Sie den Kauf/Verkauf händisch ein, bestimmen aber in diesem Schritt eine Ober- und Untergrenze für das Halten der Position. Auf diese Weise schützen Sie sich vor möglichen Verlusten und nehmen Profite effizienter mit.

Stop Loss als integrierter Trading Roboter

Nahezu alle Broker bieten Ihnen die Möglichkeit, bei der Ausführung von Trades Stop Loss einzustellen. Sie bestimmen dann einen Wert, auf den der Kurs höchstens sinken darf. Wird dieser erreicht, so veranlasst der Broker automatisch den Verkauf der Position.

etoro Stop Loss
eToro Stop Loss Take Profit Apple

Damit verhindern Sie, dass Sie bei diesem Trade zu hohe Verluste machen. Bevor Sie z. B. bei CFDs in die Nachschusspflicht und somit in eine finanziell gefährliche Lage geraten, steigen Sie ohne weiteres Zutun aus. Somit sind Sie abgesichert und müssen nicht alle halbe Stunde die Charts überprüfen.

Die Option Stop Loss finden Sie übrigens ganz einfach im Kauffenster. Unterhalb der Summen- oder Anzahlseingabe gibt es verschiedene Funktionen wie den Trading CFD Hebel und eben Stop Loss. Bei anderen Anbietern heißt dieses Feature z. B. „bei Verlust schließen“ oder „Verkaufen ab…“.

Trailing Stops

Wenn sich die Kurse der Investitionen verändern, können zuvor gesetzte Stop Orders eventuell irrelevant werden. Besser ist es daher, wenn die Limits sich mit der Entwicklung der Preise verändern und sich individuell anpassen.

eToro Trailing Stop
eToro Trailing Stop (Alternativ für Trailing wird die Bezeichnung „Abstand“ verwendet)

Anstatt sich rein auf die Verluste zu konzentrieren, geht es bei den Trailing Stops eher um die automatisch nachziehende Gewinnsicherung. Der Stopp-Preis passt sich ebenfalls an die Entwicklung an. So geben Sie quasi einen Abstand ein, der sich immer wieder mit dem Wachstum mitbewegt. Nach unten findet dagegen keine Korrektur statt.

Je nach Wunsch setzen Sie den Stop bei den Trades in absoluten Abständen oder Prozent. Bei Shortselling werden Sie die Limit Order ähnlich wie Take Profit oberhalb des Marktpreises anlegen.

Ein Beispiel für eine Trailing Stop Order

Gehen wir einmal davon aus, dass Sie eine Aktie ins Auge gefasst haben, die gerade bei 13 Euro steht und bei der Sie noch etwas auf einen günstigeren Preis warten. Sie stellen nun beim Broker ein, dass der Kauf automatisch bei 12 Euro stattfinden soll. Sobald der Kurs auf diesen Wert fällt, wird die Position in Ihr Portfolio aufgenommen.

Als Trailing Stop wählen Sie nun 11 Euro aus. Gehen die Kurse nicht entsprechend Ihrer Erwartungen nach einer kurzen Senke auf den Kaufbetrag nach oben, wird der Wert ab einem Preis von 11 Euro mit einem relativ geringen Verlust wieder verkauft.

Da es sich aber um einen Trailing Stop, also eine mitwandernde Limit Order handelt, verändert sich der Stop Order Betrag mit wachsendem Kurs. Springt dieser z. B. nun auf 16 Euro, so liegt der Stop jetzt bei 15 Euro. Fällt der Kurs nach dem ersten Wachstum wieder ab, so kommt es zum Verkauf und Sie erzielen einen Profit von 3 Euro. Somit sichern Sie sich also vor einem starken Absturz den erzielten Gewinn.

Praktisch ist diese Form des automatischen Tradings vor allem bei sehr volatilen Wertpapieren, die für das Swing- und Daytrading verwendet werden. So kann man die Schwünge in die ein oder andere Richtung mitnehmen und den Profit vor dem Rebound abschöpfen.

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Take Profit sichert Ihnen die Gewinne

Take Profit ist eines der wichtigsten Tools für die Gewinnmitnahme. Automatisch traden bedeutet hier, einen Höchstwert einzugeben, ab dem die Position verkauft und der Profit mitgenommen werden soll. Diesen Betrag geben Sie ebenfalls direkt bei der Ausführung des Trades ein.

Take Profit Capital.com
Bei Capital.com Gewinnmitnahme ab einem bestimmten Wert einstellen

Wie funktionieren Stop Loss und Take Profit bei Leerverkäufen?

Auch wenn Take Profit eigentlich zur Gewinnmitnahme gedacht ist, wird sie von den Tradern in Leerverkäufen invers verwendet. Allen Shortsellern kann ich nur empfehlen, dieses Tool zu verwenden. Anders als bei einem Long Trade ist der mögliche Verlust hier nämlich nicht durch einen Zahl wie 0 begrenzt.

Wächst der Kurs entgegen der Erwartungen ins Unendliche, so übersteigen die Verluste bei Weitem die ursprüngliche Investition. Im Long Trade würden Sie bei 10 Euro Einsatz maximal diesen Betrag verlieren – außer, Sie nutzen einen Trading Hebel. Bei Short Trades kann der Kurs aber auf 100 Euro und mehr steigen. Bei einer Investition von 10 Euro wäre Ihr maximaler Gewinn also genau 10 Euro gewesen, der Verlust ist aber auf 100 Euro angewachsen.

Social Trading: Was ist das und wie hilft es mir?

Eine Vielzahl der Trader sind mittlerweile begeistert von der Möglichkeit der Copy Trades. Hier folgen Sie beim Broker einem erfolgreichen anderen Händler und kopieren dessen Aktionen in einem vorab gewählten Verhältnis.

Zunächst suchen Sie dabei nach einem Trader, der sich durch clevere Strategien und reichlich Erfolg am Markt auszeichnet. Da Sie einen gewissen Prozentsatz an ihn abgeben müssen, sollten Sie auch die Gebühren abwägen, welche verlangt werden.

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Social Trading Strategie

Nehmen wir einmal an, ein erfolgreicher Händler ist derzeit in der Lage mit etwas mehr als 500.000 Euro zu traden. Sie können alle seine Züge und Regeln nun mit einem Einsatz von lediglich 500 Euro nachbilden. Erwirtschaftet der andere Trader mit seinem System nun 100.000 Euro im Nutzungszeitraum, so machen Sie 100 Euro Profit. Hiervon werden natürlich noch die Abgaben an den Copy Trader und den Broker abgezogen.

Für diese Gebühr stellt Ihnen der Partner immerhin all sein Wissen und eine über Jahre hinweg gewachsene Strategie zur Verfügung. Somit sparen Sie Zeit ein und müssen die Analyse von Aktien nicht selbst durchführen. Sie lehnen sich dann tatsächlich zurück und lassen den Handel für sich arbeiten.

eToro-Copy-Trading
eToro Copy Trading

Dennoch sollten Sie automatisches Trading dieser Art immer auch überwachen. Wer die Copy Trades über Jahre hinweg laufen lässt, ohne sich zu vergewissern, dass alles seinen rechten Gang geht, landet meist in der Krise.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Vorteile von Social Trading/Copy Trading gegenüber individuellem Investment der Trader

Die Vorteile daran, mit einem Copy Deal automatisch traden zu können ist, dass Sie hier enorm viel Zeit einsparen und von echten Profis lernen. Gerade Anfänger gehen bei ihren ersten Versuchen auf volles Risiko und verpassen oft die richtigen Momente für den Ausstieg aus dem Trade.

Die Strategien erfahrener Trader im Handel sind hier natürlich wesentlich ausgeklügelter und sie kennen sich bestens bezüglich der Handelssignale aus. Somit haben Sie mit einem solchen System wesentlich höhere Chancen, Ihr Vermögen schrittweise zu steigern.

  • Sie folgen erfahrenen Tradern und können deren System übernehmen
  • Geringere Gefahr, sich selbst zu verkalkulieren und den richtigen Ausstieg zu verpassen
  • Anfänger können von erfahrenen Tradern lernen und deren Regeln in der Zukunft folgen
  • Geringer Aufwand: Sie erzielen passives Einkommen, indem Sie die anderen Trader kopieren
eToro - Wählen Sie zuerst den Copy Trader aus - Empfehlung des Herausgebers
eToro – Wählen Sie zuerst den Copy Trader aus – Empfehlung des Herausgebers

Vorteile von Social Trading gegenüber den Expert Advisors

Expert Advisors haben meist relativ hohe Kosten und verfolgen eigene Interessen, nämlich die Maximierung ihrer eigenen Profite durch Dienstleistungen. Copy Trader wollen zwar auch Gebühren von ihren Followern einnehmen. Deren Höhe hängt aber unmittelbar vom Erfolg der Kunden ab. So bekommen die Anbieter einen Anteil am Profit der Kopierenden – umso mehr Gewinn diese machen, desto besser für das Vorbild.

Im Vergleich zu den EAs sind die Copy Trading Dienste außerdem meist wesentlich günstiger. Sie umfassen dabei nicht nur ETFs, sondern Sie können auch klassische Aktien automatisch traden, Rohstoffe ins Portfolio aufnehmen und sich dem Forex Trading hinwenden.

  • Geringere Kosten als bei den Expertenratgebern/Robo-Plattformen
  • Anbieter haben ein eigenes Interesse am Erfolg der Follower
  • Meist sind mehr Finanzinstrumente im Handel verfügbar
  • Lässt sich einfacher in das eigene Depot beim Broker integrieren

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Alle drei Systeme auf einen Blick

Robo AdvisorAutomatisierte Trading FunktionenCopy Trading
Ein Robo Advisor berechnet für Sie den besten Sparplan für mehrere JahreSind kostenlos in die Funktionen des Brokers integriertSie kopieren einen anderen Trader
Vergleichsweise hohe Gebühren für die automatisierte Erstellung des Sparplans und kleinere Kosten für die beinhalteten ETFsEs handelt sich überwiegend um Limit Orders, Sie bestimmen also Werte, an denen der Ausstieg stattfinden sollSchauen Sie sich zunächst die Statistik des Anbieters an und folgen Sie diesem dann
Gut für längerfristige Sparpläne geeignetSie können Preise bestimmen, zu denen die Aktien gekauft werden sollenMeist werden von den Gewinnen Prozente abgezogen, die an den kopierten Trader gehen
Meist handelt es sich um reine ETF-SparpläneSie benötigen grundlegendes Wissen zu den Dynamiken des AktienmarktesIm Vergleich kostengünstiger als Robo Advisor

Wie melde ich mich zum Copy Trading auf Handelsplattformen an?

Die Anmeldung bei einem Broker, der Copy Trading und automatisiertes Trading anbietet, ist relativ einfach. Sie suchen sich zunächst den richtigen Anbieter heraus und gehen dann auf die Seite der Plattform. Die üblichen Schritte, um Mitglied bei einem solchen Broker zu werden sind die Folgenden:

  • Finden Sie einen passenden Broker
  • Melden Sie sich auf der Hauptseite mit wenigen Klicks an
  • Verifizieren Sie Ihren Account per Telefonnummer und Wohnsitznachweis
  • Üben Sie den Umgang mit automatisiertem Trading im Demo-Modus
  • Laden Sie Geld auf Ihr Konto auf
  • Kaufen Sie Aktien und andere Wertpapiere über die automatisierten Trading Funktionen
  • Nutzen Sie Copy Trading, um vom Erfolg anderer Trader zu profitieren
  • Nehmen Sie die Gewinne mit und versteuern Sie diese clever

Zunächst den richtigen Broker finden

Die Auswahl des richtigen Brokers ist der erste Schritt, den Sie durchführen müssen. Lesen Sie so zunächst Erfahrungsberichte durch, um zu erkennen, ob Anbieter auch wirklich seriös ist. Danach sollten Sie weitere Parameter prüfen, z. B. die Lizensierung, die Software und die Handhabung. Wichtige Faktoren für ein sicheres und erfolgreiches Traden sind:

  • Lizensierung in einem westlichen Staat
  • Überprüfung durch staatliche Institutionen
  • Schnelle und sichere Software
  • Weitreichende Optionen, um automatisch traden zu können
  • Vielzahl an technischen Analysetools und fundamentalen Daten verfügbar
  • Einfache Handhabung von Webseite und App
  • Geringe und transparente Gebühren
  • Keine Kosten für Depotführung und Orders
  • Schneller Handel in Echtzeit mit Aktien, Forex, Edelmetallen, ETFs und mehr
  • Überweisungen in Euro, USD und Kryptowährungen möglich

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Anmeldung beim Broker: mit wenigen Klicks

Um sich nun beim Broker anzumelden, gehen Sie auf die entsprechende Homepage oder laden sich die App herunter. Nun klicken Sie auf den Button für die Kontoeinrichtung und tragen im nächsten Fenster einige persönliche Daten ein. Am Anfang gehören hier die E-Mail-Adresse, Ihr Name und ein sicheres Passwort dazu.

Konto-anmelden-zum-Aktien-kaufen
Anmeldeformular bei eToro

Als nächstes bestätigen Sie die Verifizierungsemail und tragen weitere Informationen wie Ihren Wohnsitz und Ihr vergangenes Tradingverhalten ein. Am Ende möchte der Broker Ihr Wissen testen. In einem Quiz weisen Sie nach, dass Sie die Grundlagen des Tradings kennen und nicht unerfahren Ihr Vermögen aufs Spiel setzen.

Verifizierung des Traders über Telefon und Wohnsitznachweis

Die Broker sind verpflichtet, Ihre Identität zu überprüfen und zu verifizieren. Sie müssen zu diesem Zweck erst einmal Ihre Echtheit durch einen Telefonanruf oder eine SMS bestätigen. Danach laden Sie ein Dokument hoch, welches Ihren Wohnsitz nachweist. Wenn die Überprüfung abgeschlossen ist, sind Sie vollständiges Mitglied beim Broker und können sich in den Handel stürzen.

eToro-Verifizierung-4
eToro Verifizierung

Wenn die Broker mit den staatlichen Behörden kooperieren, wird in diesem Schritt auch die Steuernummer angegeben. Hierüber zieht das Unternehmen dann die 25 Prozent an Kapitalertragsteuer von Ihren Gewinnen ab und leitet sie an das Finanzamt weiter. Es gibt aber einige Ausnahmen und Freibeträge, welche Sie für sich nutzen können.

Handelssignale und Trading-Systeme im Demo-Account kennenlernen

Sie fangen erst damit, Geld an der Börse zu verdienen? Dann sollten Sie das händische und automatische Traden zunächst im Demo-Account erlernen. Jeder Broker verfügt über einen virtuellen Bereich, in dem Sie sich ohne jedes Risiko ausprobieren dürfen. Der Broker gibt Ihnen sozusagen Spielgeld und Sie investieren dieses in ein virtuelles Portfolio.

Virtuelles Portfolio bei eToro
eToro virtuelles Konto

Auch wenn Sie bei den Brokern automatisch traden können, sollten Sie zumindest im Demo-Modus die Analyseoptionen in der Praxis kennenlernen. Durch die Arbeit mit Indikatoren, Oszillatoren, Chartmustern und fundamentalen Kennzahlen bekommen Sie ein Gefühl für die Dynamiken am Markt und verstehen später besser, wie Sie das automatische Trading als Teil Ihrer allgemeinen Strategie in den Handel integrieren.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Geld aufladen und ins Live-Trading wechseln

Um im Echtgeldkonto traden zu können, benötigen Sie natürlich Geld auf Ihrem Konto. Das Depot laden Sie einfach per Banküberweisung, Kreditkarte, PayPal, Skrill, Neteller, Apple Pay & Co. auf. In der Regel fallen hierfür keine weiteren Gebühren an.

eToro Einzahlung
eToro Einzahlung

Beachten Sie, dass die meisten Broker eine Mindesteinlage verlangen. Bei Capital.com liegt dieses Limit z. B. bei etwa 20 Euro und ist somit angenehm niedrig. eToro verlangt mit etwa 50 Euro bereits deutlich mehr für die einmalige Einzahlung. Es gibt aber auch Aktiendepots ohne Mindesteinlage.

Kauf von Aktien/CFDs und Verwendung von automatisierten Funktionen

Wenn Sie ein interessantes Asset gefunden haben, gehen Sie auf das entsprechende Profil und klicken auf „kaufen“ oder „traden“. Nun öffnet sich ein Fenster, in dem Sie weitere Informationen eingeben können. Nun tragen Sie ein wie viele Stück an Aktien oder welche Summe Sie bei CFDs erwerben möchten.

Unterhalb der eigentlichen Zahlenangaben, stellen Sie Regeln für den Handel ein. Die Automatisierung betrifft hier vor allen Dingen Stop Loss und Take Profit Limits. Wenn Sie invers traden möchten, verkaufen Sie einfach Positionen, die Sie nicht besitzen. Take Profit funktioniert dann genauso wie Stop Loss und vice versa.

eToro Hebel
eToro Hebel

Abgesehen davon lassen sich bei CFD-Trades Hebel verwenden. Bei einem Trading Hebel geben Ihnen die Broker einen Anteil hinzu und Sie bezahlen selbst eine sehr geringe Margin. Im besten Fall entwickeln sich die Kurse für Sie positiv und Sie können z. B. das Fünf- oder sogar Zehnfache herausschlagen. Gleichzeitig besteht das CFD Handels-Risiko, dass der Hebel ins Gegenteil wirkt und Sie Geld nachschießen müssen.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Automatisch traden mit Copy Angeboten

Eine andere Art des automatischen Tradings, die klassische Broker anbieten, ist der Copy oder Social Handel. Hier bauen Sie auf das Netzwerk an erfahrenen Tradern und kopieren deren Aktionen in einem vorher angegebenen Verhältnis.

Sie gehen in Ihrem Depot einfach auf den Bereich für Copy Trading. Hier schauen Sie sich die Profile der jeweiligen Mitglieder an, die Ihre Kenntnisse der Community anbieten. Blicken Sie zunächst auf die Ratings und die Rendite, welche diese Trader in letzter Zeit erzielt haben. Sieht die Statistik vielversprechend aus, können Sie erste Versuche im sozialen Aktienhandel machen.

CopyFX Social Trading
CopyFX Social Trading

Sie bestimmen als nächstes einen Investitionswert, z. B. 100 oder 500 Euro. Dieser wird dann im Verhältnis zu dem Vermögen des Vorbilds eingesetzt. Sie können teilweise noch aussuchen, welche Finanzprodukte Sie bevorzugen und was Sie generell ausschließen möchten. Handelbar sind in diesem Zusammenhang Aktien, CFDs, Forex, ETFs und vieles mehr.

An den erfahrenen Trader geht dann noch eine gewisse Gebühr ab. Zudem nimmt sich oftmals auch der Broker einen Anteil, um den Service für alle Trader gewährleisten zu können.

Gewinne mitnehmen, abheben und versteuern: so funktioniert der Handel

Um die Gewinne mitzunehmen, müssen Sie an einem bestimmten Punkt wieder aus dem Trade aussteigen. Automatisierte Funktionen, insbesondere Take Profit im Long Bereich helfen Ihnen dabei.

Die Idee hinter diesem Tool ist es, dass der Broker automatisch die Position verkauft, wenn ein vorab eingestellter Wert erreicht ist. Sie müssen hier nichts weiter machen und bekommen den Gewinn sofort gut geschrieben.

bei etoro verkaufen
eToro verkauf

In einem Short Trade sollten Sie zur Gewinnsicherung Stop Loss verwenden. Umso niedriger der Kurs fällt, desto höher werden bei einer solchen Konstruktion die Profite. Speziell bei sehr volatilen Aktien und CFDs ist die Profitmitnahme über Stop Loss bevor der Kurs wieder anwächst sehr empfehlenswert.

Sie können natürlich auch manuell die Reißlinie ziehen und die Positionen selbst veräußern. Hierfür gehen Sie wie beim Einstieg in den Trade einfach auf das Wertpapier, geben die Anzahl oder die Summe an und klicken auf verkaufen bzw. auf kaufen im Falle von Short-Selling.

Mein Tipp: Über 3.500 verschiedene Märkte zu günstigen Gebühren traden:

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Welche Gebühren fallen bei Brokern mit automatischen Funktionen an?

Die Broker müssen natürlich auch ihr Geld verdienen und nehmen daher an bestimmten Stellen Gebühren ein. Online wird meist auf Depotführungskosten und Ordergebühren komplett verzichtet. Allerdings müssen Sie bei CFDs mit Haltegebühren oder Swaps für die Zeit nach Börsenschluss rechnen. Zudem bezahlen Sie stets einen gewissen Wert an Aktien Spreads, also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis.

Spread
Am Unterschied von Ankauf und Verkauf erkennen Sie den Spread

Weiterhin müssen Sie die Steuern einzahlen. Wer seinen Wohnsitz in Deutschland hat, muss 25 Prozent an Kapitalertrag zahlen. Hinzukommen in einigen Fällen die Kirchensteuer und der Solidaritätszuschlag.

Der Staat garantiert jedoch einige Freibeträge, so den Grundfreibetrag von etwa 11.000 Euro auf das gesamte Jahreseinkommen und 1.000 Euro auf alle Kapitalerträge ab dem Steuerjahr 2023. Dieses Recht fordern Sie einfach über die Steuererklärung ein. Weitere Informationen lesen Sie in meinem Beitrag Trading und Steuern.

Welche Software ist beim Auto Trading die beste?

Die richtige Software ist natürlich das Herzstück beim automatischen Trading. Es gibt viele Klassiker, die von internationalen Brokern verwendet werden. Sehr beliebt sind vor allem die Programme MetaTrader 4 und MetaTrader 5. Daneben sind AlgoTrader, Ätna, eSignal und TradeStation zu empfehlen. Oder aber Sie kennen sich im Coding aus und programmieren Ihr automatisiertes Trading-System einfach selbst.

Sie haben eigene Trading-Ideen? Schreiben Sie Ihre Software selbst!

Um eine eigene Software herzustellen, nutzen Sie einfach die online verfügbaren Bearbeitungstools, bspw. VIM. Hier können Sie nun bestimmte Regeln aufstellen, nach denen das Programm dann Aktien oder CFDs in das Portfolio aufnimmt oder sie wieder verkauft.

Um das System selbst zu programmieren, benötigen Sie natürlich grundlegende IT-Kenntnisse und müssen wissen, wie die Programmiersprachen funktionieren. Für Trading im Speziellen kann ich Ihnen den 1991 entwickelten Vim-Handelsroboter bzw. Texteditor empfehlen.

Hier lassen sich sauber Befehlsketten einfügen und ausführen. Je nach Wunsch verwenden Sie den Editor mit verschiedenen Programmiersprachen – über hunderte sind möglich. Am häufigsten nutzen die Hobby-Programmierer Python.

Achten Sie jedoch darauf, dass die Funktionen Ihres Programms durch die API-Verbindung des Brokers eingeschränkt werden können. Das Application Programming Interface dient als Schnittstelle zwischen Ihrem Code und der Handelsplattform.

Wichtig ist zudem, dass Ihr Programm Zugriff auf die Echtzeitdaten hat, um auf diese reagieren zu können. Kommt es hier zu Verzögerungen, kann sich die Nutzung des eigenen Codes eventuell als unvorteilhaft erweisen.

Die Vorteile:

  • Vollständige Kontrolle darüber, wie die Software funktioniert, aussieht und sich anfühlt
  • Sie können die Software so optimieren, dass sie schneller arbeitet als verfügbare kommerzielle Software, da Sie nur die Funktionen integrieren können, die Sie benötigen
  • Erlaubt Ihnen, Software um komplexe Algorithmen herum zu entwickeln

Risiken:

  • Kann teuer werden, wenn Sie nicht wissen, wie Sie es selbst machen können. Wie bei den meisten Bauprojekten liegen die endgültigen Kosten in der Regel über den ursprünglichen Schätzungen.
  • Die Software wird ungetestet sein und enthält mit ziemlicher Sicherheit Fehler. Kommerzielle Software hat Tausende von Teststunden durchlaufen und wird von Tausenden von Händlern verwendet, was viele Probleme aufdeckt. Ihre Software kann auf unvorhergesehene Weise funktionieren. Sogar große Handelsbetriebe haben Probleme mit Handelsrobotern gehabt, die überraschende Trades durchführen oder durch die Aktionen anderer Roboter ausgelöst werden, um große Ausverkäufe zu tätigen.
  • Recherchieren Sie alle auf dem Markt erhältliche Software, bevor Sie sich entscheiden, Ihre eigene Software zu entwickeln.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Schlussfolgerung & Erfahrungen: ein automatisiertes Trading System ist der erste Baustein zum passiven Einkommen

Automatisiertes Trading ist eine echte Errungenschaft unserer heutigen Wirtschaft und macht es selbst unerfahrenen Investoren möglich, gewinnbringend Geld anzulegen. Zum einen lassen sich Sicherheits- und Gewinnmitnahmefunktionen einfügen. Auf der anderen Seite können Sie ganze Systeme kopieren, indem Sie gegen Gebühr einem erfolgreichen Trader folgen.

Diese Funktionen sind heutzutage bei fast allen Brokern verfügbar. Zudem erleichtern die verschiedenen Tools die Analyse und Berechnung von Daten für das optimierte Portfolio. Viele dieser Möglichkeiten sind vollkommen kostenlos und für den überwiegenden Teil der Mitglieder verfügbar.

Auf der anderen Seite gibt es die professionalisierten Robo Advisor, bei denen es sich um ausgeklügelte Softwaresysteme handelt, welche für Sie einen Spar- und Renditeplan erstellen. Für diesen Service bezahlen Sie eine deutlich höhere Gebühr als bei den klassischen automatischen Funktionen in der Broker-App.

Bot im Trading
Bot im Trading

Auf lange Sicht können sich solche Instrumente durchaus lohnen. Ihnen wird eine sehr komplexe Rechnung vorgelegt, aus der die Risiken und die möglichen Erträge über mehrere Jahre hinweg hervorgehen. Dieses Angebot können Sie nun für eine bestimmte Gebühr annehmen. Meist kommen die Kosten für die passive Verwaltung der ETFs hinzu.

Die Möglichkeiten der Automatisierung machen das Trading einfacher und sollten von Ihnen unbedingt in Ihre Investment-Strategie einbezogen werden. Sie können hierdurch passives Einkommen erzielen, sollten sich aber auch nicht komplett von dem Thema entkoppeln.

Bei künstlicher Intelligenz ist es immer wichtig, auch hinter die Codes zu schauen und sich mit den Dynamiken am Markt auszukennen. Der Algorithmus kann zwar mit vergangenen und aktuellen Daten eine Entwicklung antizipieren. Unvorhergesehene Ereignisse wie die Corona-Pandemie oder der Krieg in der Ukraine erfordern aber meist eines manuellen Eingreifens durch den Trader. Hier sind aktive Robo Advisor stets zu bevorzugen.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Meist gestellte Fragen zum Thema automatisches Trading:

Wie funktioniert automatisiertes Trading?

Bei automatisiertem Trading kommt Ihnen der Algorithmus zur Hilfe. Er erkennt eher gewisse Trends und kann nach bestimmten Regeln Orders einleiten. Sie bestimmen z. B. die Werte, an denen aus dem Trade ausgestiegen werden soll oder setzen einen Preis, an dem der Broker die Position automatisch kauft. Daneben lassen sich ganze Spar- und Investitionspläne erstellen. Das geht in der Regel nicht einfach nur über den Broker, außer Sie folgen einfach einem anderen Händler im Sinne des Copy Tradings. Bei den programmberechneten Sparplänen geben Sie dagegen eine Gebühr dafür ab, dass man Ihnen automatisiert ein optimiertes Portfolio zusammenstellt

Welche Software zum Trading?

Als Grundlage für das automatisierte Trading werden Programme wie Meta Trader 4 und Meta Trader 5 verwendet. Diese sind mit den meisten Brokern kompatibel. Allem voran können sie Ihnen bei Capital.com, eToro, IG.com, Plus500 und GBEbrokers unter die Arme greifen.

Was ist ein Trading Roboter?

Trading Roboter sind maschinelle Berater, die Ihnen automatisiert einen Sparplan oder Empfehlungen zum Aktienkauf machen. Dabei handelt es sich natürlich im keinen Roboter im eigentlichen Sinne, sondern um ein Programm oder einen Code, der verschiedene Parameter in seine Rechnung einbezieht und dadurch die besten Portfolios erstellen kann.

Was ist die beste Trading App für Anfänger?

Heutzutage bieten eigentlich alle Apps automatisiertes Trading an. Das beginnt bei den Hilfsmitteln zur technischen Analyse und reicht über das Copy Trading bis zu den Limit Orders. Sehr beliebt ist vor allem Capital.com, das Ihnen speziell bei Swing und Day Trading ein treuer Partner ist. Andere bekannte Apps sind Plus500, GBEbrokers und eToro.

Wie hoch sind die Gebühren, wenn ich automatisch traden will?

Bei ganz einfachen Funktionen wie Limit Orders und technischer Analyse zahlen Sie in der Regel nichts. Diese Features sind in den Broker Apps inbegriffen und kostenlos verfügbar. Gebühren fallen dagegen an, wenn Sie einem anderen Trader per Social Trading folgen. Meist werden die Abgaben von den Gewinnen abgezogen, die Sie bei solchen Trades erzielen. Wesentlich höhere Kosten müssen Sie beim Robo-Trading einplanen. Zu den Service-Gebühren kommen dann die Verwaltungsgebühren der ETFs hinzu. Die Gesamtkosten können stark nach Anbieter variieren.

Wie funktioniert die Copy Trading Strategie?

Beim Copy Trading ermöglicht es Ihnen der Broker, erfahrenen Tradern auf der Plattform zu folgen. Diese haben bereits gute Gewinne gemacht und verfügen über eine glänzende Statistik. Entscheiden Sie sich dafür, deren Aktionen zu kopieren, so werden exakt dieselben Orders im Verhältnis zu dem von Ihnen eingesetzten Kapital eingeleitet. Für diesen Service geben Sie einen Teil Ihres daraus resultierenden Gewinns ab, machen aber aufs Ganze gesehen Gewinn.

Was ist besser: Expert Advisors, automatisierte Funktionen oder Social Trading?

Wenn Sie nicht allzu viel Geld ausgeben möchten und sich bereits im Trading auskennen, dann sind die automatisierten Funktionen innerhalb des Brokers ideal. Diese kosten keinen Cent mehr und sie lassen sich einfach in die Strategie einbeziehen. Investoren ohne weitere Kenntnisse sollten eher zum Social Trading tendieren. Dabei kopiert man für geringe Gebühren einen anderen Trader und nutzt dessen Wissen rund um den Aktienmarkt. Mit ausreichend Kapital und wenig Erfahrung sind die Expert Advisors (EAs) eine gute Option. Diese erstellen Ihnen einen kompletten Sparplan, der über einen längeren Zeitraum hinweg Rendite erzeugt. Die EAs sind praktisch für den Vermögensaufbau, den Inflationsausgleich und die Absicherung fürs Alter. Mit den anderen Funktionen gehen Sie eher spielerisch und strategisch für kurzfristige Day und Swing Trades um.

Wie profitabel ist automatisiertes Trading?

Automatisierte Trading-Systeme können sehr profitabel sein, wenn die Strategie dahinter solide ist und ihr Erfolg beim Backtesting nachgewiesen werden konnte. Grundsätzlich gilt, dass ein Trading Roboter immer nur so gut ist, wie der Trader, der ihn programmiert hat.

Trader Andre Witzel
Andre Witzel
Gründer & Chefredakteur
Über den Autor: Erfahrener Trader im Bereich Forex, CFDs, Aktien und Futures seit 2013. Über 21.000 Abonnenten auf Youtube und 500 veröffentlichte Trading Videos.
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Trader Andre Witzel
Geschrieben von: Andre Witzel Gründer & Chefredakteur
Erfahrener Trader im Bereich Forex, CFDs, Aktien und Futures seit 2013. Über 21.000 Abonnenten auf Youtube und 500 veröffentlichte Trading Videos.
johannes striegel
Reviewed by: Johannes Striegel Autor, Texter & Redakteur
Autor und Redakteur für Geldanlage und Trading. Als studierter Ökonom beschäftigt sich Johannes seit über sechs Jahren intensiv mit dem Thema Geldanlage. Parallel führt er seine eigene Agentur, die unter anderem Unternehmen im Finanzbereich redaktionell zur Seite steht.
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