In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie Aktien mit hohen Dividenden finden. Dividendenstrategien bieten den Anreiz, neben den Renditen im Handel zusätzlich an Gewinnbeteiligungen von Unternehmen zu partizipieren.
6 Schritte, um Aktien mit hohen Dividenden zu finden:
- Schritt 1: Dividendenkennzahlen analysieren und Werte heraussuchen
- Schritt 2: Bei einem Broker registrieren
- Schritt 3: Beim Broker die eigene Identität verifizieren
- Schritt 4: Geld auf dem Brokerkonto einzahlen
- Schritt 5: Aktienscreener vom Broker verwenden und Aktie kaufen
- Schritt 6: Gewinne und Dividenden einfahren
Anleitung: Aktien mit hohen Dividenden finden
Wenn Sie maximal von Ihrem Investment profitieren möchten, suchen Sie sich neben attraktiven Value– und Growth-Wertpapieren, Aktien mit hoher Dividende heraus. Über sogenannte Aktien-Scanner und Listen mit den besten Optionen finden Sie heraus, welche Anlagen lohnenswert sind. Sie nehmen diese Dividenden-Aktien in Ihr Portfolio auf und profitieren von einem zweiten passiven Einkommen.
Schritt 1: Dividendenkennzahlen analysieren
Auf der Suche nach den Aktien mit der höchsten Dividende, fällt der Blick zunächst auf die Dividendenrendite. Hierbei handelt es sich um einen Vergleichswert, der die Rendite mit der Dividende ins Verhältnis setzt. Wichtig zu wissen ist dabei, dass kurzzeitige Veränderungen beim Aktienkurs zu deutlich veränderten Ergebnissen führen können.
Die Dividendenrendite wird als eine der wichtigsten Kennzahlen bei nahezu allen Brokern und Analyseportalen angezeigt.
Berechnung der Dividendenrendite:
Dividendenrendite in Prozent = Jährliche Dividende pro Aktie ÷ aktueller Aktienkurs * 100
Dividendenrenditen sind vor allem praktisch, um unterschiedliche Aktien branchenübergreifend miteinander zu vergleichen. Es sind aber nicht immer die Wertpapiere mit hoher Dividendenrendite, welche das beste Potenzial aufweisen. Bei volatilen Positionen kann sich der Wert so schnell aufgrund des steigenden oder fallenden Aktienkurses verändern und somit keine genaue Aussage über das Investment zulassen. Nichtsdestotrotz ist allein die Tatsache, dass seit Jahren eine hohe Dividende gezahlt wurde ein Indiz für ein langfristig lohnenswertes Investment.
Wie die Börsen das Potenzial der Aktie im Vergleich zum Gewinn je Aktie einschätzen, erfahren Sie so über das Kurs-Gewinn-Verhältnis. Hierin zeigt sich, ob es sich um eine unterbewertete Value-Aktie oder eine Anlage handelt, die mit aktuellem Stand zwar überbewertet, aber für zukünftige Jahre aussichtsreich ist.
Schritt 2: Anmeldung beim Broker
Die Anmeldung beim Broker erfolgt denkbar einfach. Sie gehen einfach auf die Seite des Anbieters, klicken rechts oben auf „Konto einrichten“ und tragen daraufhin Ihren Namen sowie Ihre E-Mail ein. Sie erhalten in den nächsten Sekunden eine elektronische Nachricht mit dem Bestätigungslink. Klicken Sie diesen an. Nun sind Sie Mitglied beim Broker.
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Schritt 3: Verifizierung durchführen und im Demokonto üben
Bevor es zum Trading geht, müssen Sie sich verifizieren. Die Broker sind verpflichtet, insbesondere Ihren Wohnsitz zu überprüfen. Laden Sie hierfür einen Scan Ihres Ausweises oder der Meldebescheinigung hoch. Zusätzlich wird oft die Steuernummer verlangt, über welche die pauschalen Abgaben von 25 Prozent auf den Kapitalertrag abgeführt werden.
Wenn Sie sich im Handel mit Aktien noch nicht auskennen, sollten Sie zunächst im Demokonto üben. Broker wie Markets.com offerieren Ihnen eine virtuelle Summe an Euro, die Sie nach Lust und Laune investieren. Lernen Sie die Dynamiken an den Börsen kennen und suchen Sie gezielt die hohe Dividendenrendite, die Sie sich für Ihre Investition wünschen.
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Schritt 4: Geld aufladen beim Online Broker
Um Geld auf das Kono beim Online Broker zu laden, haben Sie verschiedene Möglichkeiten. Nutzen Sie z. B. Kreditkarte, Sofortüberweisung, PayPal, Neteller und Skrill. Meist gibt es ein bestimmtes Minimum, dass man überweisen muss.
Schritt 5: Finden Sie die besten Dividenden-Aktien und investieren Sie Kapital
Nutzen Sie verschiedene Tools wie die Aktienscanner und die Auflistung der Kennzahlen, um die besten Dividenden-Aktien zu finden. Diese fügen Sie zunächst Ihrer Watchlist hinzu und können deren Kursentwicklung über einen längeren Zeitraum hinweg verfolgen.
Die einfachste Option ist es, sich z. B. bei eToro die Dividende je Aktie anzuschauen und die Dividendenrendite zu berechnen. Sie vergleichen den Wert mit anderen Unternehmen und finden somit die besten Dividenden-Aktien. Sinnvoll ist es zudem, den Aktien-Scanner von XTB zu verwenden. Sie können hier als Anleger mit wenigen Klicks die besten Aktien und hohe Dividendenrendite finden. Aus weit mehr als 4.000 Assets und zahlreichen Anlageklassen filtern Sie genau die Positionen heraus, die Sie interessieren könnten.
Es gibt dabei etwa 20 verschiedene Einstellungen, nach denen Aktionäre die Papiere sortieren können, so auch nach hohen Dividenden und einer attraktiven Rendite für 2021/2022.
Bei Bedarf schränken Sie die Auswahl nach dem jeweiligen Land und Index, z. B. USA oder deutschen Börsen ein. Neben den Dividendenwerten zeigt Ihnen der Aktienscanner von XTB auch den Gewinn pro Aktie, das Kurs-Gewinn-Verhältnis, den Betafaktor und das Verhältnis von Eigenkapital zu Rendite (ROE) an.
Schritt 6: Gewinne mit Rendite und Dividende einfahren
Um diese einfahren zu können, sollten Anleger ganze Wertpapiere oder einen entsprechenden ETF erwerben und diese über den Stichtag hinweg halten. Wenn Sie am Tag der Ausschüttung im Besitz einer Aktie des Unternehmens sind, erhalten Sie auch die Dividendenzahlung.
Tipps bei der Auswahl von Aktien mit hohen Dividenden
Gegenüber der Bank bieten Ihnen Broker wesentlich mehr Werkzeuge für die Suche der besten Dividenden-Aktien an. Sie haben hier nicht nur Zugriff auf die wichtigsten Kennzahlen, sondern können darüber hinaus auch die Charts mitverfolgen. Sie fügen interessante Wertpapiere einfach Ihrer Watchlist hinzu und haben die Bewegung des Kurses stets auf dem Schirm.
Abgesehen davon können Sie sich über deutlich niedrigere Gebühren freuen. Order-Kosten und Abgaben für das Depot entfallen bei Anbietern wie Markets.com komplett – Sie traden für eine Gebühr von 0,00 Euro. Darüber hinaus ist der Spread im Internet meist angenehm niedrig. Vorteilhaft ist des Weiteren, dass Sie zum aktuellen Marktpreis in Echtzeit von jedem Ort der Welt Top-Aktien erwerben können. Bei der Bank ist das in der Regel nur sehr limitiert möglich.
- Transparentere und niedrigere Gebühren als bei der Bank
- Echtzeit-Handel
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- Ortsunabhängiges Trading
- Rund um die Uhr traden
- Zugriff auf viele Märkte
- Kostenloses Depot
- Leerverkäufe möglich
- Zugriff auf viele Werkzeuge wie Aktienscanner, Kennzahlen und Charts
Was sind Dividend Aristocrats?
Als Dividenden-Aristokraten bezeichnet man Unternehmen, die seit mehr als 25 Jahren kontinuierlich Dividenden ausschütten. De facto gibt es bei den meisten Firmen weltweit auch mal Ausfälle. Wenn es in einem Jahr mal nicht so gut läuft, werden die Dividenden zurückgeschraubt. Macht die AG Verlust, fällt die Gewinnbeteiligung sogar komplett aus.
Nicht so bei den Dividend-Aristocrats. Der Terminus stammt aus den USA und bezeichnet nicht nur Unternehmen, die über 25 Jahre hinweg ohne Unterbrechung ausgeschüttet haben, sondern dabei auch die Dividende pro Aktie steigern konnten. Klassische Beispiele für solche Dividenden-Aktien an den Börsen weltweit sind:
- Coca-Cola (ISIN: US1912161007; Dividendenrendite 2021: ca. 3,08 Prozent)
- Johnson & Johnson (ISIN: US4781601046; Dividendenrendite 2021: ca. 2,55 Prozent)
- McDonald’s (ISIN: US5801351017; Dividendenrendite 2021: ca. 2,15 Prozent)
- AT&T (ISIN: US00206R1023; Dividendenrendite 2021: ca. 7,40 Prozent)
An den deutschen Börsen sind folgende Unternehmen für hohe Dividenden über viele Jahre hinweg bekannt:
- Munich Re (ISIN: DE0008430026; Dividendenrendite 2021: rund 4,3 Prozent)
- E.ON (ISIN: DE000ENAG999; Dividendenrendite 2021: rund 4,63 Prozent)
- Allianz (ISIN: DE0008404005; Dividendenrendite 2021: rund 5,04 Prozent)
- BASF (ISIN: DE000BASF111; Dividendenrendite 2021: rund 5,18 Prozent)
- Deutsche Telekom (ISIN: DE0005557508; Dividendenrendite 2021: rund 3,88 Prozent)
Index als Indikator: Dow Jones, Nasdaq-Indizes, DAX & Co.
Viele besten Dividenden-Aktien weltweit rangieren weit oben in einem Top-Index. Die Sortierung erfolgt meist nach Marktkapitalisierung aber auch nach anderen Kriterien. Bei den Unternehmen, die im deutschen DAX, in den Rankings des amerikanischen Nasdaq oder im Index Dow Jones aus den USA weit oben gelistet werden, dürfen sich Anleger auf eine sehr hohe Dividende pro Aktie freuen.
Vorzugsaktien bieten sichere Dividende – sogar in der Krise
Eine Besonderheit sind die Vorzugsaktien. Hier bekommen die Anleger einen Vorteil und geben dafür ihr Stimmrecht in der Hauptversammlung ab. Der Vorzug besteht in der Regel aus einem niedrigeren Kaufpreis bei IPO oder Kapitalerhöhung sowie einer höheren Dividende.
Kleineren Anlegern empfehle ich sehr, diese spannende Form von Aktien zu erwerben. Fakt ist, dass man mit nur wenigen Stammaktien ohnehin nur wenig Einfluss auf die Entscheidungen in der Hauptversammlung hat. Entsprechend macht es Sinn, auf das Stimmrecht zu verzichten und stattdessen die höhere Dividende des Unternehmens mitzunehmen.
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Welche Branchen sind bekannt für hohe Dividenden?
Es gibt einige klassische Branchen, in denen erstklassige Dividenden-Aktien der Standard sind. Neben stabilen Segmenten wie Immobilien und der Autoherstellung bieten 2021 auch viele neue Trendmärkte die Option für Dividenden-Steigerungen. Stand heute sind die Dividenden aus E-Commerce, KI, erneuerbare Energien, Gaming & Co. noch vergleichsweise schmal. Diese Branchen werden in den nächsten Jahren allerdings viele Bluechips wie Amazon, Google und Tesla herausbilden. Kontinuierliche Erhöhungen der Dividenden scheinen hier garantiert.
Immobilien-Unternehmen
Mit Immobilien konnten sich in den letzten 20 Jahren erhebliche Gewinne in Deutschland und in anderen Regionen weltweit machen. Entsprechend verfügen die klassischen Immobilien-Konzerne über Jahresüberschüsse, die gerne an die Anleger weitergegeben werden. Unter den deutschen Immobilien-Aktien ist DIC Asset (ISIN: DE000A1X3XX4, Symbol: DIC , Dividendenrendite 2021: 4,79 Prozent) eine empfehlenswerte Position im Depot.
Ebenfalls gute Dividende und Rendite versprechen Konzerne wie TAG Immobilien, TLG Immobilien, Vonovia und Deutsche Wohnen. Gerade bei den Berliner Wohnungsverwaltern ist dabei momentan etwas Vorsicht geboten. Politisch und gesellschaftlich wird Jahr für Jahr zunehmend Druck auf die Preisgestaltung gemacht und eine Enteignung wird realistisch debattiert.
Versicherungen
Zu den besten Dividenden-Aktien gehören die der Unternehmen aus der Versicherungsindustrie. Gute Beispiele für echte Dividenden-Aristokraten aus dieser Branche sind die schweizerische Swiss Re (ISIN: CH0126881561, Symbol: SAN, Dividendenrendite 2021: ca. 3,70 Prozent) und die Münchener Rück (Munich Re, ISIN: DE0008430026, Symbol: MUV2, Dividendenrendite 2021: etwa 4,30 Prozent).
Automobilkonzerne
Die deutschen Autobauer verfügen über ein enormes Renommee und haben seit Jahrzehnten Gewinne in Höhe von mehreren Mrd. Euro eingefahren. Aus der Position der Stärke heraus haben sie entsprechend viel Dividende an die Aktionäre verteilt. Nach aktuellem Stand können Daimler, Volkswagen, BMW & Co. immer noch mit guten Dividendenrenditen aufwarten. Doch eine Krise deutet sich an.
Wer zukünftige Modelle von Mobilität im Auge hat und auf den unvermeidbaren Wechsel zu E- oder Wasserstofffahrzeugen blickt, wird bei den etablierten Autobauern jedoch vorsichtig investieren bzw. kurzfristiger als üblich denken. Bereits im Jahr 2030 könnten die Karten neu gemischt sein und modernere Ansätze von Tesla, Nio, CATL & Co. den Markt dominieren.
IT, Kommunikation und New Economy
IT- und Kommunikationsunternehmen bestechen seit Jahren mit einer sehr guten Dividende und einem stattlichen Wachstum in diesem Bereich. Eine der besten Dividenden-Aktien weltweit ist so des Internetanbieters AT&T aus den USA (ISIN: US00206R1023). Die Dividendenrendite 2021 liegt hier aktuell bei rund 7,40 Prozent.
Ähnlich lukrativ ist eine Investition in den amerikanischen Konzern Omnicom (ISIN: US6819191064, Symbol: OMC, Dividendenrendite 2021: ca. 3,90 Prozent), der weit oben im S&P 500 auftaucht und vor allem Unternehmenskommunikation sowie Marketing betreibt. Eher aus dem Bereich KI und Programmierung stammt mit IBM (ISIN: US4592001014, Symbol: IBM, Dividendenrendite 2021: ca. 4,60 Prozent) eine Firma mit guter Dividendenrendite.
In Deutschland empfehle ich Ihnen aus der Telekommunikationsbranche Dividenden-Aktien wie Telefónica O2 Deutschland (ISIN: DE000A1J5RX9, Symbol: O2D , Dividendenrendite 2021: 7,98 Prozent), freenet (ISIN: DE000AZ2ZZ5, Symbol: FRTAF, Dividendenrendite 2021: 6,77 Prozent) und die Deutsche Telekom (ISIN: DE0005557508, Symbol: DTE, Dividendenrendite 2021: ca. 4,10 Prozent).
Fazit: Finden Sie die besten Dividenden-Aktien
Dividenden-Aktien sind eine gute Möglichkeit, um zweigleisig Gewinne zu erzielen. Sie profitieren einerseits vom aktuellen Stand der Kurse bzw. deren Entwicklung nach oben. Andererseits sind Sie dazu berechtigt, eine Dividende zu erhalten. Hierbei handelt es sich um eine Beteiligung am Gewinn, die jedes Jahr oder aber vierteljährlich ausgeschüttet wird. Auf diese Weise möchten die Unternehmen ihre Aktien noch attraktiver machen und mehr Investoren anlocken.
Seit wann man die Aktie halten muss, um in den Genuss dieser Beteiligung zu kommen, ist schnell beantwortet: mindestens 24 Stunden vor dem Stichtag sollte die Anlage in das eigene Depot aufgenommen worden sein. Wenn Sie sich hierbei für Vorzugsaktien entscheiden, dürfen Sie sich sogar über eine noch höhere Auszahlung freuen. Letztere sind im Vergleich außerdem sicherer und werden sogar in Krisen wie während Corona konsequent ausgezahlt. Somit haben Sie einen deutlichen Vorteil gegenüber Stammaktionären.
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Häufige Fragen zum Thema:
Wer hat die höchste Dividende?
Pauschal lässt sich nicht sagen, welches Unternehmen auf Dauer die höchste Dividende ausschüttet. Oft befinden sich die entsprechenden Konzerne hoch oben in den Indizes. Typische Branchen sind Immobilien, Autos und Versicherungen. Zu den Aristokraten zählen u. a. Munich Re, Swiss Re, Bilfinger und At&T.
Wie lange muss ich eine Aktie halten, um Dividende zu bekommen?
Um Ihre zukünftige Dividende zu bekommen, müssen Sie theoretisch nur einen Tag vor der Hauptversammlung eine Aktie halten. Es ist also nicht notwendig, ein gesamtes Jahr zu warten.
Welche Dividenden-ETFs gibt es?
iShares STOXX Global Select Dividend UCITS ETF mit einer Fondsgröße von ca. 1,6 Mrd. Euro
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing mit einer Fondsgröße von etwa 1,5 Mrd. Euro
Xtrackers STOXX Global Select Dividend Swap UCITS ETF 1D mit einer Fondsgröße von etwa 450 Mio. Euro.
Wie schaffe ich passives Einkommen?
Die Dividende kann als passives Einkommen verstanden werden, die in regelmäßigen Abständen als Gewinnbeteiligung auf Ihr Konto fließt. Um die Dividende zu bekommen, müssen Sie entsprechende Aktien von Unternehmen mit einer solchen Ausschüttung erwerben.
Wie finde ich Aktien mit hoher Dividendenrendite?
Aktien mit hoher Dividende lassen sich einfach mit Aktienscannern wie der Trader Workstation oder TradingView finden, die entsprechende Filter und Suchfunktionen bieten. Mit diesen Tools lassen sich gezielt relevante Faktoren wie Dividendenrendite, Auszahlungsverhältnis, Dividendenwachstum und Branchenvergleiche herausfiltern.
Welche Unternehmen zahlen jedes Quartal Dividende?
Unternehmen, die quartalsweise ausschütten, finden sich vor allem in den USA und Großbrittanien. Dort finden sich bekannte Titel wie Johnson & Johnson (USA), McDonald’s und Shell (UK).
Ist eine hohe Dividende immer gut?
Nein, eine hohe Dividende ist nicht immer gut. Sehr hohe Dividendenrenditen (10% oder mehr) sind oft ein Anzeichen dafür, dass das Unternehmen seine Gewinne nicht reinvestiert oder die Ausschüttungen mit Eigenkapital und nicht mit Gewinnen finanziert, was langfristig nicht haltbar ist. Wichtiger als eine hohe Dividendenrendite ist ein hohes und kontinuierliches Dividendenwachstum, das zeigt, dass das Unternehmen wächst, profitabel ist und seine Dividenden aus den operativen Einnahmen finanzieren kann. Für Anleger wiederum erzeugt ein hohes Dividendenwachstum einen starken Zinseszins-Effekt, wenn die Dividenden konsequent in neue Aktien investiert werden.
