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Trading 212

Trading 212 Erfahrungen und Test: Wie seriös ist der Broker?

Bewertung:
Regulierung:
Konto ab:
Produkte:
Märkte:
4.7 out of 5 stars (4,7 / 5)
FCA (UK)
0€
Aktien, ETFs & CFDs
Über 2.000+

Trading 212 ist ein Forex-CFD- und Aktien-Broker mit dem Ziel, die Welt des Wertpapier- und Devisenhandels zugänglicher zu machen. Mein Bericht über den Service Trading 212 enthält Informationen über die Plattform, die Handelsgebühren, das Demokonto (und das Pro-Konto), die Mindesteinlage und die Zahlungsmethoden. Ich überprüfe auch die mobile App und gebe Tipps, wie man das Beste aus diesem Broker herausholen kann.

Das in London ansässige Unternehmen verfügt über eine einfach zu bedienende mobile Anwendung mit einer Reihe von Merkmalen und Funktionen, die es für Jedermann einfach machen kann, mit dem Handel in einer Vielzahl von Anlageklassen zu beginnen. Sollte man sich ein Konto mit Trading 212 erstellen oder nicht? – Lesen Sie meine Erfahrungen und Test zu diesem Anbieter.

Trading 212 Webseite

Trading 212 – Vorstellung des Unternehmens

Trading 212 begann in Bulgarien als eine Firma namens Avus Capital, bevor sie 2013 in Großbritannien gegründet wurde. Das bedeutet, dass das Unternehmen sowohl von der Financial Services Commission in Bulgarien als auch von der FCA im Vereinigten Königreich reguliert wird.

In den letzten fünf Jahren ist die Nutzerbasis von Trading 212 rapide gewachsen, und die Trading-Anwendung wurde über 15 Millionen Mal heruntergeladen, was sie zu einer der beliebtesten Trading-Anwendungen der Welt macht. Die Benutzer können Aktien, Forex-Paare, Indizes, ETFs und sogar Kryptowährungen handeln.

Regulierung

Trading 212 entspricht voll und ganz den neuesten EU-Vorschriften. Er wird von der FCA in Großbritannien und der FCS in Bulgarien reguliert, was ihn zu einem der am stärksten regulierten Online-Brokerdienste auf dem Markt macht. Trading 212 ist FCA reguliert.

Das bedeutet, dass alle Niederlassung voll lizenziert sind und die Benutzer sich bei der Durchführung von Geschäften auf Trading 212 sicher und geborgen fühlen können. Die Besetzung der Position der „beliebtesten Trading-App“ bringt ein gewisses Maß an Aufmerksamkeit in der Presse mit sich. Daher verfügt das Unternehmen über strenge Finanzkontrollen und Maßnahmen, um sicherzustellen, dass es die neuesten Vorschriften vollständig einhält.

Sicherheit

Die App Trading 212 wurde mehrere Millionen Mal heruntergeladen, wobei täglich eine riesige Anzahl von Transaktionen verarbeitet wird. Die Kernsysteme, die dem Dienst zugrunde liegen, sind robust und sicher, und ein Blick in den FAQ-Bereich der Website offenbart ein Unternehmen, das sich für die Sicherheit und den Schutz der Benutzerdaten und Finanzen einsetzt.

Der Grad der Regulierung, an den sich das Unternehmen hält, gibt den Benutzern die Gewissheit, dass Trading 212 eine unglaublich sichere Plattform ist. Darüber hinaus schützt der Broker Trading 212 auch Einlagen der Kunden bis zu einer Höhe von 85.000 Pounds im Falle einer Insolvenz ab. Weiterhin können sich Anleger sicher sein, dass hochgradige Sicherheitsstandards implementiert sind, um Ihre Daten zu schützen.

Handelbare Vermögenswerte & Märkte

Trading 212 verfügt über eine riesige Bandbreite von über 1800 handelbaren Vermögenswerten. Dazu gehören über 150 Forex-Paare, eine umfassende Palette von Kryptowährungen, darunter Ripple, Ethereum und Bitcoin, sowie traditionellere Anlageformen wie Indizes, Aktien und Rohstoffe.

Handelszeiten

Die Plattform steht rund um die Uhr zur Verfügung. Die Märkte für verschiedene Anlageklassen sind jedoch zu verschiedenen Zeiten geöffnet, sodass sich dies auf die Fähigkeit der Benutzer auswirkt, einige Finanzinstrumente zu bestimmten Zeiten zu handeln. Dies muss auf einer Asset-by-Asset-Basis berücksichtigt werden.

Kurzes Fazit: Überzeugendes Angebot von Trading 212

Das Angebot von Trading 212 ist überzeugend. Der kommissionsfreie Handel ist ein absolutes Alleinstellungsmerkmal der Handelsapp. Darüber hinaus überzeugt der Broker mit einer seriösen Regulierung, hohen Sicherheitsstandards und kann daher als zuverlässig und vertrauenswürdig eingeschätzt werden. Weiterhin kann an dieser Stelle bereits gesagt werden, dass sich Trading 212 besonders für diejenigen Anleger eignet, die gerne ein diverses Portfolio mittels unterschiedlicher Anlageklassen eröffnen. Dank der Vielzahl an Vermögenswerten haben Sie die Qual der Wahl.


Trading 212 – Handelsplattform im Test

Die Handelsplattform, auf der Trading 212 läuft, ist ein äußerst starkes Alleinstellungsmerkmal dieses Brokers. Optimiert für die Erfahrung des mobilen Benutzers, ist die Plattform sehr einfach zu navigieren und bietet dennoch eine leistungsstarke Palette von Funktionen, Charts und Analysen, ohne sich klobig oder überlastet zu fühlen. Ein herausragendes Merkmal ist die Fähigkeit, Geschäfte auf mehrere Arten zu platzieren und mehrere Operationen auf demselben Handelspaar gleichzeitig durchzuführen.

Einige Anleger bevorzugen vielleicht komplexere oder funktionsreiche Plattformen, wie sie oft auf MT4 zu finden sind – aber ebenso werden viele das maßgeschneiderte, maßgeschneiderte Gefühl der Trading 212-App schätzen. Das Demokonto ermöglicht es Händlern, mit Plattformen zu experimentieren und diejenige zu finden, die am besten zu ihnen passt.

  • Optimierte Plattform für den Mobilen Handel
  • Einfache Bedienung
  • Schnelle Ausführung der Orders
  • Übersichtliches Design

Mobiles Trading verfügbar

Trading 212 Mobile App

Trading 212 verfügt über eine speziell entwickelte App für mobile Benutzer (verfügbar für iOS und Android). Sie bietet die volle Funktionalität und ermöglicht sogar die Durchführung von Handelsgeschäften direkt von Visualisierungen aus, eine Funktion, die in vielen anderen mobilen Anwendungen nicht verfügbar ist. Die Benutzererfahrung ist ausgezeichnet, mit klarer Navigation und gut durchdachten Datenvisualisierungen.

Trading Tools und Angebote

Neben der Handelsplattform bietet Trading 212 auch noch weitere Angebote für das Trading bereit. Dieses richtet sich sowohl an Aktien als auch an CFD Trader. Im Folgenden möchte ich kurz auf die Angebote eingehen, die auf der Webseite offeriert werden:

  • Nachrichten
  • Hot List
  • Wirtschaftskalender

Die Nachrichten auf der Webseite bieten Tradern einen umfassenden Einblick in das Wirtschaftsgeschehen. Solche Nachrichten sind insbesondere für fundamentale Analysen im Trading wichtig. So können Sie besser abschätzen, ob sich ein Investment lohnt oder können Schwankungen des Marktes besser einordnen. Außerdem bietet Trading 212 auch einen Wirtschaftskalender an. Dieses Basistool ist wirklich für jeden Trader relevant, da ein solcher Kalender immer die wichtigsten Marktereignisse des aktuellen Jahres anzeigt. Diese wirken sich oftmals auf die Kurse aus und offerieren Chancen für aufmerksame Trader.

Zuletzt bietet der Broker noch eine Hot List an. Solche Listen zeigen immer an, welche Unternehmen gerade auf dem aufsteigenden und welche auf dem fallenden Ast sind. Es lohnt sich, als Trader diese Listen immer mal zu überprüfen, um die eigenen Entscheidungen zu reflektieren oder Investments mitzunehmen.

Hebel bei Trading 212

Die Hebelwirkung wird zu Raten von etwa 1:300 für professionelle Konten angeboten, was höher ist als bei vielen anderen Brokern. Die Hebelwirkung erhöht sowohl das Risiko von Verlusten als auch von Gewinnen, sodass Händler sie klug einsetzen müssen. Die maximale Hebelwirkung muss nicht bei jedem Handel eingesetzt werden.

Für Einzelhändler in der EU wird die Hebelwirkung auf 1:30 begrenzt sein (oder niedriger für bestimmte Märkte wie Kryptowährung, wo die Regulierungsbehörden auf einer maximalen Hebelwirkung von 1:2 bestehen).

Kontomodelle

Trading 212 bietet technisch gesehen nur eine Kontoart an, d.h. Gebühren, Entgelte und Hebelwirkung sind für alle Nutzer gleich. Dies entspricht dem Unternehmensethos der „Demokratisierung des Handels“. Alle Handelsgeschäfte sind kommissionsfrei, und es ist einfach, zwischen dem Demomodus und dem Real-Modus zu wechseln – der Hauptunterschied besteht in der Wahl der Finanzierung Ihres Kontos.

Für eine Kontoeröffnung müssen sich jedoch Trader zwischen dem Trading 212 Invest und dem Trading 212 CFD Konto entscheiden. Das eine Konto ist vor allem auf den Kauf von passiven Vermögenswerten ausgerichtet, während das andere Konto es Ihnen ermöglicht, auf steigende und fallende Kurse zu setzen und Hebelwirkungen auszunutzen.

Profi-Konto

Trading212 bietet ‘professionelle’ Konten an. Diese ermöglichen regulierten Nutzern den Zugang zu einem höheren Grad an Hebelwirkung im Gegenzug für den Verzicht auf regulatorischen Schutz. Händler können sich direkt bei der Eröffnung eines Kontos bewerben, müssen jedoch bestimmte Kriterien (Handelserfahrung, Handelsfrequenz und Kapital) erfüllen, bevor sie für ein Pro-Konto akzeptiert werden.

Trading Demokonto

Trading 212 ermöglicht es den Benutzern, einfach zwischen „echten“ und „Praxis“-Konten hin- und herzuschalten, sodass die Einrichtung von zwei getrennten Konten entfällt. Die Einrichtung ist sehr einfach und dauert weniger als eine Minute, bis ein neues Konto eingerichtet ist und läuft. Ein und dasselbe Konto kann zwischen „echten“ und Übungskonten „umgeschaltet“ werden, wodurch die Verwendung beider Konten vereinfacht wird.

Handelskonditionen

Der Handel mit 212 bietet relativ enge Spreads, wenn auch zugegebenermaßen nicht die engsten auf dem Markt. Einige Vermögenswerte haben bessere Spreads als andere, wobei die Spreads für Kryptowährungen wettbewerbsfähig bleiben. Ein Bereich, in dem sich Trading 212 auszeichnet, ist die Provision, denn Trading 212 bietet absolut provisionsfreien Handel über eine Reihe von Anlageklassen hinweg an – ein enormer Unterscheidungsfaktor zwischen ihnen und anderen Brokern. Sie erheben jedoch Gebühren für die Währungsumrechnung, obwohl dies nicht ungewöhnlich ist.

ASSET:Spreads ab: 
EUR/USD:1,2 Pips
GBP/USD:2 Pips
EUR/GBP:1,2 Pips
ÖL:0,05 Punkte
AKTIEN:0,2% variabel

Zahlungsmethoden – Wie kann man Gelder ein- und auszahlen?

Trading 212 bietet verschiedene Zahlungsoptionen an, darunter Banküberweisungen, Kredit- und Debitkartentransaktionen und eine Auswahl an digitalen Brieftaschen. Ausführliche Informationen finden Sie im FAQ-Abschnitt auf der Website – die meisten gängigen Zahlungsmethoden sind jedoch verfügbar. Sie können Geld direkt auf Ihr Bankkonto abheben (obwohl es Mindestabhebungsgrenzen gibt), und das Geld sollte innerhalb von 2-3 Werktagen auf Ihrem Konto sein.

Folgende Zahlungsmethoden sind verfügbar: 

  • Kreditkarten
  • Debitkarten
  • PayPal
  • ApplePay
  • GooglePay
  • Sofort
  • GiroPay
  • Skrill
  • Banküberweisung
  • Diverse Online-Wallets

Prämien

Trading 212 bietet derzeit keine aktiven Bonusangebote an, obwohl sie in der Vergangenheit einen Willkommensbonus von 50 Pfund für eine Einzahlung angeboten haben. Vor allem die EU-Regulierungsbehörden haben die Nutzung von Bonusangeboten eingeschränkt, da sie der Meinung sind, dass dies zu übermäßigem Handel führen kann.

Vor- und Nachteile von Trading 212

Jeder Broker hat Vor- und Nachteile. Das gilt auch für das Angebot von Trading 212. Für einen transparenten Trading 212 Test stelle ich Ihnen daher sowohl die Vor- und Nachteile des Brokers an.

Vorteile

Trading 212 hat potenziellen Nutzern viel zu bieten. Der Hauptvorteil ist der kommissionsfreie Handel über eine breite Palette von Vermögensarten. Vor allem für häufige Nutzer können sich diese geringen Gebühren schnell summieren und die ohnehin schon knappen Margen auffressen. Dies ist eine äußerst attraktive Aussicht für diejenigen, die zum ersten Mal in den Markt eintreten möchten.

Ein weiterer wichtiger Vorteil ist die Einfachheit und Benutzerfreundlichkeit der mobilen App Trading 212. Kostenlos herunterzuladen, einfach zu navigieren und mit einer tiefen Funktionsebene ausgestattet, beseitigt sie einen großen Teil der Komplexität, die oft mit dem Handel von Vermögenswerten verbunden ist, ohne Abstriche bei den Funktionen zu machen. Und schließlich ist das zur Verfügung stehende Lehrmaterial ein Hauptanziehungspunkt für diejenigen, die mehr über die Finanzmärkte erfahren möchten.

  • Kommissionsfreier Handel
  • CFDs und Aktien in einer Plattform
  • Benutzerfreundliche Oberfläche
  • Ausbildungsmaterialien
  • Nachrichten und Analysen

Nachteile

Die Hebelwirkung ist geringer als bei vielen anderen Online-Brokern für Pro-Kunden, wobei viele Wettbewerber engere Spreads anbieten. Erfahrenere Investoren bevorzugen möglicherweise die gebräuchlichere MetaTrader 4/5-Plattform gegenüber der maßgeschneiderten Trading 212-App. Die Integration von Metatrader 4 (MT4) fehlt derzeit ebenfalls.

Nutzer könnten möglicherweise den Schwerpunkt auf die Abschreckung durch Mobiltelefone legen, da viele es vorziehen, für komplexere Analysen ein Terminal, in der Regel mit mehreren Bildschirmen, zu verwenden.

Schließlich könnten einige potenzielle Nutzer nicht in den Genuss der Einfachheit des Handelns 212 kommen: Sie könnten nach Handelsplattformen mit einem stärkeren Schwerpunkt auf verwalteten Diensten, automatisiertem Handel oder der Möglichkeit, die Geschäfte erfolgreicher Nutzer zu kopieren, suchen.

Kundenservice

Trading 212 verfügt über ein ausgezeichnetes, reaktionsschnelles Kundenservice-Team mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von nur 47 Sekunden. Der Kundensupport ist 24 Stunden am Tag über eine Vielzahl von Plattformen und in 16 verschiedenen Sprachen verfügbar, wobei die Supportzentren über den ganzen Globus verteilt sind.

Weiterbildungsmöglichkeiten

Lernen können Anleger mit Trading 212 viel. Auf der Webseite können Sie auf den Reiter „Lernen“ klicken und dort eine Reihe an Angeboten nutzen. Unter anderem zeigt Ihnen der Broker wie Sie mit Charts arbeiten, welche gängigen Begriffe und Bezeichnungen Sie kennen sollten und stellt Ihnen wichtige Wirtschaftsindikatoren für den Handel vor. Darüber hinaus können Sie Seminare besuchen oder Videos zu verschiedenen Trading Indikatoren schauen und sich so weiterbilden.

Mein Fazit zu Trading 212: Ein zuverlässiger Broker

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Trading 212 ein Online-Brokerage-Dienst für neue und erfahrene Anleger ist, mit einer hervorragend gestalteten maßgeschneiderten mobilen App, provisionsfreiem Handel, einer einfachen Kontostruktur und einer ganzen Reihe von zusätzlichen Bildungsfunktionen. Trading 212 bietet einen fantastischen Kundensupport und eine einfache Abhebung von Geldern. All dies macht es zu einer großartigen Option für angehende Investoren.

Auf der anderen Seite bevorzugen einige potenzielle Investoren möglicherweise einen eher browserbasierten Broker, die Nutzung der beliebten MetaTrader 4-Plattform oder zusätzliche Funktionen wie den algorithmischen/automatisierten Handel oder die Option von verwalteten Konten.

Meist gestellte Fragen:

Trading 212 Review

Bewertung vom Broker Trading 212

Andre Witzel

Angebot und Anlageklassen
Sicherheit und Regulierung
Handelsplattform
Weiterbildungsmöglichkeiten
Kundensupport

Zusammenfassung

Trading 212 ist ein seriöser Broker, der mit mobilem Trading ein innovatives Geschäftsmodell verfolgt.

4.7

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