Interactive Brokers Erfahrungen & Test | Ein guter Broker?

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Bewertung des Trading für Anfänger Teams

Erfahre wie wir bewerten

Trading-fuer-Anfaenger.de testet und bewertet Anbieter (Broker, Plattformen, Portale, Software & co.) nach bestimmten Kriterien, die für ein sicheres und kostengünstiges Trading wichtig sind. Als Experten mit mehr als 10 Jahren Erfahrungen haben wir schon über 100 Anbieter getestet und wissen genau worauf es ankommt. Lesen Sie hier unsere Bewertungsmethodik

Plattform

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Angebote

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Support:

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Gebühren

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Auszahlung

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Einzahlung

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Regulierung: Mehrfach in der EU und außerhalb reguliert

Assets: Über 200 Länder

Spreads: Variable Marktspreads mit Kommissionen

Software: Trader Workstation, IBKR GlobalTrader

Support: 24/5 - Telefon, Chat, Email

Hebel: Variable Hebel abhängig vom Finanzprodukt

Funktionen: Forex, Stocks, Krypto, CFD, Options

Zahlungsmethoden: Banktransfer

Mindesteinzahlung: 10.000€

Mobile App: Android, iOS

Das Unternehmen Interactive Brokers stammt aus den USA und blickt auf eine sehr lange Geschichte zurück. Hervorgegangen ist es aus dem Market Maker T.P. & Co. von Investor und Finanzexperte Thomas Peterffy. Der gebürtige Ungar gehört zu den bekanntesten Tradern weltweit und hat über viele Jahrzehnte hinweg Gewinne mit Aktien, Devisen, Optionen, Futures, Rohstoffen, Anleihen usw. gemacht.

Im folgenden Beitrag erfahren Sie mehr über die Geschichte von Interactive Brokers und wir gehen der Frage nach, inwiefern die Anleger von den Services der Plattform profitieren. Lesen Sie sich u. a. in die Funktionsweise der Trader Workstation Software ein und machen Sie Ihre Rechnung auf, um im Zusammenhang mit den erhobenen Kosten, Swaps und Spreads auf einen stattlichen Gewinn zu kommen.

Interaktives Broker Test: Fakten auf einen Blick

Lesen Sie sich hier die wichtigsten Fakten zu Interactive Brokers durch und verschaffen Sie sich in der Tabelle einen Überblick:

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Broker:

Vorteile:

Bewertung:

Das Angebot:

Broker:

Vorteile:

• Große Auswahl an Handelsinstrumenten
• Hebel bis zu 1:30
• Mehrfache Regulierung
• Spreads ab 0,2 Pips ohne Kommissionen
• TradingView Anbindung

Bewertung:

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5.0 / 5

Das Angebot:

Jetzt anmelden (Risikohinweis: 70% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

Broker:

Vorteile:

• Nutzerfreundlichste Plattform
• In Deutschland registriert (BaFin)
• Niederlassung in Berlin
• Große Auswahl an Märkten und Finanzprodukten
• Günstige Gebühren und Spreads

Bewertung:

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5.0 / 5

Das Angebot:

Jetzt anmelden (Risikohinweis: 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter)

Broker:

Vorteile:

• Am besten für Forex
• Niederlassung in DE
• Spreads ab 0,0 Pips
• Schnelle Ausführung ECN/STP
• Persönlicher Support

Bewertung:

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5.0 / 5

Das Angebot:

Jetzt anmelden (Risikohinweis: 70,37% der privaten Konten verlieren)

Das Erfolgsrezept hinter der Interactive Brokers Group LLC: international vertreten

Die Gewinnmöglichkeiten, die Peterffy einst für sich nutzte, wollte er ab einem gewissen Punkt mit dem algorithmischen Handelssystem bei Interactive Brokers LLC. auch privaten Nutzern ermöglichen. Tatsächlich war der Firmen-Vorgänger Timber Hill Inc. das erste Unternehmen weltweit, welches auf den computerbasierten Handel an der Börse setzte und Aufträge/Orders automatisch erteilen ließ.

Seit den 90er Jahren firmiert man unter Interactive Brokers LLC und bietet dem Anleger von Greenwich, Connecticut, aus eine praktische Onlineplattform. Über den Broker kann man in Märkte in aller Welt erreichen und der Konzern hat etwa 2 Mio. Kunden in allen erdenklichen Ländern. Somit lohnt sich auch ein Blick in die Interactive Brokers Erfahrungen, die zu einem großen Teil positiv ausfallen.

Da Thomas Peterffy mit Interactive Brokers eine Handelsplattform und später Trading App gegründet hat, die zu den ersten im digitalen sowie algorithmischen Handel gehört, hat sie heute Zugang zu besonders vielen Märkten. Die Clients können sich hier nicht nur an der American Stock Exchange bedienen, sondern kaufen auch Aktien, ETFs, Rohstoffe, Edelmetalle, Währungen und Fonds in Japan, Indien, China, Deutschland, England usw. ein.

Alles, was Sie dazu als Trader benötigen, ist ein IBKR-Konto. IBKR steht dabei für ein Interactive Brokers Depot, welches im europäischen Raum eingerichtet wurde. Die Kunden von Interactive Brokers (IB) haben damit sofort die Möglichkeit, ein sehr bunt gestreutes Portfolio zusammenzustellen. Umso breiter man dieses mit seinen Anlagen gestaltet, desto niedriger ist letztlich auch das Risiko.

Mit Stand 2023 haben Sie über Interactive Brokers (IB) Zugriff auf 150 Märkte in etwa 33 Ländern. Dabei können Sie in 26 verschiedenen Währungen handeln. Auf diese Weise nutzen Sie 24 Stunden am Tag und sechs Tage in der Woche das Angebot, um aufregende internationale Trades einzuleiten, mit Currencies zu spekulieren und Ihr Depot diversifiziert aufzubauen.

Vorteile und Nachteile von Interactive Brokers:

Interactive Brokers Deutschland bietet sehr viele Vorteile. Auf der anderen Seite gibt es im Vergleich zu Anbietern wie Capital.com und XTB auch einige negative Merkmale. In der folgenden Tabelle erfahren Sie mehr über Pro und Contra von IBKR.

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Wie ist die Interactive Brokers Group reguliert und lizensiert?

Bevor Sie Konten bei einem Online Broker Unternehmen eröffnen, sollten Sie sich über die Lizensierung und das Handelsgebaren informieren. Eine gute Basis, um zu wissen, ob z. B. Gebühren transparent und fair sind und ob die Auszahlung von Gewinnen sofort erfolgt, ist die Erfahrung anderer Kunden.

Interactive Brokers hat seinen Sitz heute in Greenwich, Connecticut und wird somit von den amerikanischen Behörden umfassend überprüft. Für die Kontrolle der Geschäfte sind u. a. die Securities and Exchange Commission, die Financial Industry Regulatory Authority, die New York Stock Exchange und die britische FCA verantwortlich.

In Europa haben Sie meist mit der Niederlassung in Luxemburg zu tun. Entsprechend gibt es neben der amerikanischen Aufsicht Prüfmechanismen der europäischen Behörden und Börsen. Insofern darf der Online Broker als umfassend überprüft und seriös gelten.

Gibt es eine Interactive Brokers Nachschusspflicht?

Seit der Produktintervention der BaFin, ist es europäischen Brokern nicht mehr erlaubt, für Kleinanlegerkonten eine Nachschusspflicht zu erheben. Private Trader handeln somit bei IB mit einem Negativsaldoschutz und haften nur in Höhe der Einlage.

So geht es los: Anmeldung bei der Interactive Brokers Group LLC

Die Anmeldung für neue Kunden bei Interactive Brokers ist sehr einfach. Sie gehen einfach auf die Seite, klicken oben rechts auf Konto eröffnen und müssen dann die ersten grundsätzlichen Informationen angeben. Daten wie Name, E-Mail und Passwort werden als erstes verlangt. Per E-Mail müssen Sie Ihre Echtheit ein erstes Mal bestätigen.

Machen Sie persönliche Angaben im Depot

In der zweiten Phase müssen in etwa vier Schritten einige Angaben gemacht werden. Der Broker ist so dazu verpflichtet, Ihren Wohnsitz abzufragen und diesen später zu prüfen. Zudem benötigt man Ihre Telefonnummer, über welche eine zweite Verifizierung stattfindet.

Nun kommen wir zu den persönlichen Erfahrungen. Geben Sie genau an, wie häufig Sie in den letzten Jahren mit Aktien, Futures und Optionen getradet haben. Zudem möchte Interactive Brokers wissen, welchen Beruf Sie ausüben und wie viel Sie dabei verdienen. Abhängig von diesen Antworten werden Sie für das Konto zugelassen.

Weiterhin sollten Sie Ihren steuerrechtlichen Wohnsitz nochmals mit einer digitalen Unterschrift bestätigen. Das ist wichtig, damit Sie in den USA zu keinen weiteren Zahlungen verpflichtet werden und womöglich dort eine Anzeige riskieren.

So laden Sie Geld bei Interactive Brokers auf: Welche Methoden gibt es und fallen Gebühren an?

Bevor Sie als Anleger bei diesem Online Broker investieren können, müssen Sie natürlich Geld aufladen. Ein großer Vorteil bei dieser Handelsplattform ist, dass Sie als privater Nutzer von IBKR-Depots keine Mindesteinlage zahlen. Ebenso erhebt der Anbieter keinerlei Gebühren bei Inaktivität. Sie können sich also selbst als Anfänger ohne jedes Risiko bei IB anmelden und erste Versuche im Trading machen.

• 0 Euro Mindesteinlage
• 0 Euro Inaktivitätsgebühren
• Selbst bei Master-, Berater-, Hedgefonds- und Family-Konten keine Inaktivitätsgebühren

Die Einzahlungsmethode richtet sich bei diesem Broker meist nach der Währung. Im Euro-Raum bevorzugt die Interactive Brokers Group (IBKR) so klassische Überweisungen und SEPA-Lastschriften. Kreditkarten werden dagegen wesentlich seltener akzeptiert.

Direkt nach der Anmeldung können Sie zu dem Depot aber einfach ein Referenzkonto von Ihrer Bank festlegen. Von hier aus senden Sie dann das Geld zu Interactive Brokers und es sollte nach etwa ein bis drei Tagen verfügbar sein. Jetzt können Sie direkt damit loslegen, an den Börsen weltweit Werte einzukaufen.

Kauf und Verkauf von Positionen bei Interactive Brokers – Funktionen kennenlernen

Lernen Sie nun die verschiedenen Funktionen von Interactive Brokers bzw. der Plattform kennen. Sie suchen sich in der Regel eine Konto- oder Handelsart aus und öffnen die Profile der jeweiligen Ressourcen. Traden können Sie u. a. mit klassischen Aktien, Futures und Optionen. Letztere Terminkontrakte sind bei Interactive Brokers besonders beliebt und bieten Ihnen aufgrund der festgesetzten Basiswerte viele Vorteile.

Wenn Sie bereits in den Markt investiert sind und vor allem über Aktien, CFDs und ETFs verfügen, können Futures und Optionen eine spannende Ergänzung sein, um das Depot weiter abzusichern. Im Trading gehören diese Finanzinstrumente zur klassischen Hedging-Kategorie.

Um einen Handel zu eröffnen, gehen Sie einfach auf die jeweilige Position, wählen die Maske für das Trading und geben dann an, welche Mengen oder Summen Sie umschlagen möchten. Sie klicken dann auf Order und der jeweilige Wert landet innerhalb weniger Sekunden in Ihrem Portfolio.

Das sind die handelbaren Märkte bei Interactive Brokers (IB)

Nahezu ein jeder Erfahrungsbericht zu Interactive Brokers hebt besonders hervor, dass hier sehr viele verschiedene Finanzinstrumente und das sogar mit Margin oder Trading Hebel gehandelt werden können. Sie begeben sich auf der Website mit wenigen Klicks auf die Suche und können z. B. die folgenden Trading-Werte in ihr Portfolio aufnehmen.

• Aktien
• Aktien-Optionen (auch Futures-Optionen)
• Futures
• Devisen
• CFDs
• Optionsscheine
• Kombinationen
• Anleihen
• Investmentfonds
• Strukturierte Produkte
• Physische Metalle
• Intercommodity-Spreads

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Broker:

Vorteile:

Bewertung:

Das Angebot:

Broker:

Vorteile:

• Große Auswahl an Handelsinstrumenten
• Hebel bis zu 1:30
• Mehrfache Regulierung
• Spreads ab 0,2 Pips ohne Kommissionen
• TradingView Anbindung

Bewertung:

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Das Angebot:

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Broker:

Vorteile:

• Nutzerfreundlichste Plattform
• In Deutschland registriert (BaFin)
• Niederlassung in Berlin
• Große Auswahl an Märkten und Finanzprodukten
• Günstige Gebühren und Spreads

Bewertung:

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Broker:

Vorteile:

• Am besten für Forex
• Niederlassung in DE
• Spreads ab 0,0 Pips
• Schnelle Ausführung ECN/STP
• Persönlicher Support

Bewertung:

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Für welche Finanzinstrumente ist Interactive Brokers besonders bekannt?

Eine Besonderheit bei Interactive Brokers ist die günstige Handelbarkeit von Aktien-Optionen und Futures. Hierbei handelt es sich um keine klassischen CFDs, sondern um teilweise und vollständige Termingeschäfte.

Die Idee hinter diesen Trading Tools ist es, einen Basiswert für die Zukunft festzuschreiben. Nach Ablauf der Laufzeit wird der Vertrag über eine gewisse Menge an Aktien durchgeführt. Bei Futures ist die Ausübung immer Pflicht, bei Optionen kann der Inhaber für die Dauer des Vertrags wählen, ob er sie ziehen oder verfallen lassen möchte.

Info zu Aktien Optionen und Futures

Aktien-Optionen (Options) und Futures sind extrem praktisch, um diversifizierte Depots aufzubauen und damit einen bestimmten Preis vor den Verwerfungen des Marktes zu schützen. Somit sinkt das Risiko von Zins-, Kurs- und Währungsschwankungen.

Wer den Service von Interactive Brokers nutzt, hat also wesentlich mehr Möglichkeiten, um das Risiko breit zu streuen und somit auf Dauer zu stabilen Erfolgen im Trading zu kommen.

Wie sieht es mit den Kosten aus?

In die Bewertung einer Handelsplattform wie Interactive Brokers sollten immer auch die Gebühren einfließen. Je höher die Kosten pro Order liegen, desto schwieriger ist es, über die Investition hinaus bis hin zum Profit zu gelangen. Zu den Vorteilen eines Brokers gehört es letztlich, sehr niedrige Depotführungskosten und Gebühren für Orders sowie schmale Spreads anzubieten. Die meisten Plattformen wie bspw. auch Capital.com bieten kostenlose Depotführung/Kontoverwaltung an.

Die Konditionen vom Broker Interactive Brokers im Überblick:

Depotführung

Einer der großen Vorteile von Interactive Brokers ist, dass Sie keine Kosten für die Depotführung bzw. Kontoverwaltung einplanen müssen.

Zu Beginn Ihrer Anmeldung zum Trading mit Interactive Brokers haben Sie jedoch die Auswahl zwischen mehreren Optionen. Entscheiden Sie sich so für die passende Kategorie an Konten und planen Sie jeweils mit unterschiedlichen Gebühren für die einzelne Order.

Orders

Bei diesem Online Broker müssen Sie Kosten für die Order einplanen. Diese werden von Interactive Brokers als Provisionen bezeichnet und können auf zweierlei Art und Weise abgerechnet werden:

• Gestaffelt: Umso höher das Handelsvolumen ist, desto niedriger fallen die Gebühren aus. Interactive Brokers gibt damit die Rabatte an den Börsen an die Kunden weiter
• Festpreis: Hier bezahlen Sie pro Aktie oder Volumenanteil. Vorteilhaft ist, dass in diesem Fall die Gebühren der Börsen entfallen.

Die Höhe der Gebühren variiert zudem je nach Handelsinstrument. Auf klassische Aktien bezahlen Sie lediglich 0,0005 bis 0,0035 US-Dollar pro Papier im gestaffelten Modus und 0,005 US-Dollar bei den Festpreis-Konten. ETFs sind dagegen bei der Ausführung über IB immer kostenfrei.

Etwas höhere Preise müssen Sie bei Derivaten wie Aktien Optionen und Futures einplanen. Bei den Futures bezahlen Sie bei Festpreis-Konten so pauschal 0,85 US-Dollar je Kontrakt. In der Staffelung können die Gebühren auf 0,25 US-Dollar fallen. Optionen kosten wiederum 0,15 bis 0,65 US-Dollar. Beim höheren Wert handelt es sich um die festen Preise.

Die angegebenen Preise gelten dabei in erster Linie für die US-Börsen. In anderen Ländern müssen Sie mit veränderten, oftmals aber niedrigeren Kosten für Ihre Trades rechnen.

Spreads

Auf gute Bewertungen kommt Interactive Brokers u. a. aufgrund der sehr engen Spreads. Sie schmälern den möglichen Gewinn des Investors weniger stark als bei anderen Anbietern. Wer eine solche Handelsplattform nutzt, steht am Ende immer mit deutlich mehr Geld auf dem Konto da.

Je nach Angebot und Marktlage kann die Breite der Spreads beim Broker IB aber natürlich noch variieren. Als Anleger sollten Sie also genau auf den konkreten Fall achten und bei zu großen Spannen auf das Trading verzichten. Es lohnt sich in diesen Fällen, nach Alternativen zu suchen, die Ihren Bedürfnissen nachkommen. Capital.com könnte eine solche Option sein.

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Marginsätze bei CFDs auf Interactive Brokers

Wenn Sie sich im Falle von CFDs Geld über den Hebel ausleihen, müssen Sie immer mit zusätzlichen Halte- und Margin-Gebühren rechnen. Diese gelten als eine der wichtigsten Einkommensquellen von Brokern, verkürzen aber letztlich die Dauer, für welche man den Service am Ende nutzen kann.

Nachschüsse und mögliche Liquidierungen von Konten, bei denen die Margin-Anforderung unter 50 Prozent fallen, müssen von Seiten durchgeführt werden. Die Ersteinlage liegt jedoch deutlich niedriger. So kann Ihnen Interactive Brokers bereits ab einer Einlage von 20 Prozent einen Zuschuss zu CFDs, Options & Co. zur Verfügung stellen.

Steuern beachten: Dieser Broker leitet sie nicht automatisch weiter

Ein Beschwerdepunkt bei den Bewertungen zu Interactive Brokers ist stets der Umgang mit den Steuern. Sie müssen zwar bei der Anmeldung meist Ihre Steuernummer mit angeben. Das verlockt dann viele Trader zu denken, dass die Handelsplattform die Gebühr automatisch an den Fiskus weiterleitet. Die Erfahrung zeigt allerdings, dass sich die Anleger besser selbst darum kümmern.

Wenn Sie durch den Verkauf von Positionen nun Gewinne gut geschrieben bekommen, müssen Sie diese also im nächsten Jahr selbst anmelden. Sie können sich vom Broker eine Zusammenfassung mit allen Transaktionen geben lassen. Diese fügen Sie bei Bedarf dem Formular KAP bei.

Beachten Sie weiterhin, dass Sie in Deutschland bis zu 1.000 Euro steuerfrei an der Börse verdienen können. Bis zu diesem Wert müssen Sie also keine Angaben beim Finanzamt machen. Die Erfahrung zeigt hier: Man erspart sich viel Arbeit, wenn man diesen Betrag für ausländische Broker reserviert, die keine Kooperation mit dem Fiskus pflegen.

Interactive Brokers Hebel: Wie sieht es mit Margin-Trades bei Interactive Brokers aus?

Wie bei allen guten Brokern bietet Ihnen auch IB die Options, mit der Hebelwirkung den möglichen Gewinn zu vervielfachen. Trading wird damit flexibler und tendenziell gewinnbringender. Sie sollten dennoch vorsichtig mit diesem Trading Tool umgehen, weil der Broker erstens einen Nachschuss verlangen könnte und die Hebel zweitens auch eine negative Wirkung entfalten. Hohe Verluste sind oft die Folge.

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Broker:

Vorteile:

Bewertung:

Das Angebot:

Broker:

Vorteile:

• Große Auswahl an Handelsinstrumenten
• Hebel bis zu 1:30
• Mehrfache Regulierung
• Spreads ab 0,2 Pips ohne Kommissionen
• TradingView Anbindung

Bewertung:

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Broker:

Vorteile:

• Nutzerfreundlichste Plattform
• In Deutschland registriert (BaFin)
• Niederlassung in Berlin
• Große Auswahl an Märkten und Finanzprodukten
• Günstige Gebühren und Spreads

Bewertung:

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Broker:

Vorteile:

• Am besten für Forex
• Niederlassung in DE
• Spreads ab 0,0 Pips
• Schnelle Ausführung ECN/STP
• Persönlicher Support

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Software: Welche Handelsplattformen kann man mit Interactive Brokers nutzen?

In erster Linie wird die Website von Interactive Brokers an die Trader Workstation gekoppelt. Diese Software bietet Ihnen breit gefächerte Möglichkeiten, um gewinnbringend zu handeln und die verschiedenen Positionen im Angebot zu analysieren. Die meisten Funktionen bei diesem Service sind dabei kostenfrei.

Neben Trader Workstation können Sie bei Interactive Brokers auch andere Software-Systeme nutzen, so u. a.:

• Client Portal – Portfolio Übersicht – Trading ist möglich
• TWS – Traders Work Station professionelle Handelsplattformen mit Analysetools
• IBKR Mobile – Mobile App für jedes Gerät
• IBot – Für Text- und Sprachbefehle

Trader Workstation als Standard-Handelsplattform

Besonders attraktiv an Interactive Brokers ist die Verwendung von Trader Workstation (TWS). Viele Profis im Trading haben sehr gute Erfahrungen mit diesem Instrument bzw. der Software gemacht. Sie lässt sich für alle erdenklichen Finanzanlagen von ETFs über CFDs und Futures bis hin zu Kryptowährungen verwenden. Zudem läuft das Programm problemlos auf Mac, Windows und Linux.

Laden Sie sich zunächst Trader Workstation herunter und fitzen Sie sich durch das zunächst etwas chaotisch wirkenden Mosaic-Setup. Schnell hat man sich in den Aufbau hineingefunden und sichtet die verschiedenen Trading Tools, die einem zur Verfügung gestellt werden.

Zu den Vorteilen gehören neben den sehr detaillierten Charts mit Candlesticks und Volumen-Anzeige die Watchlists, die Option Backtesting durchzuführen und Trailing Stops zu setzen sowie sich die Verdienste übersichtlich in einem separaten Fenster anzeigen zu lassen.

Sie können das Management der Watchlist deutlich vereinfachen, indem Sie die Sortierung einfach nach Aktiensymbol oder Kategorie vornehmen. Rein theoretisch lassen sich mehr als 330 Spalten einfügen.

Der Service ist grundsätzlich sehr effizient, viele Trader haben aber auch die Erfahrung gemacht, dass die einzelnen Positionen in der Liste schnell untergehen können. Gerade bei den ständigen Echtzeitupdates zu den Kursen verliert man eventuell den Überblick.

Analysetools beim Online Broker: Charts nutzen und richtig investieren

Interactive Brokers stellt Ihnen sehr detaillierte Charts zur Verfügung, über welche Sie eine gründliche Analyse vornehmen können. Bei technischer Herangehensweise blickt man vor allem auf die Signale und Indikatoren, die für einen Wechsel der Trends sprechen.

Nehmen Sie zunächst eine Bewertung der angezeigten Information durch, bevor Sie sich dann für ein Investment entscheiden. Absichern können Sie die ersten Ergebnisse aus Analysetools wie dem gleitenden Durchschnitt, dem MACD oder den Chartformationen durch die Aktien Kennzahlen. Diese werden Ihnen teilweise ebenfalls von Seiten des Brokers geliefert.

Ihre Order auf CFDs, Aktien, Options, Futures & Co. platzieren Sie letzten Endes mit einem kurzen Klick. Sie gehen auf die entsprechende Anzeige, tragen in der Maske die Kaufmenge ein und lancieren dann den Trade.

Wie sieht es mit Alternativen zur Workstation aus: Funktioniert MetaTrader mit IBKR?

MetaTrader 4 und MetaTrader 5 bekommen durchweg gute Bewertungen von Händlern und auch meine Erfahrung mit diesem Programm ist grundsätzlich sehr gut. Kein Wunder also, dass viele Trader bei dieser Software bleiben möchten.

Wer zu Interactive Brokers geht muss aber wissen, dass eine direkte Kompatibilität mit MetaTrader nicht zur Verfügung gestellt wird. Nichtsdestotrotz lassen sich mit etwas Stöbern Drittanbieterprogramme finden, welche die beiden Plattformen miteinander verbinden können.

Funktionalität der Trading App von IBKR

Grundsätzlich empfehle ich Ihnen, sich für wichtige Trades immer an einen großen Bildschirm zu setzen und die Kursverläufe im Detail zu verfolgen. Wenn es aber doch einmal schnell gehen muss, ist der App Service ein eindeutiges Plus. Sie können kurz nachschauen wie die Kurse stehen und bei plötzlichen Market News von jedem Ort der Welt verkaufen.

Die Apps von Interactive Brokers können über verschiedene Geräte wie Tablets, Android Phones und iPhones genutzt werden. Dabei verwendet das System eine Zwei-Faktor-Authentifizierung, um das Depot nach bestem Wissen und Gewissen zu schützen. Das ist selbst bei Verwendung der Touch ID notwendig.

Die Bewertungen der Nutzer sind größtenteils positiv. So wird vor allem die einfache Bedienbarkeit und die geringe Fehleranfälligkeit hervorgehoben. Selbst die Charts werden so klar dargestellt, dass viele User häufiger zur App als zum PC greifen.

Nichtsdestotrotz sind Sie bei den Studien und Indikatoren nicht genauso flexibel wie an einem großen Rechner. Zudem werden Sie auf komplexere Tools wie FX Trader am Telefon verzichten müssen. Außerdem kann es sein, dass die Laptop-Anwendung heruntergefahren wird, sobald Sie sich auf dem Handy einloggen.

Was in der Bewertung allerdings als Pluspunkt gilt, sind die Funktionen folgender Kategorie:

• Warnungen
• Scanner
• Newsfeeds
• Verluste stoppen
• Watchlists
• Geschichte der Bestellung
• Historische Daten
• Portfolio-Verwaltung
• Vollständig ausgestatteter Auftragseingang
• Schnelle Live-Daten und -Angebote

Insgesamt sollten die Trader die beiden Geräte immer in Kombination anwenden. Auf dem Desktop zoomen Sie besser in die Details hinein und führen eine gründliche Analyse durch. Das Telefon dient Ihnen dann als Warnmelder und App, auf der Sie schnell bzw. von unterwegs auf die Geschehnisse des Tages reagieren.

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Wählen eines der passenden Konten von Interactive Brokers

Direkt zu Beginn müssen Sie sich für ein passendes Konto bei Interactive Brokers (IB) entscheiden. Ganz klassisch wird erst einmal unterschieden zwischen:

• Einzelkonten
• Gemeinschaftskonten
• Firmenkonten
• IBA-Konten für steuerliche Vorteile bei der Altersversorgung
• Trust-Konten für Treuhandfonds

Für Sie als privaten Anleger kommen in der Regel die Einzelkonten in Frage. Diese können nun nach klassischen Aktien oder Margin-Trades (insbesondere Optionen und Futures) unterschieden werden.

• Kassakonten: Über diese Konten kaufen Sie Wertpapiere und gedeckte Short-Positionen
• Margin-Konten: Kaufen Sie hier Wertpapiere auf Margin, Futures und Optionen
• Portfolio-Margin-Konten: Durch eine andere Berechnungsweise können Sie bei diesen Konten einen höheren Hebel auf die Margin-Konten anwenden. Es wird aber oft eine größere Mindesteinlage verlangt.

Üben in der Demo-Version: Alle Anwendungen ohne Risiko und Gebühr verfügbar

Wenn Sie bisher relativ wenig Erfahrung im Trading haben, sollten Sie zunächst einen Demo-Account eröffnen. Interactive Brokers offeriert Ihnen diesen kostenlos und ermöglicht es Ihnen, in wenigen Schritten die Grundlagen zu erlernen.

Selbst erfahrene Trader, die zuvor eine andere Software verwendet haben, können hier viel dazu lernen. Es geht vor allem um das Handling und die Analyse der verfügbaren Finanzwerte. Sie leben sich hier erst einmal ohne jedes Risiko mit Spielgeld aus und wechseln dann in das Echtgeldkonto.

Inbegriffen in den Service sind u. a. die Trader Workstation für Desktop, die IBKR Mobile Version sowie die Client Portal Kontoverwaltung.

Zusätzliche Funktionen

Zusätzlich zu den oben genannten Standardfunktionen gibt es auch eine Reihe nützlicher Zusatzdienste, die das interaktive Angebot ausmachen. Einige der vorteilhaftesten gehören dazu:

• iBot – Dies ist eine text- und sprachbasierte Handelsschnittstelle. Sie verfügt über eine solide Beherrschung der englischen Grundkenntnisse. Das Add-on ist sowohl für Desktop- als auch für mobile TWS-Anwendungen erhältlich.
• WebTrader – Hierbei handelt es sich um eine webbasierte Handelsplattform. Sie bietet viele der gleichen Merkmale und Funktionen wie die aktuelle Desktop-Version. Sie erhalten auch eine intuitive Benutzeroberfläche. Die Sicherheit wird durch eine Firewall sowie eine Reihe weiterer Sicherheitsprotokolle gewährleistet.
• Risiko-Navigator – Dies bietet eine umfassende Plattform für das Portfolio-Risikomanagement. Ein offensichtlicher Vorteil besteht darin, dass versteckte Risiken einfach identifiziert werden können. Eine Reihe von Berichten verwendet Echtzeitdaten, um eine aktuelle Risikozusammenfassung aus verschiedenen Perspektiven zu bieten.
• Mosaic Market Scanner – Dieser scannt Märkte einfach nach anpassbaren numerischen Kriterien.
• Probability Lab – Dies kann zur Entschlüsselung der Optionsmärkte verwendet werden.
• Zacks Research – Über die TWS-Schnittstelle erhalten Sie Zugang zu Zacks Research. Dort finden Sie hochwertige Recherchen, Analysen und Empfehlungen.
• Traders Insight – Dieses nützliche Tool bietet tägliche Artikel über E-Mail-Abonnements oder einen einfachen Zugang zur Website. Die Informationen können den Benutzern helfen, fundierte Handelsentscheidungen zu treffen.
• Soziales Sentiment – Dies erleichtert den Zugang zu einer Reihe von Website-Ticker-Diskussionen und Kommentaren. All dies kann dazu beitragen, ein klareres Bild davon zu zeichnen, wohin sich der Kurs möglicherweise entwickelt.

Es gibt also eine Reihe an Extras, die Händler in die Hände bekommen können. Für einige der oben genannten Extras kann jedoch je nach Kontoart eine zusätzliche Zahlung erforderlich sein.

So lernen Anfänger alle Funktionen und Dynamiken am Markt kennen: Trader’s Academy von IB

Positiv in die Bewertung des Brokers fließen die Lehrangebote ein. So betreibt Interactive Brokers eine eigene Trader’s Academy, also eine Plattform, auf der Sie alle Materialien zur eigenen Weiterbildung bekommen.

Diese Akademie ist speziell auf die Trader Workstation (TWS) ausgerichtet und Sie können in wenigen Minuten den ersten Kurs starten. Die Ausbildung besteht aus mehreren Lehrgängen und führt Sie in alle Funktionen auf der Plattform ein. Zudem lernen Sie mehr über die Dynamiken und Analysemöglichkeiten am Markt.

In der Vergangenheit hat die Trader’s Academy von Interactive Brokers bereits zahlreiche Awards gewonnen und erhält von den Nutzern durchweg gute Bewertungen. Gerade Anfänger kommen bei einem solchen Kurs vor dem ersten Investment auf ihre Kosten.

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Interactive Brokers Erfahrungen mit der Kundenbetreuung

Ein wichtiger Aspekt bei den Brokern ist, dass die Kundenbetreuung vernünftig funktioniert. Man sollte das Call Center schnell erreichen und seine Anliegen direkt klären können.

Telefon im Test

Auf der Webseite finden Sie die Telefonnummer des Anbieters. Wenn Sie hier Tag und Nacht anrufen, müssen Sie allerdings relativ lange in der Warteschlange bleiben. Nach Sonnenuntergang werden Sie jedoch an ausländische Call Center weitergeleitet, wodurch sich die Kosten eventuell erhöhen.

Live-Chat im Test

Auch beim Chat treten die branchenüblichen Wartezeiten auf. Hier müssen Sie sich allerdings keine Sorgen um die Kosten machen. Es kann jedoch vorkommen, dass der Chat zeitweise abbricht und die ganze Mühe umsonst war.

Was gut ist: Die Mitarbeiter des Chats sind bestens vertraut mit der Trader Workstation Software und können Sie deshalb zu technischen Fragen beraten. Zudem hilft man Ihnen hier, den Kontostand einzusehen und andere administratorische Dinge zu erledigen.

Chat-Room im Test

Im Chatraum können Sie sich über die Community zu allen wichtigen Themen des Tradings auf der Plattform. Zudem hilft das Forenpersonal dabei, die brennendsten Fragen zu klären. Es sind Benutzerhandbücher, Recherchen und Anleitungen verfügbar.

Fazit zum Thema Kundenbetreuung bei Interactive Brokers

Die Kundenbetreuung bei Interactive Brokers ist teilweise etwas langsam und behäbig. Einmal angelaufen, bekommt man aber eine professionelle Beratung und sehr viel Hilfe. Es ist nichtsdestotrotz zu erwarten, dass es bei der Hotline und im Chat deutliche Verbesserungen geben wird.

Das sagen die Kunden zu Interactive Brokers: Erfahrungen

Die Bewertung durch die Kunden ist grundsätzlich positiv. Geschätzt wird vor allem die Trader Workstation, welche als Software sehr vielseitig und hilfreich ist. Zudem gibt es etliche Lehr- und Demoangebote, über die man sein eigenes Wissen stark verbessern kann.

Etwas negativ fallen vor allem der Kundenservice und die begrenzten Charting-Optionen im Vergleich zu MetaTrader auf. Da man die Plattformen aber überbrücken kann und der Kundenservice nach einiger Zeit dennoch gut funktioniert, lassen sich diese Minuspunkte gut verkraften.

Interessante Fakten: IBKR können Sie seit 2007 als Aktie traden

Wie viele andere Broker ist IBKR ebenfalls an der Börse vertreten. Schon 2007 kam es zum Börsengang mit über 40 Millionen Shares. Vor allem um 2017 kam es zu einem deutlichen Wachstum und seither verhält sich der Kurs weitgehend stabil. Meist changiert er zwischen etwa 50 und 90 Euro.

Hier finden Sie den aktuellen Börsenkurs von IB:

Mögliche Alternativen zu IBKR vorgestellt: Capital.com und XTB

Interactive Brokers bietet Ihnen natürlich viele Vorteile. Dennoch sollten Sie den Blick über den Tellerrand hinaus wagen und Vergleiche mit anderen Anbietern anstellen. Aus meiner Sicht sind vor allem Capital.com und XTB spannende Alternativen. Die beiden Unternehmen zeichnen sich durch eine transparente und preiswerte Gebührenstruktur aus. Zudem finden Sie hier alle erdenklichen Finanzinstrumente zum Handel vor.

Capital.com

One-Click-Trading, mehr als 6.000 verfügbare Märkte und eine sehr gute Software machen den Reiz an der Plattform Capital.com aus. Sie müssen sich hier keine Sorgen um die Gebühren machen: Depotführung und Orders sind prinzipiell kostenlos. Die Spreads beginnen bei 0,0 Pips. Einkommen generiert der Broker vor allem über den CFD-Handel und die Swap-Kosten.

Heute hat Capital.com etwa 5 Mio. Kunden in aller Welt. Diese können sich jeder Zeit an die Niederlassungen in London, Vilnius, Limassol, Mahe und Gibraltar wenden. Dort werden die Geschäftsverläufe des Brokers auch überprüft. Zu den wichtigsten Kontrollinstanzen zählen die FCA, CySEC und ASIC.

Handeln können Sie bei Capital.com mit Aktien, Währungen, Indizes, Kryptowährungen und CFDs. Letztere sind auf der Plattform besonders beliebt und können mit einem praktischen Trading Hebel ausgestattet werden. Der Broker schießt Ihnen dann einiges an Geld zu.

• Mehr als 6.000 Märkte verfügbar
• Kontrolle durch FCA, CySEC und ASIC
• Keine Depotführungskosten und Gebühren für Orders
• Schmale Spreads ab 0,0 Pips
• Aktien, ETFs, CFDs, Kryptowährungen, Währungen und Indizes verfügbar
• Handel mit Margin verfügbar
• Niedrige Mindesteinlage ab 20 Euro
• Hervorragende Charting-Angebote
• Perfekt für die technische Analyse

XTB

XTB wurde 2002 in Polen gegründet und managt bis heute seine Angelegenheiten von Warschau aus. Angefangen hat man in erster Linie mit dem Forex-Trading. Dieses ist weiterhin einer der großen Pluspunkte von XTB. Wenn Sie gerne Währungen tauschen und durch die Kursveränderungen Geld machen möchten, sind Sie bei diesem Anbieter richtig.

Insgesamt sind mehr als 5.400 Assets und ca. sechs verschiedene Anlageklassen im Angebot. Hierzu gehören neben Forex Aktien, CFDs, Kryptowährungen und ETFs. Durch die Niederlassung in Frankfurt am Main wird XTB u. a. auch durch die deutsche BaFin kontrolliert. Daneben haben die polnische KNF und die britische FCA ein wachsames Auge auf den Broker.

Bei Forex-Werten können Sie einen Hebel von bis zu 1:30 anwenden. Bei Aktien- und ETF CFDs müssen Sie sich mit 1:5 begnügen. Die Spreads sind angenehm variabel und starten bei etwa 0,1 Pips. Auf echte Aktien und ETFs fallen keine Provisionen an. Zudem entfallen Mindesteinzahlung und Depotführungskosten.

• Polnischer Broker, der seit 2002 international tätig ist
• Überwachung durch BaFin, KNF und FCA
• Bekannt für seine guten Forex-Angebote mit Hebel von bis zu 1:30
• Praktische Trading Hebel bei CFDs von bis zu 1:5
• Keine Depotführungskosten
• Echte Aktien und ETFs ohne Provision
• Geringe Spreads ab 0,1 Pips
• Mehr als 5.400 Märkte

Fazit zu den Interactive Brokers Group Konten (IBKR)

Seit die hohen Mindesteinzahlungen von früher abgeschafft worden sind, wird Interactive Brokers immer interessanter für private Trader. Die Kopplung an die Software Trader Workstation bietet Ihnen dabei allerhand an Analyse- und Chartingmöglichkeiten. Hiermit investieren Sie gezielt auf die besten Positionen und legen umfangreiche Watchlists an.

Vorteilhaft ist Interactive Brokers nicht zuletzt für alle, die gerne mit Margin auf CFDs setzen und sich über Futures sowie Aktien Optionen den Termingeschäften widmen möchte. Im globalen Handel dürfen Sie dabei mit niedrigen Provisionen und sehr engen Spreads rechnen.

Insgesamt handelt es sich um einen traditionsreichen, soliden Broker mit seriösem Geschäftsgebaren und transparenten Gebühren.

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Andre Witzel

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Über den Autor: Erfahrener Trader im Bereich Forex, CFDs, Aktien und Futures seit 2013. Über 21.000 Abonnenten auf Youtube und 500 veröffentlichte Trading Videos.

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