Der Online Broker eToro überzeugt mit ausgereiften Angeboten im Social Trading, einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten und einer mächtigen Handelsplattform. Ob CFD Handel, Trading mit Kryptowährungen oder ein klassischer Aktienkauf: Bei diesem Broker kommt jeder Trader auf seine Kosten. Doch wie wettbewerbsfähig sind die Gebührenstrukturen von eToro?
In diesem Beitrag betrachten wir die Konditionen und Kosten, die mit dem Handel über den Broker eToro einhergehen sowie eToro Erfahrungen aus erster Hand.
Das Wichtigste zu eToro Gebühren:
- eToro erhebt Währungsumrechnungsgebühren, insbesondere bei Ein- und Auszahlungen in verschiedenen Währungen außerhalb des US-Dollars.
- Die Höhe dieser Gebühren beträgt in AUD, EUR, GBP oder CHF 150 Pips, variiert jedoch je nach gewählter Zahlungsmethode.
- Das Copy Trading über eToro ist kostenfrei, wobei Spreads und Rolloverkosten bei CFD-Positionen beachtet werden sollten.
Die Konditionen und Plattform von eToro vorgestellt
Preise sind das Erste, was sich Kunden vor der Auswahl eines Anbieters schauen. Auch bei der Wahl eines Brokers sollten sich Anleger zunächst über die Gebühren informieren.
Der Online Broker weist insgesamt fünf Gebührenarten auf seiner Webseite aus:
- Währungsumrechnungsgebühren
- Spreads
- Übernachtgebühren
- Auszahlungsgebühren
- Inaktivitätsgebühren
Währungsumrechnungsgebühren fallen immer an, wenn Gelder in anderen Währungen als der im Konto hinterlegten Basiswährung (immer US-Dollar) ein- oder ausgezahlt werden sollen. Die einzige Ausnahme: Wenn Anleger im Besitz von einem eToro Money Anlagekonto sind, fallen keine Kosten für Währungsumrechnungsgebühren an.
Der durchschnittliche Kunde bei eToro besitzt ein solches Konto jedoch nicht und muss Gebühren an den Anbieter zahlen. Angegeben werden sie in Pips. Wie hoch die Umrechnungsgebühren sind, ist zudem von der jeweiligen Zahlungsmethode abhängig.
Für Währungsumrechnungen in AUD, EUR, GBP oder CHF fallen für Ein- und Auszahlungen stets 150 pips an. Wählen Sie jedoch die Banküberweisung als Zahlungsmethode, sind es nur 50 pips in den genannten Währungen.
Für Auszahlungen werden bei eToro unabhängig von der Zahlungsmethode die gleichen Kosten erhoben. Pro Auszahlung zahlen Anleger an den Anbieter 5 US-Dollar. Wichtig: Zur Auszahlungsgebühr kommen dann noch die Umrechnungsgebühren, sofern die Auszahlung nicht in US-Dollar erfolgt. Es lohnt sich daher, seltener Auszahlungen vorzunehmen und dafür höhere Summen zu sammeln oder diese direkt auf der Plattform zu reinvestieren. Für Einzahlungen gibt es keine Gebühren bei eToro. Eine Mindesteinzahlungssumme ist bei der Ersteinzahlung jedoch zu entrichten. Für die meisten Länder liegt sie bei 50 US-Dollar. Es gibt jedoch Unterschiede, wie die folgende Tabelle zeigt:
Wohnsitz | Mindesteinzahlungsbetrag |
---|---|
Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich | 10 US-Dollar |
Australien, Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Guernsey, Heiliger Stuhl, Indonesien, Irland, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Luxemburg, Malaysia, Malta, Monaco, Niederlande, Norwegen, Österreich, Philippinen, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Schweiz, Singapur, Slowakei, Slowenien, Spanien, Taiwan, Thailand, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigte Arabische Emirate, Vietnam, Zypern | 50 US-Dollar |
Alle anderen qualifizierten Länder | 200 US-Dollar |
Französisch-Polynesien, Gibraltar, Insel La Réunion, Island, Isle of Man, Jersey Island, Kaimaninseln, Kuweit, Litauen | 1000 US-Dollar |
Israel | 10.000 US-Dollar |
Sollte die Einzahlung per Banküberweisung gewählt werden, unterscheiden sich die Mindesteinzahlungsbeträge. Pauschal ist hier eine Mindesteinzahlungssumme von 500 US-Dollar notwendig.
Zuletzt berechnet der Broker noch Inaktivitätsgebühren. Sie werden jedoch erst ab dem 12. Monat Inaktivität fällig. Bis zur nächsten Anmeldung ins Konto zahlen Kunden Gebühren in Höhe von 10 US-Dollar pro Monat an den Broker.
Welche Hebel stehen Anlegern zur Verfügung?
Traden Anleger bei Online Brokern mit Hebeln, fallen auch hierfür Gebühren an. Sie werden als Spread bezeichnet. Im Vergleich zu anderen Brokern bietet eToro einen wettbewerbsfähigen Spread an den Handelsplätzen an. Pro Handelsinstrument können sich die Spreads und Hebel unterscheiden. Sie fallen immer an, wenn Sie eine Position schließen.
Wie hoch der Spread bzw. die Gebühr ist, lässt sich pro Handel berechnen. Spreads berechnen sich aus der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Die daraus resultierenden eToro Gebühren lassen sich mit der folgenden Formel berechnen:
Spread * Preis in USD + Anzahl der Einheiten
Bei eToro können Anleger auf verschiedene Basiswerte Hebel anwenden. Der folgende Überblick zeigt Ihnen, welche Anlagen Sie mit einem Leverageeffekt versehen können:
- Aktien und
- ETFs CDFs
- Devisen bzw. Forex
- Rohstoff CFD
- Indizes
- Kryptowährungen CFDs
Schauen Sie sich dieses Beispiel für die Berechnung des Hebels an:
Welche Konten lassen sich bei dem Broker eröffnen?
Die Registrierung bei eToro ist gebührenfrei. Insgesamt stehen Tradern 3 Kontomodelle zur Verfügung:
- Standardkonto
- Demokonto
- Profi Konto
Im Folgenden betrachten wir die Kostenstrukturen eines eToro Standardkontos. Dabei sei zu beachten, dass eToro über Clubniveaus innerhalb des Standardkontos verfügt. Diese sind:
- Silber
- Gold
- Platinum
- Platinum+
- Diamond
Wie sehr lohnt sich das Trading über eToro: Gratis Angebote
Allgemein wird eToro im Vergleich zu anderen Online Brokern als kostengünstiger und fairer Broker gehandelt. Denn nicht für alle Angebote fallen Gebühren oder Kosten an. Es gibt eine Vielzahl von Funktionen und Möglichkeiten, die der Broker frei von Kosten anbietet.
Wie verdient eToro Geld? Für diese Angebote zahlen Sie beim Anbieter eToro kein Geld:
- Depotführung und Anmeldung: Für die Depotführung erhebt der Anbieter keine Kosten.
- Einzahlungen: Auch Einzahlungen in US-Dollar kosten bei eToro kein Geld. Sofern Geldbeträge anfallen, werden diese vom Zahlungsdienstleister selbst erhoben.
- Weiterbildungsangebote: Informationen stellt der Broker in der Handelsplattform und eToro Academy frei von Kosten bereit.
- Support: Der Kundendienst von eToro steht Tradern stets kostenlos zur Verfügung.
- Copy Trading: Copy Trading Funktionen kosten bei dem Broker kein Geld.
- Managementgebühren: Der Broker erhebt keine Managementkosten
- 0 Provision auf Aktien: Eine Vielzahl von Aktien lassen sich provisionsfrei handeln. Das inkludiert auch Tickets und Stempel.
- Sonderkonditionen für Aktien und ETFS: Auf den Handel von Aktien und ETFs fallen weder Rolloverkosten noch ein Spread an.
Kosten des Social Investings bei eToro
Social Trading ist die Funktion, die das Trading bei eToro einzigartig macht. Der Anbieter macht es möglich, ganze Portfolios von anderen Anlegern nachbehandeln. Ein Risiko ist natürlich vorhanden, jedoch würde dies auch beim eigenständigen Handel vorliegen.
Fraglich ist, ob für das eToro Copy Trading bzw. Social Trading Risiken in Form von erweiterten Gebühren lauern.
Gebühren für Signalgeber
Signalgeber können in Form eines Smart Portfolios ihr Portfolio für andere Trader auf der Plattform offenlegen. Via eToro App oder Webversion können andere Trader dann Kapital in das Portfolio investieren, indem sie Orders 1:1 kopieren. Im Generellen unterscheidet eToro zwischen Top Trader Portfolios, thematischen Marktportfolios und Partnerportfolios.
Um ein thematisches Marktportfolio oder thematisches Marktportfolio zu handeln, ist ein Mindestbetrag von 500 US-Dollar zu erreichen. Bei Top Trader Portfolios sind es 5.000 US-Dollar. Gebühren im klassischen Sinn fallen nicht an. Im Vergleich zu anderen Anbietern verzichtet eToro beispielsweise auf Verwaltungsgebühren. Spreads können jedoch auch hier anfallen. Entgegen CFDs verfolgen Smart Portfolios auch Long Position Trades. Wer hier investiert, soll sein Geld bestenfalls langfristig binden. Eine weitere Schranke: Geld lässt sich nur vollständig und nicht anteilsmäßig aus einem Portfolio ziehen.
Kosten tut das Copy Trading über die Plattform somit nichts. Viel besser: Der Wert des eigenen Kapitals lässt sich für Signalfollower als auch Signalgeber steigern. Signalfollower partizipieren an der Wertsteigerung des Portfolios, während Signalfollower bei positiver Wertentwicklung ebenfalls Geld verdienen können.
Das Angebot für Copy Trader
Für Signalfollower ist das Angebot des Social Tradings kostenlos. Ob über die App der über die Plattform selbst: Die Handelsgebühren bleiben gleich, nur das System des Handels verändert sich. Im Generellen müssen sie bei CFD Positionen mit Spreads und etwaigen Rolloverkosten rechnen. Auch Transaktionsgebühren können je nach Asset bei dem Anbieter anfallen. Weitere Kosten entstehen jedoch erst, wenn Sie das Kapital auszahlen möchten.
Gebührenmodell im Überblick: So viel kostet das Trading über eToro
eToro Kosten für CFD Instrumente
Spezifische CFD Konten bietet eToro nicht an. Je nach Angebot bzw. angebotener Anlageklasse unterscheiden sich jedoch die anfallenden Kosten, die mit dem Handel von CFDs anfallen. Die folgende Aufstellung gibt Informationen über die Gebührenstrukturen von Tradern.
- Rohstoff CFDs: Spread + Übernachtfinanzierung
- Währungen CFDs: Spread + Übernachtfinanzierung
- CFDs auf Indizes: Spread + Übernachtfinanzierung
- Aktien CFDs: Spread + Übernachtfinanzierung (eToro Gebühren + Libor Rate (1,99 %)/365* Einheiten * Preis in US-Dollar)
- Kryptowährungen CFDs: Übernachtfinanzierungen
- TRS auf Kryptowährungen: Zusätzlich zum Bid-Ask Spread fällt eine Gebühr in Höhe von 1 % pro Transaktion an.
Fazit: eToro offeriert einen wettbewerbsfähigen und fairen Handel
Der Kauf und Verkauf von Anlagen wie ETF, CFDs, Kryptowährungen, Aktien und anderen Vermögenswerten kann sich kostentechnisch über den Broker eToro lohnen. Für die Verwendung der Funktionen auf der Plattform erhebt der Broker anders als andere Trading Plattformen keinerlei Gebühren. Lediglich für Orderzusätze würden Kosten innerhalb der Plattform anfallen. Das Risiko des Handels lässt sich so jedoch minimieren.
In Summe sind die eToro Gebühren sehr fair bemessen. Der Broker bietet den Handel vieler Aktien Instrumente kostenlos an und erhebt auch auf CFDs nur Rolloverkosten und Spreads. Trading funktioniert hier also kostengünstig. Der einzige Nachteil des Handels über eToro: Die Auszahlungsgebühr in Höhe von 5 US-Dollar sowie die Notwendigkeit, US-Dollar als Basiswährung zu nutzen. Abgesehen davon überzeugt eToro im Vergleich zu anderen Anbietern mit seinen transparenten Gebühren.
Meist gestellte Fragen:
Welche versteckten Kosten lauern beim Anbieter eToro?
Bei eToro erwarten Sie keine versteckten Kosten. Der Broker setzt auf eine transparente Preisdarstellung. Alle Gebühren sind für Trader jederzeit einsehbar und bei Änderungen werden Anleger kurzfristig informiert.
Ab wie viel Euro kann ich Aktien handeln?
Aktien können Sie über den Broker eToro ab 0 Euro handeln. Denn der Handel von einer Vielzahl von Aktien ist über diesen Online Broker provisionsfrei möglich. Ein Mindestbetrag von 10 USD bzw. 10 Euro ist jedoch pro Transaktion zu erreichen.
Kann ich bei eToro in US-Dollar handeln?
Ja, der Handel ist auf eToro auch in US-Dollar möglich. Sollten Sie auch Gelder in der US-amerikanischen Währung ein- und auszahlen wollen, benötigen Sie ein passendes Handelskonto. Anlagen in US-Dollar zu erwerben ist jedoch zu jeder Zeit möglich.
Wie berechnen sich Inaktivitätskosten bei eToro?
Bei eToro fallen Inaktivitätsgebühren monatlich an. Sobald eine Anmeldung über zwölf Monate nicht mehr erfolgte, erhebt der Broker so lange 10 US-Dollar als Inaktivitätsgebühr, bis eine Anmeldung wieder erfolgt. Wichtig: Ein Handel muss nicht stattfinden, um die Inaktivitätsgebühren zu stoppen.
Welche Kosten fallen für Übernachtfinanzierungen bei eToro an?
Übernachtfinanzierungen sind provisionsfrei über eToro möglich. Für Kauf-Trades wird ein Aufschlag von 6,4 Prozent + ESTR berechnet. Verkaufs-Trader haben hingegen nur eine Rollovergebühr von 2,9 Prozent + ESTR.
Wie hoch sind die Spreads bei eToro?
Die Spreads des Brokers unterscheiden sich zwischen den jeweiligen Instrumenten. Devisen gibt es ab 1 pip, Rohstoffe ab 2 pips, Indizes ab 0.75 Punkten und für Aktien sowie ETF CFDs liegen die eToro Gebühren bei 0,09 Prozent.
Welche Gebühren gibt es bei eToro?
Die Handelsgebühren bei eToro setzten sich hauptsächlich aus dem Spread sowie Overnight-Gebühren beim CFD Handel zusammen. Für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen wird zudem zusätzlich 1% als Gebühr berechnet. Bei Ein- oder Auszahlungen, die nicht in USD getätigt werden, berechnet eToro außerdem eine Umrechnungsgebühr sowie eine pauschale Auszahlungsgebühr von 5 USD, die unabhängig von der Auszahlungswährung ist. Konten, bei denen länger als 12 Monate kein Login stattgefunden hat, werden mit einer monatlichen Gebühr von 10 USD belastet, bis der User sich wieder eingeloggt hat.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie umfasst weniger als 5 vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus.
Beim Copy Trading handelt es sich nicht um eine Anlageberatung. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet.
eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.
Hallo, bin seit kurzem bei eToro und habe zwei mal in Ripple investiert.
Seit kurzem geht mein Verfügbar Konto, und as bei 0,00 war mit 0,61Cent Schritten ins Minus. Was ist der Grund und was kann ich dagegen tun…?!
Gruß
Murat