Insbesondere junge Anleger entscheiden sich für das Investieren oder Trading bei den Neo-Brokern. Zwei der größten deutschen Neo-Broker sind zweifelsfrei Scalable Capital und Trade Republic.
Welche Unterschiede gibt es zwischen den beiden Brokern und welche Alleinstellungsmerkmale haben sie? Wir stellen die beiden Broker im Vergleich vor.
Das Wichtigste in Kürze
- Beide Broker bieten eine beeindruckende Auswahl an Handelsinstrumenten. Während Scalable Capital zusätzlich Fonds im Angebot hat, punktet Trade Republic mit einer sehr benutzerfreundlichen App und geringen Gebühren.
- Sowohl Scalable Capital als auch Trade Republic bieten hochwertige Brokerage-Dienstleistungen. Die Entscheidung zwischen den beiden hängt von den individuellen Vorlieben und Bedürfnissen des Anlegers ab. Es könnte vorteilhaft sein, bei beiden ein Konto zu eröffnen und die Angebote direkt zu vergleichen.
Scalable Capital vs. Trade Republic: Das sind Unterschiede
Trade Republic entwickelt sich zunehmend zu einem Broker, der auch das gesamte Banking von Anlegern abdeckt. Scalable Capital hingegen überzeugt mit einem äußerst ausgereiften Brokerage-Angebot.
Die Unterschiede im Überblick:
| Kriterien | Scalable Capital | Trade Republic |
|---|---|---|
| Broker Art | Neo Broker | Neo Broker |
| Mindesteinzahlung | Ab 1 Euro (20 Euro monatlich für Sparpläne) | Ab 0 Euro (1 Euro monatlich für Sparpläne) |
| Regulierung | BaFin | BaFin |
| Handelsplattform | Scalable Capital Handelsplattform | TradeRepublic Handelsplattform |
| Anlageklassen & Vermögenswerte | 350.000 + (Derivate, Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Krypto, Forex, Rohstoffe | Aktien, ETFs, Kryptos |
| Gebühren auf Sparpläne | 1 Euro | Kostenlos |
| Hebel | Bis 1:30 (Forex) | Bis 1:30 (Forex) |
| Nachschusspflicht | Nein | Nein |
| Zinsen auf nicht investiertes Kapital | 4 % für Neukunden (auf 4 Monate begrenzt) Mit Prime + 2,6 % p.a. variabler Zins bis 100.000 € | 4 % unbegrenzt |
| Besonderheiten | Robo Advisory Wealth-Angebot | Banking Saveback und Round-up-Funktionen auf Sparplänen mit TradeRepublic Karte |
Scalable Capital vs. Trade Republic: Die beiden Neo-Broker im Vergleich
Hier schauen wir uns Scalable Capital vs. Trade Republic in Bezug auf Angebot, Gebühren, Handelsplattform, Komfort, Kundenservice und weiteren Kriterien an.
Das Angebot der Broker
Welche Handelsinstrumente stehen bei Scalable Capital und Trade Republic zur Verfügung? Was kann man bei den Neo-Brokern handeln? Wer überzeugt mit dem größeren Angebot?
| Assets: | Scalable Capital: | Trade Republic: |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Kryptos | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Sparpläne | Ja | Ja |
| Forex | Nein | Nein |
Bereits die vorhergehende Tabelle offenbart deutliche Gemeinsamkeiten beim Angebot von Scalable Capital und Trade Republic. Beide Broker bieten Aktien, ETFs, Kryptos und Zertifikate an. Dazu kommen Sparpläne, die sich auf fast alle Basiswerte anwenden lassen. Auf einen Devisenhandel verzichten die Online-Broker. Wer somit Forex handeln möchte, sollte andere Forex-Broker wählen.
Trade Republic bietet über 4000 Aktien- und ETF-Sparpläne an. Zugleich gibt es über 50 Kryptowährungen, die Kunden von Trade Republic handeln können. Demgegenüber ist die Auswahl bei Scalable Capital noch umfassender. Denn das Angebot wird von rund 2000 Fonds ergänzt. Dafür stehen weniger Kryptos zur Verfügung, die Auswahl an Zertifikaten ist gigantisch.
Grundsätzlich lässt sich beim Handelsangebot konstatieren, dass beide Neobroker im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic überzeugen und sich für fast alle Anleger eignen dürften. Bei Aktien, ETFs und Co. ist die Auswahl schier unermesslich.
Sicherheit bei Scalable Capital und Trade Republic
Ein wichtiges Kriterium für den Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic ist die Sicherheit.
Bei Scalable Capital achten die Verantwortlichen sorgfältig auf das Vermögen ihrer Kunden. Der Neo-Broker verwahrt die Wertpapiere und das Verrechnungskonto bei einer etablierten deutschen Bank auf. Zugleich unterliegt das Kapital der Kunden auf dem Verrechnungskonto der gesetzlichen Einlagensicherung.
Ebenfalls positiv fallen die Bedingungen rund um die Sicherheit bei Trade Republic auf. Denn Trade Republic unterliegt als deutscher Broker auch der Aufsicht der BaFin. Die Kundengelder werden hier getrennt vom eigenen Vermögen aufbewahrt, die Einlagensicherung dient ebenfalls dem Schutz des Vermögens der Kunden. Auf den Trading-Plattformen verwendet Trade Republic nur die höchsten Standards für die Übermittlung von persönlichen Daten.
Scalable Capital vs. Trade Republic: Gebühren und Kosten im Check
Neo-Broker disruptierten nicht zuletzt den Brokerage-Markt mit günstigen Gebühren. Denn die Gebühren sollen bei Scalable Capital so niedrig sein, dass das Investieren in Aktien, ETFs und Co. für jedermann leicht möglich wird. Die Fremdkostenpauschale beträgt beispielsweise bei Trade Republic nur einen Euro. Bei Scalable Capital bezahlt man je Order 0,99 Euro an Gebühren (ggf. fallen zusätzliche Spreads o. Ä, an). Allerdings ist es hier möglich, eine Trading-Flat mit der Wahl des richtigen Kontos in Anspruch zu nehmen.
Die folgende Tabelle soll dabei helfen, einen schnellen Überblick über die Gebührenstruktur bei Scalable Capital vs. Trade Republic zu erhalten:
| Service | Scalable Capital | Trade Republic |
|---|---|---|
| Kontoeröffnung | Keine Gebühr | Keine Gebühr |
| Kontoführung | Je nach Kontomodell (keine Gebühr möglich) | Keine Gebühr |
| Ordergebühr | 0,99 Euro (bei Trading-Flat durch Prime-Broker kostenlos | 1 Euro Fremdkostenpauschale |
| Sparpläne | Ab 1 Euro | Kostenlos |
| Einzahlung | Kostenlos | Kostenlos |
| Auszahlung | Kostenlos | Kostenlos |
| Spreads | Wettbewerbsfähig & eng | Wettbewerbsfähig & eng |
Ein- und Auszahlung
Bei der Ein- und Auszahlung von Guthaben punkten viele Broker mit Flexibilität, günstigen Gebühren und einer schnellen Umsetzung. Zunächst einmal sind die Ein- und Auszahlung von Guthaben bei beiden Neo-Brokern kostenlos möglich.
- Scalable Capital bietet die Ein- und Auszahlung via Bankkonto an. Hier kann man entweder selbst Geld zu Scalable Capital überweisen oder die Lastschrift nutzen. Bei der Überweisung dauert es nur zwei bis maximal drei Werktage, bis das Guthaben ankommt. Bei der Lastschrift kann es mitunter bis zu vier Werktage dauern.
- Demgegenüber funktioniert bei Trade Republic nur die Einzahlung via Banküberweisung auf das eigene Verrechnungskonto. Dieses befindet sich bei der Solaris Bank oder der Deutschen Bank. Meistens dauert es nur ein bis zwei Werktage, bis das Guthaben durch die Überweisung bei Trade Republic ankommt.
Positiv fällt bei Scalable Capital die Möglichkeit des Lastschriftverfahrens auf. Wer vollkommen passiv und automatisiert via Sparplan investiert, kann jedes Mal die Sparrate kostenlos einziehen lassen. Dann muss man die Deckung des Verrechnungskontos nicht beachten.
Die Handelsplattformen: Trading Apps und Desktop-Version
Die Neo-Broker wollen das Investieren in den Aktienmarkt zugänglicher gestalten. Infolgedessen wird hoher Wert auf ein komfortables Handelsangebot gelegt. Die Trading-Plattformen sind intuitiv, simpel und übersichtlich. Dies gilt für Trade Republic und Scalable Capital gleichermaßen. Zwar konzentrierte sich Trade Republic zu Beginn auf das Mobile Trading. Doch im Laufe der Zeit wurde auch eine Web-Version gelauncht.
Nun können die Trader und Anleger bei Trade Republic und Scalable Capital gleichermaßen mobil via Smartphone oder am PC in der Desktop-Version die zahlreichen Assets handeln. Beide Handelsplattformen können mit einer einfachen Handhabung und übersichtlichen Struktur überzeugen. Hier kann wohl nur der persönliche Geschmack entscheiden, welche Handelsplattform einem mehr zusagt. Theoretisch kann man auch einfach ein kostenloses Depot bei beiden Neo-Brokern eröffnen, um sich dann selbst zu überzeugen.
Kundendienst bei Scalable Capital und Trade Republic
Wer Probleme oder Verbesserungsvorschläge hat, möchte als Kunde häufig den Broker kontaktieren. Deshalb kann bei einem Broker-Vergleich auch ein Blick auf den Kundendienst und Support erfolgen.
Bei Scalable Capital gibt es eine umfangreiche FAQ-Sektion. Zugleich können Kunden über das Support-Portal Hilfe anfordern oder den Kundenservice via E-Mail kontaktieren. Leider gibt es nicht immer eine Antwort in Echtzeit. Manchmal kann es auch ein wenig dauern, bis die Mitarbeiter des Kundenservices weiterhelfen. Ähnlich gestaltet sich die fachliche Unterstützung bei Trade Republic. Neben weiterführenden Informationen im Hilfe-Bereich lässt sich der Kundenservice via Homepage und App kontaktieren. Nach dem Absenden des ausgefüllten Kontaktformulars kann es jedoch einige Tage dauern, bis eine Antwort kommt.
Die Mindesteinzahlung
Wer ein Depot bei Trade Republic eröffnet, muss keine Mindesteinzahlung tätigen. Vielmehr lassen sich fortan mit der Banküberweisung alle beliebigen Beträge auf das Verrechnungskonto überweisen. Dahingehende Einschränkungen sucht man bei Trade Republic vergeblich.
Ebenfalls positiv fällt die Mindesteinzahlung bei Scalable Capital auf. Zunächst ist es bei der Eröffnung eines Depots notwendig, einen Euro zu überweisen. Im Anschluss ist das Konto aktiviert. Nun kann man ebenfalls jeden gewünschten Betrag überweisen oder einziehen lassen. Bei der Mindesteinzahlung überzeugen somit im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic beide Neo-Broker gleichermaßen.
Das Demokonto
Das Demokonto ist für Anleger und Trader eine großartige Möglichkeit, um die eigene Strategie zu testen und einen realen Eindruck von den Handelsmöglichkeiten beim Broker zu bekommen. Die Einrichtung eines Demokontos ist bei Trade Republic und Scalable Capital jedoch nicht möglich. Wer die Handelsplattform testen möchte, muss ein Depot eröffnen. Dies ist jedoch vollständig kostenlos möglich. Da es zudem keine Mindesteinzahlung gibt, kann man mit wenig Geld die beiden Neo-Broker ausprobieren.
Wer ist Scalable Capital?
Bei Scalable Capital handelt es sich um einen der größten deutschen Neo-Broker, der zugleich als digitaler Vermögensverwalter agiert. Scalable Capital kombiniert das Brokerage-Angebot und die Vermögensverwaltung, die automatisiert via Robo-Advisor funktioniert.
Dabei steht Scalable Capital insbesondere für eine breite Auswahl an Assets, die man hier handeln kann:
- Mehr als 7000 Aktien zur Auswahl
- Jeweils 2000 ETFs und Fonds
- Zahlreiche Kryptos
- Über 375.000 Zertifikate
Zugleich haben die Kunden von Scalable Capital die Qual der Wahl. Denn es existieren unterschiedliche Kontomodelle, die sich in puncto Gebühren unterscheiden.
Hier kann man zwischen den folgenden Optionen wählen:
- Free Broker
- Prime Broker
- Prime Broker +
Die Gebührenstruktur ist transparent und übersichtlich. Ein unschätzbarer Vorteil von Scalable Capital ist die Auswahl des besten Broker-Modells für die eigenen Bedürfnisse. Wer viel handelt, kann beispielsweise monatliche Kontoführungsgebühren zahlen und dafür die Trading-Flat in Anspruch nehmen. Zugleich ist es möglich, die kostenlose Basic-Version zu wählen, um dennoch mit einer geringen Order-Gebühr Aktien, ETFs und Co. zu kaufen.
Die Vor- und Nachteile von Scalable Capital
Vorteile
- Günstiger Kauf von Aktien, ETFs, Fonds und Kryptos möglich
- Über 7000 Aktien, mehr als 2000 ETFs
- Kostenlose ETF-Sparpläne möglich
- Hoher Benutzerkomfort in App und Desktop-Version
- Einzahlung via Banküberweisung und Lastschrift
- Modernes Auftreten von Scalable Capital
- Hohe Sicherheit mit unterschiedlichen Mechanismen
- Verschiedene Kontomodelle je nach Bedürfnis
Nachteile
- Kundenservice braucht manchmal etwas länger
- Robo-Advisor Angebot wird häufiger kritisiert (allerdings nichts mit dem Brokerage-Angebot zu tun)
- Keine Rohstoffe, Devisen oder Indizes
Wer ist Trade Republic?
Trade Republic ist einer der größten deutschen Neo-Broker. Im Jahr 2015 wurde Trade Republic ein Jahr nach Scalable Capital gegründet. Das erklärte Ziel: Man wolle mit Trade Republic das Investieren in Aktien und ETFs der Masse zugänglich machen. Immer mehr Anleger entscheiden sich für die günstigen Gebühren und eröffnen ein Depot bei Trade Republic.
Zugleich ist das Handelsangebot vielfältig. Trade Republic gehört zu den Brokern mit der größten Auswahl. Folgende Assets stehen hier zur Verfügung:
- Aktien
- ETFs
- Kryptos
- Zertifikate
Trade Republic entwickelt sich immer mehr zu einem Broker, über den Anleger ihre gesamten Finanzen verwalten können. Innovative Modelle wie Roundups auf Kartenkäufe oder Savebacks in Sparpläne sind klare Alleinstellungsmerkmale des Brokers. Auch die 4 Prozent Zinsen auf uninvestiertes Kapital machen den Broker zu einer attraktiven Partie.
Die Vor- und Nachteile von Trade Republic
Vorteile
- Fixe Fremdkostenpauschale von einem Euro
- Kostenlose Aktien- und ETF-Sparpläne
- Komfortable und übersichtliche App
- Mittlerweile Desktop-Version verfügbar
- Schnelle und unkomplizierte Anmeldung
- Über 7500 Aktien, 500 ETFs und 51 Kryptos
- Lange Handelszeiten
- Hohe Sicherheit und deutsche Regulierung
Nachteile
- Handel ausschließlich über Lang & Schwarz
- Kundenservice ausbaufähig
- Zusatzkosten für Eintragung ins Aktienregister und Hauptversammlungen
Scalable Capital vs. Trade Republic: Welcher Broker ist besser?
Zweifelsfrei konnte der vorhergehende Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic zeigen, dass es sich bei beiden Neo-Brokern um hochwertige Anbieter handelt. Das Angebot ist vergleichbar, die Auswahl an Aktien, ETFs und Co. immens. Während es bei Trade Republic mehr Möglichkeiten beim Trading mit Kryptos gibt, können Scalable Capital Kunden auch über 2000 Fonds kaufen.
Bei Handelskomfort, Sicherheit, Einzahlung und sonstigen Gebühren können beide Neo-Broker vollends überzeugen. Letztendlich spricht dank gebührenfreier Depotführung vieles dafür, einfach bei beiden Neo-Brokern ein Konto zu eröffnen.
Häufige Fragen zum Vergleich zwischen Scalable Capital und Trade Republic:
Ist mein Geld bei Scalable Capital und Trade Republic sicher?
Ja, sowohl bei Scalable Capital als auch bei Trade Republic profitieren die Anleger von der hohen Sicherheit. Beide Neo-Broker unterliegen der Aufsicht durch die deutsche BaFin. .
Scalable Capital vs. Trade Republic: Wo ein Depot eröffnen?
Die Antwort auf diese Frage hängt entscheidend von den individuellen Bedürfnissen ab. Doch beide Neo-Broker überzeugen mit einem hervorragenden Angebot und hohem Komfort.
Welcher Broker ist günstiger?
Die meisten Services sind bei den Neo-Brokern kostenlos. Dies gilt beispielsweise für Depotführung, Einzahlung, Auszahlung oder den Kundenservice. Die Fremdkostenpauschale liegt im Standard-Angebot mit 0,99 Euro bei Scalable und 1 Euro bei Trade Republic sehr eng beieinander.
Warum ein Konto bei Trade Republic eröffnen?
Nicht ohne Grund ist Trade Republic einer der beliebtesten Neo-Broker des Landes. Die 1 Euro Fremdkostenpauschale, die intuitive App, die vielfältigen Aktien- und ETF-Sparpläne, zahlreiche Kryptos und die hohe Sicherheit machen Trade Republic zu einer guten Wahl.
Warum bei Scalable Capital ein Depot eröffnen?
Die differenzierten Kontomodelle, die gigantische Auswahl an Assets, die komfortable Handelsplattform und die hohe Sicherheit sind nur einige Aspekte, warum die Depoteröffnung bei Scalable eine gute Wahl ist. Unabhängig vom Kontomodell überzeugt Scalable zudem mit durchgehend niedrigen Gebühren.
Welcher Broker ist für ETF-Sparpläne besser?
Sowohl Trade Republic als auch Scalable bieten eine große Auswahl an besparbaren ETFs an. Mit 2500 besparbaren ETFs liegt Scalable im Vergleich zu Trade Republic (2000 ETFs) zwar leicht vorne, dafür gibt es bei Trade Republic mehr kostenlose Sparpläne. Insgesamt kommt es daher auf die individuellen Präferenzen des Anlegers und die Wahl der ETFs an.
