In nachhaltige Aktien investieren: So funktioniert es – Tipps

Das Thema Nachhaltigkeit bei der Geldanlage wird von jedem Broker, jeder Analysewebseite und den Medien generell herausgestellt. Grüne oder nachhaltige Aktien sind jedermann bekannte Begriffe, gleichwohl sind die Wenigsten zur Definition fähig. Der folgende Beitrag bringt Licht ins Dunkle und gibt Tipps für nachhaltiges Investieren.

Grünes Investieren

Was sind nachhaltige Aktien?

Green Investing zielt darauf ab, Geschäftspraktiken zu unterstützen, die sich günstig auf die natürliche Umwelt auswirken. Green Investments werden oft mit Kriterien für sozial verantwortliches Investieren (SRI) oder Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) gruppiert und konzentrieren sich auf Unternehmen oder Projekte, die sich der Erhaltung natürlicher Ressourcen, der Verringerung der Umweltverschmutzung oder anderen umweltbewussten Geschäftspraktiken verschrieben haben. Grüne Investitionen passen vielleicht unter das Dach von SRI, aber sie sind spezifischer.

Einige Anleger kaufen grüne Anleihen, grüne ETFs, grüne Indexfonds, grüne Investmentfonds oder halten Aktien von umweltfreundlichen Unternehmen, um grüne Initiativen zu unterstützen. Während der Gewinn nicht das einzige Motiv für diese Anleger ist, gibt es einige Hinweise darauf, dass grünes Investieren die Renditen traditioneller Anlagen nachahmen oder übertreffen kann.

Grünes Investieren – was ist darunter zu verstehen?

Reine grüne Investitionen sind solche, die alle oder den größten Teil ihrer Einnahmen und Gewinne aus grünen Geschäftsaktivitäten erzielen. Grüne Investitionen können sich auch auf Unternehmen beziehen, die andere Geschäftszweige haben, sich aber auf grüne Initiativen oder Produktlinien konzentrieren. Es gibt viele potenzielle Wege für Unternehmen, die die Umwelt verbessern wollen. Einige grüne Unternehmen beschäftigen sich mit der Erforschung erneuerbarer Energien oder entwickeln umweltfreundliche Alternativen zu Kunststoffen und anderen Materialien. Andere versuchen möglicherweise, die Verschmutzung oder andere Umweltauswirkungen ihrer Produktionslinien zu reduzieren.

Da es keine feste Definition des Wortes „Grün“ gibt, ist es offen für Interpretationen, was als grüne Investition gilt. Manche Investoren wollen nur Pure-Play-Optionen wie erneuerbare Brennstoffe und energiesparende Technologien. Andere Akteure investieren Geld in Unternehmen, die gute Geschäftspraktiken bei der Nutzung natürlicher Ressourcen und der Abfallbewirtschaftung haben, aber auch ihre Einnahmen aus mehreren Quellen beziehen.

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Arten von Green Investing 

Es gibt mehrere Möglichkeiten, in grüne Technologieinitiativen zu investieren. Einige grüne Technologien, die einst als riskant galten, konnten ihren Investoren starke Gewinne einbringen.

  • Grüne Aktien: Die vielleicht einfachste Form des grünen Investierens ist der Kauf von Aktien von Unternehmen mit starkem Umweltengagement. Viele neue Start-ups versuchen, alternative Energien und Materialien zu entwickeln, und selbst traditionelle Akteure setzen beträchtliche Wetten auf eine kohlenstoffarme Zukunft. Einige Unternehmen aus dem grünen Segment konnten Bewertungen von mehreren Milliarden Dollar erreichen, indem sie auf umweltbewusste Verbraucher abzielten.
  • Grüne Fonds: Eine andere Möglichkeit besteht darin, in Anteile eines Investmentfonds, ETF oder Indexfonds zu investieren, der ein breiteres Engagement im Segment der grünen Unternehmen bietet. Diese grünen Fonds investieren in einen Korb vielversprechender Wertpapiere, sodass Anleger ihr Geld auf eine diversifizierte Palette von Umweltprojekten statt auf eine einzelne Aktie verteilen können.

Ergebnisse von Green Investing 

Green Investing, das einst als Nischensektor galt, ist stark angewachsen, nachdem Experten und Medien die öffentliche Aufmerksamkeit auf eine vermeintlich bevorstehende Klimakrise gelenkt haben. Die Höhe der Neugelder in ESG-Fonds erreichte 2020 51 Milliarden US-Dollar, mehr als doppelt so viel wie im Vorjahr.

Obwohl Gewinn nicht das einzige Ziel grüner Investitionen ist, gibt es Hinweise darauf, dass umweltfreundliche Investitionen die Gewinne traditioneller Anlagen erreichen und unter Umständen übertreffen können. Eine Studie von Morningstar, aus dem Jahr 2020 ergab, dass es zwischen ökologisch nachhaltigen Fonds und dem breiteren Markt „keinen Performance-Kompromiss“ gibt

Besondere Überlegungen 

Die Investition in „grüne“ Unternehmen kann riskanter sein als andere Aktienstrategien, da sich viele Unternehmen in diesem Bereich in der Entwicklungsphase befinden, mit niedrigen Einnahmen und hohen Gewinnbewertungen. Wenn Anlegern jedoch die Förderung umweltfreundlicher Unternehmen wichtig ist, können grüne Investitionen eine attraktive Möglichkeit sein, ihr Geld zu investieren.

Die Definition von „Grün“ kann von einem Investor zum anderen variieren. Einige sogenannte „grüne“ Fonds umfassen Unternehmen, die im Erdgas- oder Ölsektor tätig sind. Obwohl diese Unternehmen möglicherweise auch Technologien für erneuerbare Energien erforschen, könnten einige Anleger zögern, in einen Fonds zu investieren, der mit Unternehmen für fossile Brennstoffe verbunden ist. 

Potenzielle Anleger sollten ihre Investitionen recherchieren (indem sie sich den Prospekt eines Fonds oder die Jahresberichte einer Aktie ansehen), um zu sehen, ob das Unternehmen ihrer Definition von „Grün“ entspricht.

Grünes Investieren versus Greenwashing 

„Greenwashing“ bezieht sich auf die Praxis, ein Unternehmen oder Produkt als „umweltfreundlich“ zu brandmarken, um von der wachsenden Nachfrage nach Nachhaltigkeit zu profitieren. Während grünes Marketing oft aufrichtig ist, haben viele Unternehmen die Auswirkungen ihrer Umweltpraktiken überbewertet oder die ökologischen Kosten ihrer Produkte heruntergespielt. Beispielsweise haben einige Unternehmen die Verwendung von recycelten Materialien überbewertet, was dazu führt, dass die Verbraucher fälschlicherweise glauben, dass ihre Produkte nachhaltiger sind.

Viele Unternehmen erwerben CO2-Kompensationen, um ihren Fußabdruck zu verringern, obwohl es schwierig ist, die tatsächlichen Kosten der Emissionen eines Unternehmens zu überprüfen. In einem Fall wurde IKEA beschuldigt, für einige seiner Möbelprodukte Holz aus illegalen Quellen verwendet zu haben. Um die Sache noch schlimmer zu machen, war das Holz vom Forest Stewardship Council verifiziert worden, was ethische Fragen zum Geschäftsmodell der Umweltkennzeichnung aufwarf.

In der Wertpapierwelt haben einige verwaltete Fonds versucht, sich durch ein Rebranding in einer Weise, die ein höheres Maß an Nachhaltigkeit suggeriert, grün zu waschen. Die einzige Möglichkeit, die Nachhaltigkeit eines Fonds zu bewerten, besteht darin, seine Vermögenswerte zu untersuchen.

Was sind nachhaltige Anlagen?

Investitionen in einen grünen Planeten und eine gerechte Gesellschaft klingen auf dem Papier gut, aber was bedeutet das in der Praxis? In der Vergangenheit war es keine leichte Aufgabe, Ihrem Portfolio nachhaltige Anlagen hinzuzufügen: Die Gebühren waren hoch, es gab nur wenige Aktien oder Fonds. Jetzt sind die Gebühren gesunken und es gibt mehr nachhaltige Assets denn je.

Eine nachhaltige Anlagestrategie ist jede Anlagemethode, die neben der finanziellen Rendite auch die Auswirkungen einer Investition berücksichtigt. Nachhaltige Anlagestrategien können sehr unterschiedlich sein: Für einen Anleger kann es bedeuten, einen definierten Geldbetrag in einem bestimmten Rhythmus (z. B. monatlich) in einen ESG-Fonds zu investieren. Zum anderen könnte es bedeuten, jedes Unternehmen zu untersuchen, in das er investieren möchte, um sicherzustellen, dass die Missionen dieser Unternehmen mit den Werten des Investors übereinstimmen.

Was sind die besten grünen Aktien, die man kaufen kann? 

Es gibt zwar keinen sicheren Weg, die zukünftigen Gewinne einer Aktie vorherzusagen, aber einige der erfolgreichsten grünen Investitionen fanden im Bereich der Erzeugung und Speicherung erneuerbarer Energien statt. Beispielsweise hat sich der Aktienkurs von Tesla zwischen 2018 und Mitte 2021 mehr als verzehnfacht.

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Definition für nachhaltiges Investieren 

Nachhaltiges Investieren ist eine Anlagepraxis, die die Auswirkungen eines Unternehmens oder einer Investition auf die Umwelt und die Gesellschaft berücksichtigt. Nachhaltiges Investieren zielt darauf ab, Anlegern finanzielle Erträge zu bringen und einen positiven Einfluss auf die Welt zu haben. Nachhaltiges Investieren umfasst oft Investitionen in grüne Energie wie Wind, Wasser oder Sonne.

Warum ist nachhaltiges Investieren wichtig? 

Obwohl der Erfolg keiner Anlage garantiert ist, war die Wertentwicklung nachhaltiger Fonds oder Aktien oft ähnlich wie die Wertentwicklung traditioneller Assets. Einige Untersuchungen haben gezeigt, dass nachhaltige Investitionen unter Umständen besser abschneiden können. Nachhaltige Fonds und Aktien bieten Anlegern möglicherweise ein geringeres Abwärtsrisiko als traditionelle Assets, selbst in abstürzenden Märkten. Laut Daten von Morningstar übertrafen 24 von 26 ESG-Indexfonds (Fonds, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren berücksichtigen) im ersten Quartal 2020 vergleichbare herkömmliche Fonds.

Was ist der Unterschied zwischen nachhaltigem Investieren, ESG-Investieren und Impact-Investieren? 

Nicht viel. Nachhaltiges Investieren hat viele Namen, darunter ethisches Investieren, sozial verantwortliches Investieren, grünes Investieren, Impact Investieren und ESG-Investieren. Die meisten davon sind allgemeine Begriffe, die dasselbe bedeuten: Eine Anlagestrategie, die neben der finanziellen Rendite auch positive Auswirkungen berücksichtigt.

In grüne Anlagen investieren

Wie jede Strategie dieses Ziel erreicht, kann variieren. Einige „nachhaltige“ Portfolios enthalten nur Anlagen mit positiven Auswirkungen, während andere Anlagen mit negativen Auswirkungen einfach ausschließen. Wieder andere verwenden sowohl einschließende als auch ausschließende Methoden. Die verschiedenen Namen (sozial verantwortlich, nachhaltig, grün) werden oft synonym verwendet, ohne viel Konsens darüber, welche exklusiv, welche umfassend und welche beides sind. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Methodik eines Fonds oder Beraters für die Auswahl bestimmter Anlagen zu verstehen: Einige schließen Anlagen in Tabak- und Waffenunternehmen einfach aus und bezeichnen dieses Portfolio als „nachhaltig“ oder „sozial verantwortlich“ – ohne tatsächlich „nachhaltige“ Vermögenswerte einzubeziehen.

Die einzige Ausnahme sind ESG-Anlagen. ESG ist ein System zur Messung der Nachhaltigkeit einer Investition in drei spezifischen Kategorien: Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. Häufig werden „sozial verantwortliche Investments“ anhand eines ESG-basierten Bewertungssystems beurteilt. Wenn Sie beispielsweise ein Impact-Portfolio mit Fokus auf soziale Gerechtigkeit erstellen, können Sie nach Investitionen suchen, die in der Kategorie „S“ eine hohe Punktzahl erhalten.

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Beste nachhaltige Geldanlagen 

Angesichts der Tatsache, dass sich die Räder der Gesetzgebung und der Bürokratie nur langsam drehen, kann es eine Weile dauern, bis nachhaltige Investitionen gesellschaftlich stark verbreitet und akzeptiert sind. Wenn Sie unbedingt in nachhaltiges Investieren einsteigen möchten, finden Sie hier einige Möglichkeiten, dies jetzt zu tun.

ESG-Fonds

ESG-Fonds sind Investmentfonds, die nach ESG-Prinzipien bewertet werden. ESG-Fonds investieren in Unternehmen mit Geschäftspraktiken, die es ihnen ermöglichen, einen nachhaltigen und gesellschaftlichen Einfluss auf die Welt zu nehmen. Einige ESG-Fonds sind breit ausgerichtet, während andere ziemlich spezifisch auftreten.

Woran erkennt man, ob ein grüner Fonds nachhaltig ist? 

Jeder Fonds hält einen Wertpapierkorb, der einen Querschnitt eines größeren Teils des Marktes darstellt. Um festzustellen, ob ein „grüner Fonds“ ausreichend nachhaltig ist, sollten potenzielle Anleger zunächst die im Fondsvermögen aufgeführten Wertpapiere prüfen. Darüber hinaus bieten einige Marktforschungsunternehmen möglicherweise unabhängige Bewertungen an.

Nachhaltige Aktien 

Einzelne Aktien sind in der Regel riskanter als Fonds, da sie nicht über die Diversifizierung verfügen, mehrere Unternehmen zu halten. Aber sie geben Ihnen die volle Kontrolle darüber, in welche Unternehmen investiert wird. 

Sie können zum Beispiel Aktien für erneuerbare Energien finden, wenn Sie an grüner Energie interessiert sind oder in Unternehmen mit unterschiedlichen Vorstandsmitgliedern investieren. Wenn Sie erwägen, Ihrem Portfolio eine vermeintlich nachhaltige Aktie hinzuzufügen, sollten Sie sich mehr als nur ihre Wertentwicklung ansehen. Denken Sie darüber nach, was das Unternehmen tut oder herstellt und wie sich dies auf die Umwelt und die lokalen Gemeinschaften auswirken könnte. Schlagen Sie den ESG-Score nach und sehen Sie sich die Mitarbeiterbewertungen auf einer Drittanbieter-Webseite an.

Robo-Advisors, die nachhaltige Investments anbieten 

Wenn die Auswahl Ihrer eigenen Investitionen nicht Ihrer Vorstellung von einer idealen Geldanlage entspricht, machen Sie sich keine Sorgen – es gibt zuverlässige Hilfe. Robo-Berater verwenden Computeralgorithmen, um ein Anlageportfolio basierend auf Ihrem Zeitplan, Ihrer Risikotoleranz und anderen persönlichen Faktoren aufzubauen und zu verwalten. Robo-Berater verlangen oft eine Gebühr, die nur einen Bruchteil der Kosten für die Zusammenarbeit mit einem traditionellen Finanzberater ausmacht. Und mehr Robo-Advisors als je zuvor bieten automatisierte nachhaltige Anlageportfolios ohne zusätzliche Kosten an.

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Positionieren Sie sich mit Ihren nachhaltigen Anlagen 

Wenn Sie in nachhaltige Fonds oder Aktien investieren, können Sie den Unternehmen, in die Sie investiert haben, möglicherweise helfen, Entscheidungen zu treffen, indem Sie Ihr Stimmrecht ausüben. Als Aktionär haben Sie die Möglichkeit, bei Aktionärsversammlungen über bestimmte Themen abzustimmen.

Die Stimmabgabe für Ihren Stimmrechtsvertreter kann einen erheblichen Einfluss auf die Entscheidungen eines Unternehmens haben. Als Investor können Sie auch einen Wirkungsbericht anfordern, der die Auswirkungen Ihrer Investition auf die reale Welt aufzeigt.

Was kann nachhaltiges Investieren bewirken?

Nachhaltiges Investieren kann dazu beitragen, die Zukunft zu gestalten, wie Unternehmen mit der Welt um sie herum, den Menschen, die sie einstellen, und den Produkten, die sie herstellen, interagieren. Aufgrund der Interessenvertretung der Aktionäre ändern Unternehmen ihre Richtlinien und bewirken echte Veränderungen sowohl innerhalb als auch außerhalb ihrer Organisationen. Angesichts des gestiegenen Interesses der Verbraucher an Nachhaltigkeit haben viele Unternehmen eine Art grüne Initiative ergriffen, von CO2-Ausgleichen über Emissionsreduzierungen bis hin zu ethischer Beschaffung von Materialien.

Ist nachhaltiges Investieren eine Anlageklasse?

Nein. Nachhaltiges Investieren ist eine Möglichkeit, die Anlagen zu beurteilen, die Sie Ihrem Portfolio hinzufügen möchten. Anlageklassen sind im Wesentlichen Arten von Investitionen, wie zum Beispiel öffentliche Beteiligungen (Aktien), festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen) und Immobilien. Beispielsweise können Sie anhand des ESG-Ratings, des Wirkungsberichts und der Mitarbeiterzufriedenheit entscheiden, ob Sie eine bestimmte Aktie für nachhaltig halten oder nicht.

Unterschied: grünes Investieren – nachhaltiges Anlegen

Beide Investitionen zielen auf Verbesserungen ab. Während grünes Investieren die Optimierung der Umwelt fokussiert, decken nachhaltige Geldanlagen, wie nachfolgend ausgeführt, mehrere Bereiche ab. Wenn Sie in grüne Aktien investieren wollen, legen Sie Ihr Geld in Gesellschaften an, die im Segment erneuerbare Energien tätig sind. Liegt Ihr Fokus auf Aktien mit Nachhaltigkeit, wäre eine Investition nach ESG-Kriterien sinnvoll.

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Was sind Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG)?

Anleger (insbesondere der jüngeren Generationen) haben in den letzten Jahren Interesse gezeigt, ihr Geld dort anzulegen, wo es werthaltig ist. Infolgedessen haben Brokeragefirmen und Investmentfondsgesellschaften damit begonnen, börsengehandelte Fonds (ETFs) und andere Finanzprodukte anzubieten, die ESG-Kriterien entsprechen.

ESG-Anlagen werden manchmal als nachhaltiges Investieren, verantwortungsbewusstes Investieren, Impact Investing oder sozial verantwortliches Investieren (SRI) bezeichnet. Um ein Unternehmen anhand von ESG-Kriterien zu bewerten, betrachten Anleger ein breites Spektrum an Verhaltensweisen. Bei ESG-Anlagen gibt es drei Hauptbestandteile: Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte.

  • Umwelt: Umweltkriterien können den Energieverbrauch eines Unternehmens, Abfall, Umweltverschmutzung, die Erhaltung natürlicher Ressourcen und die Behandlung von Tieren umfassen. Die Kriterien können auch dabei helfen, Umweltrisiken zu bewerten, denen ein Unternehmen ausgesetzt sein könnte, und wie das Unternehmen mit diesen Risiken umgeht. Beispielsweise können Probleme im Zusammenhang mit dem Eigentum an kontaminiertem Land, der Entsorgung gefährlicher Abfälle, dem Management giftiger Emissionen oder der Einhaltung administrativer Umweltvorschriften auftreten.
  • Sozial: Soziale Kriterien betrachten die Geschäftsbeziehungen des Unternehmens. Kooperiert es mit Lieferanten, die die gleichen Werte vertreten, die es vorgibt zu halten? Spendet das Unternehmen einen Prozentsatz seines Gewinns an die lokale Gemeinschaft oder ermutigt es Mitarbeiter, dort ehrenamtliche Arbeit zu leisten? Respektieren die Arbeitsbedingungen des Unternehmens die Gesundheit und Sicherheit seiner Mitarbeiter? Werden die Interessen anderer Stakeholder berücksichtigt?
  • Governance oder Führung: In Bezug auf Unternehmensführung möchten Anleger vielleicht wissen, dass ein Unternehmen genaue und transparente Rechnungslegungsmethoden anwendet und dass die Aktionäre über wichtige Angelegenheiten abstimmen dürfen. Sie möchten möglicherweise auch die Zusicherung, dass Unternehmen Interessenkonflikte bei der Auswahl von Vorstandsmitgliedern vermeiden, keine politischen Spenden verwenden, um eine unangemessen bevorzugte Behandlung zu erhalten, und sich natürlich nicht an illegalen Praktiken beteiligen. Natürlich kann kein einzelnes Unternehmen jeden Test in jeder Kategorie bestehen, also müssen Anleger entscheiden, was ihnen am wichtigsten ist, und die Recherche durchführen.
ESG Kriterien

Dinge, die als positive ESG-Kriterien betrachtet, sind unter anderem:

Environment:

  • Unternehmen, die CO2- oder Nachhaltigkeitsberichte herausgeben
  • Begrenzung von schädlichen Schadstoffe und Chemikalien
  • Streben danach, die Treibhausgasemissionen zu senken
  • Verwendung erneuerbarer Energiequellen

Sozial:

  • Unternehmen, die eine ethische Lieferkette betreiben
  • Die Rechte der Mitarbeiter unterstützen
  • Über Richtlinien zum Schutz vor diversem Fehlverhalten verfügen
  • Faire Löhne zahlen

Führung:

  • Unternehmen, die Vielfalt in ihrem Vorstand begrüßen
  • Der Unternehmenstransparenz positiv gegenüberstehen
  • Einen vom Vorstandsvorsitzenden unabhängigen Geschäftsführer beschäftigen

Vor- und Nachteile von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG)

In den vergangenen Jahren hatten sozial verantwortliche Investitionen den Ruf, gegenüber dem Anleger Kompromisse zu machen. Da sie das Universum, der für Investitionen in Frage kommenden Unternehmen begrenzten, schränken sie auch den potenziellen Gewinn des Anlegers ein. „Schlechte“ Unternehmen schnitten manchmal sehr gut ab, zumindest was ihren Aktienkurs angeht. In jüngerer Zeit sind einige Anleger jedoch zu der Überzeugung gelangt, dass ESG-Kriterien einen praktischen Zweck haben, der über ethische Bedenken hinausgeht. Indem sie ESG-Kriterien befolgen, können sie möglicherweise Unternehmen meiden, deren Praktiken einen Risikofaktor signalisieren könnten. 

Wie die Ölkatastrophe von BP (BP) im Jahr 2010 und der Abgasskandal von Volkswagen belegen, welche beide die Aktienkurse der Unternehmen erschütterten und zu Milliarden von Dollar Verlusten führten. Da ESG-orientierte Geschäftspraktiken an Bedeutung gewinnen, verfolgen Investmentfirmen zunehmend ihre Performance.

So finden und kaufen Sie die besten ESG-Aktien

Sie wollen also Gutes tun, wenn Sie in Aktien investieren – oder zumindest nicht zu ungesunden oder schädlichen Unternehmenspraktiken beitragen. Aber wie können Sie das tun und sich trotzdem auf Kurs für solide langfristige Gewinne an der Börse bringen? Es mag vielleicht entmutigend klingen, aber nur ein schrittweiser Prozess zur Identifizierung und Investition in die besten ESG-Aktien kann den Ansatz einfach und lohnend machen.

Wählen Sie zunächst eine Aktie mit einem hohen ESG-Rating, wie sie beispielsweise von MSCI bewertet wird. Verwenden Sie schließlich den Aktienchart, um zu bestimmen, wann und wo Sie eine Aktie kaufen sollten.

Geldbaum nachhaltig investieren

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Was sind die besten ethischen und nachhaltigen Investitionen? 

2019 haben Investoren rund 120 Milliarden Euro in nachhaltige Anlagemöglichkeiten investiert, ein drastischer Anstieg im Vergleich zu den Folgejahren. Wie bei jeder Investition gibt es an der Börse keine „besten“ Aktien, da dies von Ihrem Handelsprodukt, Ihrer Strategie und Ihren ethischen Zielen abhängt. 

Es gibt jedoch bestimmte Aktien zu beobachten, die in diesem Beitrag basierend auf den jüngsten Aktivitäten und dem potenziellen Wachstum für die Zukunft aufgeführt sind. Wenn Sie zu den vielen gehören, die sich in Aktien und anderen Vermögenswerten engagieren und gleichzeitig einen positiven Einfluss auf den Planeten haben möchten, könnte eine nachhaltige und ethische Investition zu Ihnen passen. Die Informationen in diesem Bericht sind auf dem Stand von Februar 2021.

Ethisches Investment oder nachhaltige Geldanlage?

Obwohl Nachhaltigkeit als ethisches Thema eingestuft wird, gibt es einige Unterschiede zwischen einem ethischen Investment und einem Nachhaltigen. Ethische Investitionen beinhalten die Auswahl von Aktien und anderen Vermögenswerten auf der Grundlage moralischer Prinzipien.  Daher sollte sich jede Anlageentscheidung bewusst an den ethischen Überzeugungen der Anleger ausrichten. Ethische Investitionen werden auch als sozial verantwortliche oder bewusste Investitionen bezeichnet. Ein ethischer Investor sollte „sündige“ Aktien wie Unternehmen, die vom Zigarettenrauchen und der Alkoholproduktion profitieren, vermeiden und stattdessen nach Unternehmen suchen, die strenge ethische Richtlinien befolgen.

Nachhaltiges Investieren beinhaltet jedoch die Auswahl von Aktien und Anteilen oder anderen Vermögenswerten auf der Grundlage ihrer Fähigkeit, einen langfristigen positiven Einfluss auf die Gesellschaft zu haben. Ein Beispiel ist die Investition in Wasseraktien von Unternehmen, die sich mit der Entsorgung von Wasserabfällen befassen. Nachhaltige Investitionen können sich auf Unternehmen beziehen, die die Herausforderungen der Welt lösen und eine nachhaltigere Zukunft schaffen wollen. Es könnte sich jedoch auch auf Blue-Chip-Unternehmen mit nachhaltigen Initiativen beziehen, die ihre Konkurrenten übertreffen.

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Ethische und nachhaltige Aktien im Jahr 2022 

Die Wahrnehmung vieler Anleger in Bezug auf ethisches Investieren hat sich in den letzten zehn Jahren geändert. Anstatt in Unternehmen zu investieren, die der Umwelt nur wenig Schaden zufügen, bedeutet ethisches Investieren jetzt: Aktiv nach Unternehmen zu suchen, die sich für positive ökologische, soziale oder ethische Veränderungen einsetzen. Da ethische Investoren den Weg für neue Arten ethischer Geldanlagen ebnen, werden die folgenden Unternehmen auf der Grundlage ihres Potenzials zusammengestellt, positive Veränderungen zu bewirken, sei es in ökologischer, sozialer oder ethischer Hinsicht.

Tesla 

Seit seiner Gründung im Jahr 2003 hat Tesla Pionierarbeit auf dem Elektroautomarkt geleistet und den Rang des weltweit führenden Herstellers von Elektroautos erreicht. Neben Teslas Bekanntheit auf dem Elektroautomarkt hat das Unternehmen über seine Tochtergesellschaft Solar City auch stark in erneuerbare Energien investiert. Im Erfolgsfall verfügt Tesla über mehrere Methoden, um einen positiven ethischen Wandel herbeizuführen, nämlich Elektrofahrzeuge, autonome Fahrzeuge und erneuerbare Energien.

Tesla Motors ist ein amerikanisches Elektrofahrzeug- und Energieunternehmen mit Sitz in Kalifornien, das sich auf die Entwicklung und Herstellung von Elektroautos, Energieerzeugung und Energiespeicherung spezialisiert hat. Tesla hat viele Tochtergesellschaften, die in ähnlichen Sektoren tätig sind, darunter SolarCity und Maxwell Technologies.  Das Unternehmen gilt als der weltweite Bestseller für Plug-in- und batteriebetriebene Elektrofahrzeuge und macht den größten Teil des Elektroautomarktes in den USA aus. Die beliebtesten Modelle sind derzeit Model S, Model 3 und Model X. Angesichts der hohen Nachfrage nach Energiealternativen ist die Tesla-Aktie bei Investoren sehr begehrt, insbesondere da das Unternehmen expandiert. 

United Natural Foods 

Der ökologische Landbau verzichtet auf den Einsatz von Pestiziden, Herbiziden und Insektiziden. Das Ergebnis ist ein Produkt, das nachhaltiger ist, da viele Chemikalien, die in der nicht-biologischen Landwirtschaft verwendet werden:

  • Den Boden schädigen
  • Den Abfall erhöhen
  • Oder auf dem Erzeugnis verbleiben können, was zu einem weniger umweltfreundlichen Produkt führt

United Natural Foods ist ein Großhändler für gesunde Lebensmittel. Darüber hinaus hat das Unternehmen viele ethische Initiativen wie Investitionen in erneuerbare Energien und philanthropische Aktivitäten.

Weyerhaeuser

Weyerhaeuser ist ein amerikanisches Forstwirtschaftsunternehmen und besitzt zig Millionen Hektar Land in den USA und Kanada. Es mag seltsam sein, ein Unternehmen zu sehen, das auf dem Fällen von Bäumen in einer ethischen und nachhaltigen Aktienliste basiert. Aber Weyerhaeuser praktiziert Nachhaltigkeit in seinen Forstbemühungen, indem es in den letzten 10 Jahren über 1 Milliarde Bäume gepflanzt hat und plant, noch viele weitere zu pflanzen. Darüber hinaus vertritt das Unternehmen mit seinem Engagement für verantwortungsvolle Energie und saubere Energien eine klare ethische Haltung.

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Zugang zu ethischen und nachhaltigen Investitionen 

Es gibt mehrere Methoden, mit denen Anleger ein Engagement in ethischen Unternehmen eingehen können, darunter ethische Aktien, ETFs, Fonds und Aktienkörbe. Wenn Sie mit einem Broker ETFs oder Aktienkörbe handeln, verwenden Sie unter Umständen eine Funktion, die als Hebelwirkung bekannt ist. Gehebelter Handel vergrößert Ihre Gewinne und Verluste, was zu mehr Risiken führen kann.

Umweltschutz

Ethische Aktien 

Ethische Aktien wie Tesla, United Natural Foods und Weyerhaeuser sind auf der Handelsplattform vieler Broker abrufbar. Anleger können sogar wählen, ob sie ethische Aktien „kaufen“ und long gehen oder „verkaufen“ und short gehen möchten. Da eine moderne Handelsplattform Zugang zu beiden Seiten des Marktes bietet, können Sie auch die Option nutzen, einen Vermögenswert leerzuverkaufen, um Marktrisiken auszugleichen.

Deutschlands beste Umweltaktie

Wir wollten Ihnen in diesem Abschnitt die beste Umweltaktie der BRD vorstellen. Einige Kriterien hindern uns aber daran, das Vorhaben umzusetzen. Es gibt im Internet zwar Listen, in welchen deutsche Umweltaktien notiert sind. Wie aber bereits ausgeführt, ist das Thema zu komplex für einfache Empfehlungen. Fakt ist weiterhin, dass viele Anleger individuelle Ansichten zum Klima haben und das staatlich vorgegebene Katastrophenszenario nicht oder nur eingeschränkt mittragen

Zudem erfordert es viel Engagement und Fachwissen, zwischen scheinbar attraktiven Lösungen und langfristig sinnvollen Umwelttechnologien zu unterscheiden.  Wir empfehlen daher jedem Anleger, der sich für Umweltaktien interessiert, gründlich die Angebote zu studieren und individuell zu wählen. Selbst der internationale Favorit Tesla ist aus unserer Sicht keine perfekte Lösung, solange die Versorgung mit umweltfreundlichem Strom nicht in der BRD sichergestellt ist.

Hier sind vier Tipps, wie Sie in erneuerbare Energien investieren können: 

  • Achten Sie auf Greenwashing
  • Renditen können durch Regierungsrichtlinien beeinflusst werden
  • Erhöhen Sie die Diversifikation mit ETFs und Investmentfonds
  • Vermeiden Sie fossile Brennstoffe

Wir empfehlen Ihnen die Investition in einen Umwelt Index oder ESG Index per ETF und aus dem Hause MSCI. 

MSCI Rating

Quelle: https://www.msci.com/our-solutions/esg-investing/esg-ratings

Hier einige Vorschläge:

  • MSCI ESG Leaders Indizes: Die Indizes verwenden einen Best-in-Class-Ansatz, indem sie nur Unternehmen mit den höchsten MSCI ESG-Ratings auswählen. Es handelt sich um streubesitzbereinigte, nach Marktkapitalisierung gewichtete Indizes, die darauf ausgelegt sind, die Leistung von Unternehmen darzustellen, die im Vergleich zur Branche günstige ESG-Profile aufweisen. Insgesamt zielen die Indizes auf eine Branchenrepräsentation von 50 % gegenüber dem übergeordneten Index ab.
  • MSCI Focus-Indizes: Diese Indizes sind so konzipiert, dass sie das Engagement in positiven ESG-Faktoren maximieren und gleichzeitig kalkulierbare Risiken sowie attraktive Rendite-Merkmale aufweisen. 
  • MSCI SRI-Indizes: Diese Indizes bestehen aus Unternehmen mit den höchsten ESG-Ratings, die 25 % der bereinigten Marktkapitalisierung in jedem Sektor eines übergeordneten MSCI-Index ausmachen. Ausgeschlossen sind Unternehmen der Branchen: Alkohol, Tabak, Glücksspiel, zivile Schusswaffen, Militärwaffen, Atomkraft, Unterhaltung für Erwachsene und gentechnisch veränderte Organismen (GVO). Verfügbar sind MSCI ACWI SRI Index, MSCI World SRI Index und MSCI EM SRI Index, Regionen- und Länder-Sub-Indizes.
  • MSCI ESG Universal Indizes: Diese Indizes werden durch Neugewichtung der Streubesitz-Marktkapitalisierung auf der Grundlage bestimmter Werte und ESG-Kennzahlen erstellt. Das aktuelle Angebot von ESG Indizes umfasst – MSCI ACWI ESG Universal, MSCI World ESG Universal, MSCI EM ESG Universal, MSCI Europe ESG Universal und MSCI USA ESG Universal Index.
  • MSCI Global Umwelt Indizes: Zu diesen Indizes gehören thematische Indizes zum Ausschluss fossiler Brennstoffe, Low Carbon Indizes etc. Anleger müssen möglicherweise berücksichtigen, wie der Klimawandel Risiken und Möglichkeiten darstellen kann und wie sie die CO2-Exposition in ihren Portfolios steuern können. Diese Indizes sind entworfen um verschiedene Anlagestrategien zu unterstützen und die MSCI Low Carbon Indizes, MSCI Global Fossil Fuels Exclusion Indexes und die MSCI Thematik Indexes einzubeziehen.

Fazit: Aktien oder Aktien-Index für nachhaltige Investments?

Grüne und nachhaltige Märkte sind sehr schnelllebig, die Gewinner von heute können möglicherweise die Verlierer von morgen sein. Aus diesem Grund sollten insbesondere Neueinsteiger in breit diversifizierte globale Indizes investieren. Morgan Stanley Capital International (MSCI) stellt diese und weitere Indizes nach hauseigenen Regeln zusammen und überprüft sie regelmäßig auf Aktualität.

Ein Investment per ETF ist bei jedem Online-Broker mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz möglich. Viele Indizes sind zudem sparplanfähig und erfordern nur monatlich 20 Euro. Wer sich mit grünen oder nachhaltigen Aktien sehr gut auskennt, kann natürlich sein Glück mit Einzeltiteln versuchen, Anfänger sollten aber zunächst auf Indizes und ETF‘s setzen. 

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Zuletzt geupdated am 03/05/2022 von Andre Witzel

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