Die Anlage in Kryptowährungen wird für immer mehr Investoren attraktiv. Doch nicht jeder möchte Coins und Token kaufen und diese dann aufbewahren. Stattdessen möchten viele Anleger von dem Run von Cryptos profitieren, nicht aber direkt in diese Geld anlegen. Für diese Investoren gibt es Alternativen zum Kauf von Kryptowährungen. Eine solche Alternative für die Geldanlage ist es, Krypto-ETFs und -ETNs zu kaufen.
In diesem Ratgeber-Artikel zeigen wir Ihnen, was ETFs und ETNs sind, wie Krypto ETFs und -ETNs funktionieren, beantworten Ihnen die wichtigsten Fragen zu diesem Thema und stellen Ihnen die besten Krypto-ETFs und Krypto ETNs vor.
Was sind ETFs?
ETF steht ausgeschrieben für Exchange-Traded Fund. Bei ETFs handelt es sich um an Börsen gehandelte Investmentfonds. ETFs bilden die Wertentwicklung bestimmter Wertpapiere ab, wie z. B. Aktien (DAX, Dow Jones etc.). Diese Indexfonds können aktiv oder passiv verwaltet sein.
Wenn Sie einen ETF für Ihre Geldanlage wählen, können Sie von der Wertentwicklung bestimmter Sachwerte wie beispielsweise Rohstoffe oder Aktien profitieren. ETFs werden oft auch als Indexfonds bezeichnet. Diese Investmentfonds gibt es für fast alle Anlageklassen. Das heißt, auch Einsteiger und Anleger mit weniger Geld zum Investieren finden hier die Möglichkeit der Geldanlage.
Inzwischen gibt es auch ETF Sparpläne, in die monatlich zu einem festen Betrag Geld anlegt werden kann. Je nach Anbieter liegt der Mindestbetrag für einen solchen ETF Sparplan bei 50 Euro. Dadurch können auch Kleinsparer in ETFs investieren.
Was sind ETNs?
ETN steht ausgeschrieben für Exchange Traded Notes. ETNs sind Schuldverschreibungen, die an der Börse gehandelt werden. Diese Schuldverschreibungen sind gekoppelt an die Entwicklung des Werts eines bestimmten Indikators. Dies kann ein bestimmten Aktienindex wie z. B. der DAX sein oder Devisen oder andere Marktindikatoren. ETNs können besichert oder unbesichert ausgegeben werden. Unbesicherte ETNs haben ein deutlich höheres Ausfallrisiko.
ETNs bieten dafür die Möglichkeit, auch in Kryptowährungen zu investieren, was aufgrund der starken Kursschwankungen (Volatilität) bei europäischen ETFs bislang nicht möglich ist.
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Warum die Anlage in ETFs & ETNs sinnvoll sein kann
Wer in die Wertentwicklung von bestimmten Indizes profitieren möchte, ohne direkt selbst die Aktien, Rohstoffe oder auch Kryptowährungen kaufen zu müssen. Der kann in ETFs und ETNs investieren. Dadurch sparen Sie sich als Anleger den Kauf der Sachwerte, können aber Gewinne erzielen durch Kurssteigerungen.
Für Einsteiger sind ETFs und vor allem die noch unbekannteren ETNs eher weniger geeignet. Hierzu gilt es, Kenntnisse über die Kapitalmärkte und die Kursentwicklung der jeweiligen Indizes zu haben, um wirklich Geld damit verdienen zu können. Für Profitrader stellen ETFs und auch ETNs eine gute Möglichkeit dar, ihr Anlageportfolio zu erweitern und von diesen besonderen Finanzinstrumenten zu profitieren.
Was ist ein Krypto ETF?
Ein ETF ist normalerweise nicht auf ein einziges Anlagegut bezogen. Das heißt, ETFs bilden immer die Wertentwicklung eines bestimmten Marktes ab. Deshalb ist es hier in Europa nicht möglich, in Krypto ETFs zu investieren. Die hohe Volatilität und die Bezogenheit auf eine einzige Kryptowährung wie dies z. B. bei Bitcoin ETFs der Fall ist, verhindert dies.
Dennoch gibt es natürlich Krypto ETFs. Wer in solche Indexfonds investieren möchte, kann sich Anbieter aus dem nicht-europäischen Ausland suchen, die ETFs auf Kryptowährungen wie den Bitcoin anbieten. Spannend sind solche Krypto ETFs trotzdem, auch wenn sie in Europa nicht zu finden sind. Denn: Mit diesen Indexfonds ist es möglich, von den Kurssteigerungen von Bitcoin und anderen großen Kryptowährungen zu profitieren und damit Gewinne zu erzielen, ohne die Kryptos selbst kaufen zu müssen.
Die drei bekanntesten Krypto ETFs
Außerhalb der Europäischen Union ist es möglich, auch in Krypto ETFs zu investieren. Die Top 3 der Krypto ETFs sind nach der Fondsgröße:
- 21Shares Ethereum (ETPCH0454664027) mit einem Fondsvermögen von 301 Millionen Euro
- WisdomTree Bitcoin (GB00BJYDH287) mit einem Fondsvermögen von 271 Millionen Euro.
- 21Shares Bitcoin (ETPCH0454664001) mit einem Fondsvermögen von 244 Millionen Euro
Alle drei Kryptowährungen ETFs sind physisch besichert.
Der 21Shares Bitcoin Kurs:
Was ist ein Krypto ETN?
Ein Krypto ETN ist eine Schuldverschreibung auf Kryptowährungen wie z. B. eine Schuldverschreibung auf den Bitcoin. Durch den Handel mit ETNs können mit der Wertentwicklung von Kryptos Gewinne erzielt werden, ohne die Coins oder Token selbst kaufen und verwahren zu müssen.
Bei den Krypto ETNs gibt es viel mehr Auswahl als bei den Krypto ETFs. Außerdem sind solche Schuldverschreibungen auf Kryptowährungen auch innerhalb der Europäischen Union handelbar. So bietet z. B. die Deutsche Börse seit Mitte 2020 den Handel von zentral geclearten Kryptoprodukten an. Die Deutsche Börse war damit zugleich die weltweit erste Börse, die diesen Handel angeboten hat.
Wie kann man Kryptowährungen ETFs kaufen?
Kryptos haben hohe Wertschwankungen und werden außerdem in keinem Index abgebildet. Deshalb ist es schwer, ETFs auf Kryptowährungen zu finden. Innerhalb der Europäischen Union gibt es diese Möglichkeit gar nicht. Anleger können aber auf Krypto ETNs ausweichen.
Wenn Sie trotzdem auf Krypto ETFs setzen wollen, müssen Sie diese von einem Anbieter außerhalb der EU kaufen. Dies hat den Nachteil, dass das Risiko des Ausfalls viel höher ist und es keine Absicherung gibt. Da es eine Vielzahl von Anbietern für ETFs gibt, ist der Überblick außerdem schwierig. Und gerade für Anfänger im Krypto ETF Handel ist es sehr schwer bis fast unmöglich, zu erkennen, welcher ETF Anbieter außerhalb der Europäischen Union sicher und seriös ist und welcher nicht.
Wir raten deshalb vom ETF Kauf in diesem Bereich ab, solange Sie nicht die entsprechenden Erfahrungen und Kenntnisse in diesem Bereich haben. Stattdessen können Sie z. B. einen ETF Sparplan auf Kryptos abschließen. Oder Sie kaufen als Alternative zu Krypto ETFs lieber Krypto ETNs an einem gesicherten Handelsplatz wie dem Xetra der Deutschen Börse.
Welche Krypto ETFs und -ETNs gibt es?
Nachfolgend stellen wir Ihnen einige Kryptowährungen ETFs bzw. Krypto ETPs vor. Bei den Krypto ETPs ist das Vermögen des Herausgebers nicht geschützt. Aus diesem Grund sind ETPs risikoreicher. Dafür können sie, anders als Krypto ETFs, auch bei deutschen Banken erworben werden.
Die 21Shares AG ist ein Schweizer Unternehmen. Dieses ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Amun. Amun ist ein Unternehmen. Dieses ist spezialisiert auf das Investieren in Krypto Token. Mit den ETPs, die 21Shares anbietet, können auch Anleger in den Kryptomarkt investieren, die nicht direkt Kryptos kaufen wollen.
Die aktuell wichtigsten Krypto ETPs des Anbieters 21Shares:
- 21Shares Bitcoin ETP – Bitcoin(BTC/USD)
- 21Shares Ethereum ETP – Ethereum (ETH/USD)
- 21Shares Ripple ETP – Ripple (XRP/USD)
- 21Shares Bitwise Select Index ETP – Bitwise Select Index
- 21Shares Krypto Basket Index ETP – Krypto Basket Index
- 21Shares Bitcoin Suisse Index ETP – Bitcoin Suisse Index
- 21Shares Bitcoin Cash ETP – Bitcoin Cash (BCH/USD)
- 21Shares Polkadot ETP – Polkadot (DOT/USD)
- 21Shares Stellar ETP – Stellar (XLM/USD)
- 21Shares Cardano ETP – Cardano (ADA/USD)
- 21Shares Solana ETP – Solana (SOL/USD)
- Die Krypto ETPs von 21Shares können von Investoren in Deutschland auch bei der comdirect gekauft werden.
Darüber hinaus gibt es natürlich noch viele weitere Anbieter für Krypto ETFs, ETNs, und ETPs. Doch gerade in diesem Bereich ist es wichtig, dass Sie vor dem Kauf solcher Zertifikate und vor der Investition in entsprechende Kryptowährungen Indexfonds genau hinsehen. Auch hier gibt es sichere und seriöse Anbieter, aber auch Plattformen, die vielleicht besser gemieden werden sollten.
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Sind Krypto ETFs & ETNs sinnvoll oder nicht?
Die Frage, ob eine bestimmte Anlageform sinnvoll ist oder nicht, stellt sich auch bei ETFs und ETNs auf Kryptowährungen. Nun kommt es darauf an, was Sie als Investor von einer Anlageart erwarten und was Sie sich erhoffen.
Sie können mit Krypto ETFs & ETNs einiges an Geld verdienen, wenn die Preise für die darin enthaltenen Kryptowährungen steigen. Genauso können Sie umgekehrt Geld verlieren. Kryptos sind nun mal mit einer hohen Volatilität verbunden, die Kurse können sich steil nach oben bewegen, aber auch nach unten. Die ETFs und ETNs folgen in ihren Erträgen dann natürlich den Kursen. Da ETFs und ETNs aber recht komplizierte Anlageprodukte sind, wie es z. B. auch Krypto CFDs sind, eignen sich diese als Investition für Einsteiger eher nicht. Wenn Sie Anfänger im Kryptowährungen Handel sind, sollten Sie lieber mit kleinen Beträgen beginnen, Coins von noch günstigen Kryptos zu kaufen. Eine andere Möglichkeit ist ein monatlicher Krypto ETF Sparplan. Auch da ist die Anlage bereits mit einem kleinen Betrag möglich. Mehr über diese Sparpläne finden Sie weiter unten.
Krypto-ETFs und -ETNs kaufen – Die besten im Vergleich
ETFs haben eine unterschiedlich hohe Wertentwicklung. Hier gibt es keine festen Zinsen, sondern die Rendite aus solchen Investmentfonds hängt davon ab, wie sich der Wert des jeweiligen Index entwickelt. Bei Krypto ETFs hängt es davon ab, wie die Wertentwicklung der jeweiligen Kryptowährung ist, die im ETF abgebildet wird.
Es gibt mehrere Krypto ETF Anbieter, die mit ihren Fonds kräftig zugelegt haben in den letzten Jahren. Die besten Kryptowährungen ETFs der Jahre 2020 und 2021 sind:
- 21Shares Ethereum ETP
- 21Shares Tezos ETP
- 21Shares Crypto Basket Index ETP
- VanEck Vectors Bitcoin ETN
- BTCetc – ETC Group Physical Bitcoin
- 21Shares Bitcoin ETP
- WisdomTree Bitcoin
- 21Shares Bitcoin Cash ETP
Alle acht Krypto ETFs haben im mindestens zweistelligen Prozentbereich, einige sogar im dreistelligen Prozentbereich zugelegt. Dies zeigt zugleich die hohe Wertentwicklung der Kryptowährungen, die in diesen Investmentfonds abgebildet werden.
Die beiden besten Anbieter von Krypto ETNs sind:
- VanEck Vectors Bitcoin ETN
- VanEck Vectors Ethereum ETN
Natürlich gibt es darüber hinaus noch andere Krypto ETFs und Kryptowährungen ETNs, doch wir wollten hier vor allem die besten im Vergleich aufzeigen.
Die Vorteile von Krypto ETNs
Gerade im Bereich der Kryptowährungen gibt es viele unregulierte Handelsplätze. Dies ist Anfänger im Bereich des Krypto Handels oft gar nicht bewusst. Sie lesen irgendwelche Werbung im Internet oder sehen irgendwelche Videos mit tollen Sprüchen und hohen Gewinnversprechen. Und werden so auf Tradingplattformen gelockt, die mitunter alles Andere als seriös sind.
Der Vorteil von Krypto ETNs und ETPs ist, dass der Handel solcher Zertifikate an der Börse stattfindet, wie z. B. dem deutschen Xetra. Dies ist ein Handelsplatz, der natürlich den aktuell höchsten Standards der Regulierung von Finanzmärkten entspricht.
Die Kosten für Krypto-ETFs und -ETNs
ETFs und ETNs kosten Gebühren. Dies ist bei allen Angeboten dieser Anlageform so. Und das gilt deshalb auch für Krypto-ETFs und -ETNs wie auch für ETPs. Wir empfehlen, vor der Investition in diese Papiere einen Vergleich der Gebühren durchzuführen. Je nach Anbieter kann sich die Gebührenstruktur sehr voneinander unterscheiden. Wichtig ist aber, dass Sie sich auch die ETFs und die ETNs genau ansehen, die angeboten werden.
Und: Bei Krypto-ETFs und -ETNs ist es vor dem Kauf wichtig, darauf zu achten, welche Anlageklasse das jeweilige Papier hat. Je nach Anlageklasse unterscheidet sich auch das Risiko, dass Sie mit Ihrer Investition eingehen. Deshalb raten wir Einsteigern in den Kryptohandel eher davon auf, in solche Fonds und Zertifikate zu investieren und stattdessen lieber mit kleinem Geld direkt Krypto Coins oder Token zu kaufen. Im Fondshandel geht es darum, möglichst bereits Kenntnisse in diesem Bereich mitzubringen.
Dies gilt übrigens nicht nur für Krypto-ETFs und -ETNs, sondern auch für ETFs und ETNs / ETPs aus anderen Anlagebereichen wie Aktien und Rohstoffen.
Krypto ETFs Sparpläne
Inzwischen gibt es sogar ETF Sparpläne für Kryptowährungen. Mit solchen Sparplänen ist es möglich, monatlich einen bestimmten Betrag in Krypto ETFs anzulegen. Solche ETF Sparpläne sind längst gang und gäbe in anderen Anlageformen wie z. B. Aktien. Dann muss das Produkt selbst, wie die Aktie oder die Kryptowährung, nicht gekauft werden, aber es kann in die Wertentwicklung in diesem Anlagebereich investiert werden.
Da Krypto ETFs für Anleger in fast allen Anlageklassen spannend sein können, ist diese Anlageart durchaus auch ein Einstieg für Anfänger in den Kryptohandel. Wir raten dringend dazu, sich die Kosten für den jeweiligen Krypto ETF Sparplan anzusehen, bevor Sie einen solchen Vertrag abschließen. Da es in diesem Bereich keine einheitlichen Gebühren gibt, variieren diese stark. Und lesen Sie sich vor dem Abschluss eines ETF Sparplan genau durch, was dieser beinhaltet und wie hoch das Risiko ist.
Fazit: Statt Kryptowährungen kaufen auf Krypto ETFs & ETNs setzen
Es gibt mehrere Möglichkeiten, in Kryptowährungen zu investieren. Statt die Kryptos selbst zu kaufen, können Sie auf Krypto ETFs & ETNs setzen und mit diesen von steigenden Crypto Kursen profitieren und sich damit ein zweites Einkommen verschaffen. Doch Vorsicht, ETFs und ETNs sind keine Anlage, die für Einsteiger geeignet ist. Da bedarf es schon etwas an Kenntnissen über den Kryptomarkt, um diese Anlageform für sich zu nutzen und damit Geld zu verdienen.
Da Kryptowährungen hohen Kursschwankungen unterliegen, sind solche ETFs und ETNs aus diesem Bereich natürlich auch sehr risikoreich. Informieren Sie sich deshalb vorher, was genau angeboten wird und in welcher Anlageklasse. Und prüfen Sie vor der Anlage unbedingt die Höhe der Gebühren, die für Sie anfallen. Wenn Sie Anfänger im Krypto Handel sind, empfehlen wir Ihnen den Start mit einem Krypto ETF Sparplan. Bei solchen ETF Sparplänen ist ein Abschluss meist schon zu einem kleinen monatlichen Betrag möglich.
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