Wie man in Gold für die nächste Rezession investiert

Zu lernen, wie man in Gold investiert, ist eine gute Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren und sich auf einen Abschwung an den Märkten vorzubereiten.

Es gibt ein altes Sprichwort, das besagt: “Gold ist das Geld der Könige, Silber ist das Geld der Herren, Tauschhandel ist das Geld der Bauern – aber Schulden sind das Geld der Sklaven”.In Gold investieren

Obwohl die Menschen im 21. Jahrhundert Gold nicht mehr als echte Währung benutzen, wurde Gold immer als sicherer Hafen für diejenigen assoziiert, die Geld haben. Doch selbst wenn man dies beiseite lässt, gibt es viele gute Gründe, warum Sie in Erwägung ziehen sollten, einige goldbasierte Anlagen in Ihr Portfolio aufzunehmen.

Wie Gold als Rohstoff funktioniert

Die Anziehungskraft von Gold reicht bis in die Antike zurück, wo es sowohl für Schmuck als auch für die Prägung früher Münzen verwendet wurde. In Verbindung mit der Tatsache, dass Gold sowohl selten als auch schwer aus dem Boden zu gewinnen war, machte es Sinn, warum frühe Zivilisationen dieses gelbe Metall bevorzugten.

Die Preise für Gold werden, wie für die meisten anderen Rohstoffe, von Angebot und Nachfrage bestimmt, wobei die bestehenden Goldminen frisches Golderz liefern, das später für industrielle und kommerzielle Zwecke verwendet werden soll.

Etwa 50% der gesamten Goldnachfrage kommt aus der Schmuckindustrie, aber im Gegensatz zu vielen anderen Arten von Waren kommt ein großer Teil der gesamten Goldnachfrage aus dem physischen Kauf von Gold, das in Goldbarren, Münzen, Medaillen usw. verwendet wird.

Ein weiterer wichtiger Käufer von Gold waren in den letzten Jahren verschiedene Zentralbanken, darunter die Zentralbanken von Russland und China. Allein die Käufe der Zentralbanken machen etwa 10% der weltweiten jährlichen Nachfrage aus.

Wie Gold Ihren Reichtum schützen kann

Wenn Sie mit einem größeren wirtschaftlichen Abschwung rechnen, ist es vielleicht nicht die beste Strategie, Ihr Bargeld auf dem Bankkonto und von Investitionen fernzuhalten. Ihr Vermögen wäre zwar vor einem Rückgang geschützt, wenn der Aktienmarkt zusammenbricht, aber sonst wird es nicht viel bewirken. Gepaart mit der Möglichkeit eines Anstiegs der Inflation kann Ihr Geld leicht seinen Wert verlieren.

Der Goldpreis hingegen hat sich in wirtschaftlich schwierigen Zeiten bewährt. Bei den meisten wirtschaftlichen Zusammenbrüchen der letzten Jahrzehnte hat Gold die Wirtschaft nicht nur in einer Baisse übertroffen, sondern ist in vielen Fällen auch genau einer Rezession vorausgegangen.

Die Aktuelle Goldpreisentwicklung während der Corona-Krise: 

Starker Aufwärtstrend nach innerhalb der Corona-Krise

Starker Aufwärtstrend nach innerhalb der Corona-Krise

Auf der anderen Seite tendiert Gold dazu, in Haussephasen zu kämpfen.

Mitte der 1990er Jahre kämpfte der Goldpreis inmitten eines wachsenden BIP und eines steigenden Zinssatzes darum, sich über Wasser zu halten. In jüngster Zeit sind die Goldpreise in den letzten Jahren nach 2011 gefallen, da der US-Aktienmarkt zu einem Bullenmarkt zurückkehrte, wobei erst in den letzten Monaten die Preise über die Marke von 1.500 $ pro Unze sprangen.

Wie man Gold kauft

Es gibt nur wenige verschiedene Möglichkeiten, wie Sie in Gold investieren können:

  • Kauf von Gold-ETFs
  • Aktuelle Goldbarren oder Schmuck kaufen
  • In Goldminenunternehmen investieren
  • Gold per CFD traden

Schmuck: 

Vielleicht wäre der einfachste Weg für eine Einzelperson, Gold zu kaufen, der Erwerb von Schmuck. Innerhalb einer Stunde, nachdem Sie Ihr Haus verlassen haben, können Sie im Besitz von Gold im Wert von Tausenden von Dollar sein. Als ernsthafte Investition ist dies jedoch eine ziemlich schlechte Art und Weise, das Edelmetall zu kaufen.

Goldene Rolex Uhr

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Schmuck kann nicht nur hohe Preisaufschläge haben, sondern es ist auch schwierig, den Wiederverkaufswert eines Schmuckstücks zu bewerten, was effektiv garantiert, dass Sie dabei Geld verlieren, wenn Sie Ihr Gold zurückverkaufen wollen.

Physischer Kauf beim Händler:

Ein viel besserer Weg ist es, es von zertifizierten Händlern zu kaufen. Dies kann in Form von Barren – Goldbarren oder Goldmünzen – erfolgen. Diese Arten von physischem Gold können relativ einfach wieder in Bargeld umgewandelt werden, wenn sich der Goldpreis ändert. Allerdings gibt es dabei ein paar Probleme.

Das erste Problem besteht darin, einen Platz für die Lagerung des Goldes zu finden, sei es in Ihrem Keller, in einem Tresor bei Ihnen zu Hause oder in einem Tresor eines Dritten. Das zweite Problem ist jedoch, dass Geld, das für den Kauf von Gold gebunden wurde, Ihnen außer den Veränderungen des Goldpreises keine weiteren Erträge bringen kann.

Schlange an Menschen vor einem Goldhändler Shop

Schlange an Menschen vor einem Goldhändler Shop

Die letzte Form des direkten, wenn auch nicht physischen Goldbesitzes sind Goldzertifikate. Mit diesen können Sie Gold kaufen, ohne sich um die physische Lagerung des Goldes kümmern zu müssen. Da diese Zertifikate jedoch in der Regel von einigen wenigen, hauptsächlich privaten Emittenten ausgegeben werden, sind diese Zertifikate nur so gültig wie die Unternehmen, die sie unterlegen.

Wie man in Gold ETFs investiert

Ein börsengehandelter Fonds (Exchange Traded Fund, ETFs) ist eine Möglichkeit, ein breites Engagement in einer Branche zu erreichen, ohne selbst ein Bündel von Aktien kaufen zu müssen. Es lohnt sich, zwischen Gold-ETFs und ETFs für Goldminenaktien zu unterscheiden.

Ersterer, wie z.B. der SPDR Goldaktien, ist ein Fonds, der Gold in Ihrem Namen gegen eine geringe jährliche Gebühr kauft. Ein Goldminen-ETF, wie z.B. der VanEck Vectors Gold Miners ETF, kauft ein Bündel von Aktien der Goldminenindustrie.

Die Ähnlichkeiten zwischen beiden bestehen darin, dass sie es einem Anleger leicht machen, ein Engagement im Goldsektor aufzubauen. Der Unterschied besteht jedoch darin, dass Goldminenaktien mehr Möglichkeiten und Risiken bieten, Ihre Investition zu steigern, wohingegen ein ETF auf reines Gold nur in Abhängigkeit von der Entwicklung des Goldpreises Geld verdienen kann.

Gold-Futures-Kontrakte

Futures-Kontrakte geben Anlegern die Option, einen Vermögenswert oder eine Ware zu einem bestimmten Zeitpunkt zu einem bestimmten Preis zu kaufen.

Im Gegensatz zum Kauf von Aktien oder Rohstoffen müssen Sie beim Kauf eines Futures-Kontrakts jedoch nicht für den gesamten Wert des betreffenden Rohstoffs oder Vermögenswerts im Voraus bezahlen. Stattdessen wird nur ein kleiner Teil des Gesamtwerts des Kontrakts benötigt, um ihn zu kaufen.

Das bedeutet, dass sich Investoren problemlos weit mehr als sonst üblich fremdfinanzieren können. Das bedeutet, dass Sie von einer großen Schwankung des Goldpreises in großem Umfang profitieren können, während Sie nur einen kleinen Betrag bezahlen müssen, um die Rechte der Kontrakte überhaupt erst zu kaufen. Futures-Kontrakte sind ebenfalls sehr liquide.

Goldbergbau-Aktien

Im Gegensatz zum physischen Besitz von Gold können Anleger Aktien von Unternehmen kaufen, die Gold produzieren. Wenn der Preis für das Edelmetall steigt, steigt auch die Gewinnspanne für die Goldminen, was zur Erhöhung ihrer Aktienpreise beiträgt.

Diese indirekte Form des Engagements bietet Anlegern auch eine Reihe potenzieller Vorteile. Nachrichtenmeldungen sowie Goldminenentwicklungen und -entdeckungen können dazu beitragen, die Aktienkurse noch weiter in die Höhe zu treiben, als es der Goldpreis allein könnte.

Viele große Minenaktien wie Newmont Goldcorp (NYSE: NEM) und Barrick Gold (NYSE: ABX) bieten ebenfalls Dividenden, was Gold nicht bietet.

Andererseits sind Bergbauaktien neben anderen potenziellen Problemen, die ein börsennotiertes Unternehmen plagen können, anfällig für die Risiken des Betriebs einer Mine. Goldminengesellschaften haben traditionell mit starken Wachstumszahlen zu kämpfen, was im vergangenen Jahr zu einer Reihe größerer Übernahmen führte, da die Firmen versuchen, ihre Kosten zu senken und ihren Betrieb zu rationalisieren.

In der unteren Tabelle finden Sie einige Broker, die den Handel mit Gold-Werten anbieten. Handeln Sie dort ETFs, Aktien, CFDs, die mit Gold in Verbindung stehen. Ein kostenloses Übungskonto ist ebenfalls verfügbar:

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Mein Fazit: Gold ist eine gute Diversifikation für das Portfolio

Zwar hat sich die Wirtschaft in den letzten Jahren recht gut entwickelt, doch gibt es einige Anzeichen dafür, dass sie schwächer wird. In einer solchen Situation ist es eine der besten Möglichkeiten, sein Vermögen zu schützen, wenn man etwas Gold in seinem Portfolio behält.

Unabhängig davon, ob dies in Form eines direkten Engagements oder eher indirekter Investitionen geschieht, ist der Goldsektor eine großartige Möglichkeit, Ihre Investitionen abzusichern und dabei möglicherweise beeindruckende Renditen zu erzielen.

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