Die Frage wird Ihnen ein erfahrener Daytrader mit deutlichem Ja beantworten, alldings ist dazu eine klare Strategie, Durchhaltevermögen und die Wahl eines geeigneten Finanzinstrumentes und Brokers von entscheidender Bedeutung.
Im Daytrading verdienen Anleger mit Investitionen in Märkte binnen eines Tages Geld. Bei Erfolg erwirtschaften Daytrader in 24 Stunden eine Rendite. Das Plus aus dem Geschäft ist das verdiente Geld. Anders als bei anderen Einkommensquellen ist der Verdienst am Ende des Tages allerdings nicht garantiert.
Wir geben einen Überblick über Geld verdienen mit Daytrading.
Geld verdienen mit Daytrading: Das Wichtigste in Kürze
- Es ist möglich, mit Daytrading tägliche Gewinne zu erwirtschaften.
- Das verdiente Geld ist die realisierte Rendite.
- Nicht jeder Daytrade ist automatisch gewinnversprechend.
- Gewinne im Daytrading sind zu versteuern.
Wie viel Geld kann man mit Daytrading verdienen?
Mein eigenes Daytrading wurde erst profitabel, nachdem mir die Funktion des Marktes bekannt war und ich eine passende Strategie gefunden hatte. Heute tendiere ich zum zweigleisigen Vorgehen. Das bedeutet:
- Ich nutze historische Tiefs oder Hochs für langfristig laufende Positionen.
- Gleichzeitig profitiere ich als Daytrader von der kurzfristigen Kursentwicklung.
In letzter Zeit ist mir aufgefallen, dass Daytrading zunehmend profitabler wird. Das liegt aus meiner Sicht an den kurzen Zeiten, die beim Tageshandel überblickt und prognostiziert werden müssen. Keiner weiß heutzutage, was die einflussreichen Marktteilnehmer nächste Woche oder nächsten Monat antreibt. Fundamentaldaten geraten zunehmend in den Hintergrund und/oder werden von Ideologien ersetzt. Gewagte Theorie oder gar Verschwörung? Weit gefehlt – vielmehr eine tatsächliche Begebenheit.
Ich trade gerne langfristig das Paar GBP/USD und nutze dazu die Elliott Wave Theorie. Seit Jahren sind für mich die Wellen aufgrund der hohen Zuverlässigkeit maßgeblich. Vor etwa 2 Wochen war aus meiner Sicht die letzte negative Welle (bestehend aus 2 Abwärts-Wellen und einer Korrektur) abgeschlossen.
Auch andere EW Analysten sahen eine neue 5-teilige Aufwärts-Welle kommen. Als ich am Montagmorgen Long gehen wollte, hielt mich meine Erfahrung davon ab und veranlasste mich zum Warten. Nachmittags wusste ich, warum die Long-Position falsch war. An den internationalen Finanzmärkten wurde hysterisch ein vermeintliches Problem im Gesundheitssektor diskutiert. Am Dienstag wurde aus der Diskussion ein chaotischer Abverkauf, welcher alle Assets und auch GBP/USD erfasste.
Die Elliott Wave Analysten wussten, was passiert war, hüllten sich aber in politisch korrektes Schweigen und ließen Nachfragen unbeantwortet. Aufgrund der Aktionen von einflussreichen Marktteilnehmern wurde die letzte Abwärts-Welle auf unbestimmte Zeit fortgesetzt. Im Fokus steht derzeit Großbritannien, weil dort mit der Grippe zu lasch umgegangen wurde – aus Sicht der maßgeblichen Institutionen.
Wers nicht glaubt, der vergleiche bitte GBP/USD mit EUR/USD. Beide Paare reagieren ansonsten simultan, nicht aber in den letzten 2 Wochen. Der Euro dümpelt auf niedrigem Niveau vor sich hin, während das Pfund um 4 Pence gefallen ist. Gleichwohl konnten Akteure im Daytrading Geld verdienen, mit dem Short Pfund. Dabei waren weit mehr als 400 Pips realisierbar – bei der Mitnahme von allen Korrekturen.
Meiner Erfahrung entsprechend sind Sie mit Daytrading auf der sicheren Seite und es bleibt Ihnen erspart, sich mit zweifelhaften Fundamentaldaten auseinanderzusetzen. Der einzige Nachteil, den ich mit dem Tageshandel verbinde, ist dieser Fakt: Mit dem Daytrading Geld verdienen setzt Engagement mit Ausdauer voraus.
Wie viel Geld kann man mit dem Daytrading verlieren?
Beim Daytrading können sie Ihr komplettes eingesetztes Kapital verlieren. Je nach Finanzinstrument ist es sogar möglich Schulden zu machen. Seien Sie sich deshalb immer dem Risiko bewusst und begrenzen Sie das Risiko mit einem Stop Loss und durch geringe Positionsgrößen.
Sehen Sie hier ein risikoreiches Beispiel:
- Der Trader zahlt 10.000€ beim Broker ein
- Nun eröffnet er eine Long Position von einem Lot im EUR/USD
- Der Trader vergisst einen Stop Loss und lässt die Position auch mehrere Tage offen
- Der Kurs ist insgesamt 5% gefallen, dank starker Nachrichten
- Sobald die Position einen Verlust von 6.700€ ca. erreicht hat, bekommt der Trader einen Margin Call und die Position wird zwangsgeschlossen
- Übrig bleibt ihm 3.300€ an Kapital
Wie schwer ist es, im Daytrading kontinuierlich profitabel zu sein?
Jeder Daytrader muss eine Strategie entwickeln, die zu ihm passt und leicht umgesetzt werden kann. Ohne fest definierte Vorgehensweise bleibt die Profitabilität auf der Strecke – zumindest auf lange Sicht. Schauen wir uns daher einmal an, welche Strategien sich einem Daytrader anbieten:
Klassische Vorgehensweise
Der traditionelle Daytrader analysiert zu Beginn seiner Tages-Aktivität den Markt, um den wahrscheinlichen Trend und mögliche Einstiegspunkte herauszufinden. Er positioniert sich morgens an einem Tiefpunkt oder Hoch, eröffnet eine Short- oder Long-Position und sichert diese mit Stop-Loss gegen größere Verluste ab.
Das Problem bei dieser Vorgehensweise ist, dass der Kursverlauf über eine vergleichsweise lange Periode vorhergesagt werden muss. Innerhalb von 4 bis 8 Stunden kann viel passieren, im schlimmsten Fall läuft die Position gegen Sie ins Stop-Loss. Selbst bei erstklassig ausgeführter technischen Analyse wird nur eine Erfolgsquote von 60 % erreicht. Verbessert werden kann diese Quote nur durch ständige Präsenz vor dem Screen mit sofortiger Neuausrichtung im Bedarfsfall.
Trend und Korrekturen traden
Die Mehrheit der hauptberuflichen Daytrader ermittelt mittels technischer Analyse den Tagestrend und sucht nach Einstiegspunkten bei temporären Trendwenden. Jede Welle zu reiten bedeutet, viele Positionen einzugehen und die maximal mögliche Pips-Anzahl zu erreichen. Von Trend-Folgern werden schnelle Reaktionsfähigkeit und emotionsloses Vorgehen verlangt. Dafür belohnt sie der Markt mit hoher Trefferquote und maximalem Ertrag.
Erfahrene Daytrader mit diesem Ansatz arbeiten selten mehr als 4 Stunden pro Tag und erwirtschaften dabei rund 50 Pips. Sie können diesen Ansatz nach Belieben verfeinern und selbst kleinste Bewegungen zu Ihrem Vorteil nutzen. Scalping Techniken bringen zwar mit rund 100 Pips pro Tag die beste Trefferquote, sie sind im Vergleich zum klassischen Daytrading echte Schwerarbeit – zumindest in den ersten Wochen. Mit einem Scalping- oder Trendfolge- Ansatz fällt es Ihnen leicht, dauerhaft profitabel zu bleiben, sofern ausreichend Erfahrung vorhanden ist und stets enge Verlustbegrenzungen gesetzt werden.
Dazu nötige Voraussetzungen können im kostenfreien Daytrading Demokonto mit virtuellem Geld erarbeitet werden. Meiner Meinung entsprechend sollte jeder Daytrading Ansatz im Demomodus einstudiert, geübt und perfektioniert werden.
Wie sind diese Assets zu finden?
Für das Daytrading ist bei Weitem nicht jeder Vermögenswert geeignet. Diese Anforderungen sollte aus meiner Sicht ein Asset für den Tageshandel erfüllen:
| Anforderungen | Erklärung |
|---|---|
| Hohe Liquidität: | Einfaches Kaufen und Verkaufen in großen Mengen erleichtert den Handel und sorgt für Preisfairness sowie Effizienz. |
| Hohe Volatilität: | Hohe Volatilität ist ein Freund, wenn man häufig mit dem Ziel handeln möchte, mehrfach Gewinne zu erzielen. Nicht nur bei der Preisgestaltung von alltäglichen Finanzprodukten wie Aktien und Anleihen spielt die Volatilität eine entscheidende Rolle, auch bei der Preisgestaltung anderer beliebter Produkte wie Optionen. |
| Niedrige Transaktionskosten: | Häufiger Handel sollte nicht zu hohen Transaktionskosten führen. Broker bieten oft gestaffelte Gebühren an, wobei die Handelskosten pro Einheit sinken, wenn man mit höheren Volumina handelt. Niedrige Kosten sind ein Muss für jede Aktivität im Daytrading. |
| Margin-Handel / Hebel: | Kein Trader würde aktiv und häufig handeln, wenn er große Mengen an Handelskapital halten muss. Der inhärente Vorteil der Hebelwirkung besteht darin, dass Händler mit begrenztem Kapital höhere Anteile handeln können. Ein geringer Kapitalbedarf führt zu einer hohen Handelsaktivität im Gesamtmarkt. |
| Verfügbarkeit von Informationen: | Märkte bewegen sich aufgrund von Nachrichten, und Daytrader behalten die Informationen zu Vermögenswerten, mit denen sie handeln, genau im Auge. Nicht alle Broker und Handelsplattformen bieten einen einfachen und schnellen Zugriff auf zugehörige Nachrichten zu allen Instrumenten. Add-ons wie Textwarnungen auf mobilen Geräten können auf eine qualifizierte Liste von Instrumenten beschränkt bleiben (z. B. Top 30 oder Top 100). |
Mit Hebeln mit geringem Kapitaleinsatz im Daytrading Geld verdienen
Wenn Sie mit Währungspaaren im Daytrading Geld verdienen möchten und nur über limitiertes Kapital verfügen, sind hohe Hebel die perfekten Hilfsmittel. Leider kann Ihnen nicht jeder Broker die gewünschte Hebelkraft in Option stellen. Achten Sie stehts darauf, dass ein Hebel auch ein höheres Risiko bedeutet und den Verlust erhöhen kann.
Broker mit Hauptsitz in der Eurozone sind von der ESMA dazu angehalten, die Hebelkraft bei den Major Währungspaaren auf 30:1 zu beschränken. Ein Standard-Lot setzt diese Margin voraus:
- 100.000 Währungseinheiten (1 Lot) geteilt durch 30 gleich 3.333 Euro oder USD –plus Gebühren
- Ein Pips in die richtige Richtung resultiert bei einem Lot in 10 EUR Gewinn
- Um mit einem Lot Daytrading zu betreiben, müssen also 5.000 Euro oder mehr auf dem Handelskonto sein
Der durchschnittliche Daytrader fängt jedoch mit 1.000 Euro an und kann, wie nachfolgend gezeigt, nur schwer Geld verdienen. Für ein Minilot müssen bei einem EU Broker 333 Euro an Margin hinterlegt werden – zuzüglich Gebühren. Mehr als eine Positions-Größe von 2 Minilot kann sich ein durchschnittlicher Daytrader bei einem Broker aus der Eurozone nicht leisten.
- Ein positiver Pips mit 2 Minilot spült 2 EUR in die Kasse des Daytraders.
Wird mit einem volatilen Währungspaar gehandelt, sind pro Session 50 Pips möglich und pro Handelstag rund 100 Pips. Abhängig von der gewählten Strategie, später dazu mehr.
Die oben genannte 1.000 USD auf dem Trading-Account bei einem ausländischen Anbieter sind im Daytrading wesentlich mehr wert, wie nachfolgende Beispiele beweisen:
- Das Standard-Lot erfordert bei einem 500er Hebel eine Margin von 100.000, geteilt durch 500 gleich 200 USD plus Gebühren.
- Sie könnten demnach im Daytrading mit 2 bis 3 Lot agieren und mit einer kleinen Reserve ausgestattet, richtig Geld verdienen.
Zusammenfassend kann gesagt sein, dass mit Daytrading Geld verdienen durch eine Hebelkraft schneller gehen, aber es auch den Verlust erhöhen kann.
Mein Tipp: Über 3.000 verschiedene Märkte zu günstigen Gebühren traden:
Fazit: Geld verdienen mit dem Daytrading ist möglich, aber schwierig
Geld verdienen mit Daytrading ist möglich – mit der richtigen Strategie. Doch damit nicht genug. Möchten Sie wirklich gutes Geld mit dem Tageshandel verdienen, müssen Sie einen Broker wählen, der Ihnen einen Hebel zur Verfügung stellt. Das gilt auch für den Fall, dass Ihnen mehr als 1.000 Euro zur Verfügung stehen. Jedoch muss auch erwähnt werden, dass 95% der Daytrader Geld verlieren und Verluste ebenfalls möglich sind.
Meist gestellte Fragen zum Geld verdienen mit Daytrading:
Kann jeder mit Daytrading Geld verdienen?
Ja, theoretisch kann jeder mit Daytrading Geld verdienen. In der Praxis gelingt dies aber nur denjenigen, die diese Tätigkeit so ernst nehmen wie eine „gewöhnliche“ Erwerbstätigkeit und die notwendige Zeit, Disziplin und das erforderliche Wissen investieren.
Wie viel Geld kann man mit Daytrading verdienen?
Wie viel Geld man mit Daytrading verdienen kann, wird maßgeblich davon bestimmt, wie viel Geld zum Handeln zur Verfügung steht. Viel interessanter ist die Frage, welche Renditen ein Daytrader erzielen kann. Den besten Daytradern gelingt es, durchschnittliche Renditen von 1-10% im Monat zu erzielen.
Wie viel Kapital braucht man für Daytrading?
Im Prinzip können Sie Daytrading – je nachdem wie hoch die Mindesteinzahlung Ihres Brokers ist – bereits mit 100 Euro oder sogar weniger beginnen. Derart geringe Beträge sind aber nur zum Üben geeignet. Wenn Sie ernsthafte Gewinne mit dem Daytrading erzielen möchten, sollten Sie mindestens mit höheren vierstelligen Beträgen arbeiten.
