Mittlerweile gibt es so viele Online Broker, dass das Angebot undurchsichtig wird. Einen betrügerischen Broker unterscheidet jedoch von einem seriösen Anbieter, dass dieser die Handelsplätze nur vortäuscht, das eigene Bankkonto ausraubt oder unfaire Konditionen anbietet. Abzocke, Anlagebetrug und Datendiebstahl können Folgen sein, wenn Menschen auf einen betrügerischen Broker hereinfallen.
In diesem Ratgeber erhalten Sie Tipps, wie Sie sich im Betrugsfall wehren können, welche Betrugsmaschen es gibt und wie Sie einen betrügerischen Broker von einem seriösen Anbieter unterscheiden können.
Was im Betrugsfall zu tun ist:
- Wurden Sie vom Broker aktiv getäuscht liegt immer strafrechtlich relevanter Betrug vor.
- Wenn Sie auf einen betrügerischen Broker hereingefallen sind sollten Sie in jedem Fall Anzeige bei der Polizei erstatten und den Broker in einem nächsten Schritt bei der zuständigen Finanzaufsichtsbehörde melden.
- Je nach Fall kann sich das Einschalten eines spezialisierten Anwaltes lohnen, da dieser eine höhere Autorität und rechtlich mehr Möglichkeiten hat als Sie als Privatperson.
- Um gar nicht erst auf betrügerische Broker hereinzufallen sollten Sie steht die Regulierungen und das Impressum des Anbieters prüfen sowie eine ausführliche Onlinerecherche durchführen.
Was ist ein betrügerischer Broker? Vorsicht vor Betrug
Betrug liegt immer dann vor, wenn eine Täuschung dazu führt, dass Vermögenswerte bewegt werden oder in fremde Hände gelangen. Es ist somit unerheblich, ob Sie Transaktionen selbst durchführen oder sich ein Betrüger an Ihrem Geld direkt bereichert.
Bekannte Betrugsmaschen
Eine bekannte Betrugsmasche von Brokern ist es, potenzielle Anleger über Telefonanrufe über aktuelle Finanzangebote durchzuführen. Die Telefonanrufe werden von einem vermeintlichen Call Center durchgeführt. Themen sind meist die Information über neue Investitionsmöglichkeiten, die Ihnen garantierte Renditen verschaffen. Hierbei handelt es sich um Telefonbetrug. Es ist nicht nur unüblich, das Broker Sie direkt kontaktieren, noch dass garantierte Renditen versprochen werden. Das ist nicht möglich.
Telefonanrufe werden vermehrt durch E-Mails ersetzt. Doch auch hier sind die Spielregeln gleich: Die meist im Spam landenden Mails versprechen ebenfalls lukrative Anlagemöglichkeiten inklusive garantierter Renditen. Meist locken die Anbieter mit zeitlich befristeten Angeboten, die Anleger dazu verleiten, sich schnell bei dem Broker anzumelden und Geld einzuzahlen, um vom Bonus oder Angebot zu profitieren.
Sehen Sie dazu auch mein Video zu unseriösen Brokern an:
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Auf betrügerische Broker reingefallen? So erhalten Sie Ihr Geld zurück
Ist das eigene Geld verloren, soll es zurückgeholt werden. Damit Sie überhaupt eine Chance haben, um das eigene Geld zurückholen zu können, erhalten Sie im folgenden Tipps, wie Sie sich gegen Betrüger wehren können.
Broker bei der Polizei melden
Anlagebetrug ist anzeigepflichtig, insbesondere um Schadensersatzforderungen geltend zu machen und Ermittlungen einzuleiten. Die Polizei können Sie entweder telefonisch oder direkt vor Ort über den Fall aufklären. Im besten Fall rufen Sie zunächst bei der Polizei an und vereinbaren einen Termin. Fragen Sie an dieser Stelle auch einmal nach, welche Informationen die Polizei benötigt, um Ermittlungen tätigen zu können.
Sollte der Broker kein Impressum besitzen und Sie keine Kontaktmöglichkeiten mehr haben, stellen Sie eine Anzeige gegen unbekannt.
Finanzaufsichtsbehörden einschalten
Höchstwahrscheinlich agiert der Broker, auf den Sie hereingefallen sind, im Schatten des Gesetzes. Meist verfügen sie nicht einmal über eine Börsenlizenz, sondern geben sich nur als Broker aus. Solche Betrüger sollten dennoch bei der Finanzaufsichtsbehörde gemeldet werden. Diese können Anleger vor den betrügerischen Anbieter warnen und ebenfalls Schritte gegen den Anbieter einleiten. Welche Finanzaufsichtsbehörde hier greift, können Sie am Standort des Brokers ablesen.
Einen Anwalt konsultieren
Um das Geld zurückholen zu können, benötigen Sie einen Rechtsbeistand. Ein Anwalt hat nicht nur höhere Mittel, um gegen den Anlagebetrug vorzugehen, sondern kann Ihnen auch die Arbeit abnehmen. Zudem strahlt ein Anwaltsschreiben eine höhere Autorität aus. Manchmal genügt bereits ein anwaltliches Schreiben, damit der Betrüger den Rückzug antritt und Ihnen das Geld zurückzahlt. Das kann jedoch nicht garantiert werden.
Betrüger fokussieren sich auf Opfer, die nur wenig Mittel haben und sich schnell geschlagen geben. Das sollten Sie jedoch nicht tun. In einem Erstgespräch mit einem Anwalt können Sie Ihre Möglichkeiten und Erfolgschancen besprechen. Ob sich ein Anwalt lohnt oder nicht ist somit Einzelfallabhängig.
Betrügerische Broker identifizieren: Sicher handeln
Betrüger gesellen sich auf den Brokermarkt, es gibt jedoch auch viele Broker, die sehr seriös sind. Um schwarze Schafe von seriösen Anbietern unterscheiden zu können, sollten Anleger zunächst wissen, was einen seriösen Broker ausmacht.
Er verfügt über ein
- ausführliches Impressum,
- eine Regulierung,
- Sicherheitsstandards
- und faire Konditionen.
In den nächsten Schritten erhalten Sie Tipps, wie Sie unregulierte Broker erkennen und sich vor Betrug schützen.
Regulierung überprüfen
Noch wichtiger ist die Regulierung des Brokers. Online Broker unterliegen der Pflicht, von einer Finanzaufsichtsbehörde überwacht und kontrolliert zu werden. Diese Regulierung dient dem Anlegerschutz, der Fairness gegenüber dem Wettbewerb und der Sicherheit der Finanzmärkte. Lediglich Kryptowährungen Broker müssen von einer solchen Aufsichtsbehörde noch nicht überwacht werden.
Ein regulierter Broker verfügt immer über ein Zertifikat inklusive Ausstellungsdatum und Lizenznummer. Gleichen Sie diese vor der Registrierung einmal ab, um sicherzustellen, dass das Zertifikat auch echt ist.
Angebote mit anderen Anbietern vergleichen
Broker heben sich von dem Angebot anderer Mitbewerber ab, indem sie die Konditionen und Handelsplätze diversifizieren. Das bedeutet zugleich, dass jeder Anbieter andere Konditionen zum Handel anbietet. Vorsicht sollten Sie jedoch walten lassen, wenn die Angebote zu schön sind, um wahr zu sein. Bonus Angebote sind aus diesem Grund in Europa verboten.
Ausnahmen bilden Angebote von Brokern, die nicht unter das Verbot fallen. Ziel ist es, Anleger vor Lockangeboten zu schützen, die meist mit Zeitdruck verbunden sind. Unlizenzierte Broker, die zugleich unseriös sind, setzen vermehrt auf solche Lockangebote. Um sich selbst zu schützen, ist es ratsam, die Angebote mit dem Wettbewerb zu vergleichen. Insbesondere Garantieversprechen sind ein Indiz für einen Betrug.
Broker Tests betrachten und Demokonten nutzen
Um einen guten Überblick über die Märkte zu erhalten, empfiehlt es sich auch Bewertungen über Online Broker im Vorfeld zu lesen. Mehrere Seiten und auch Trading für Anfänger teilen ihre Meinungen zu verschiedensten Brokern weltweit. Basierend auf Erfahrungswerten anderer Trader können Sie gut abschätzen, ob sich eine Registrierung lohnt oder nicht. Broker Tests können Sie sowohl auf Portalen als auch Bewertungsplattformen lesen. Bestenfalls lesen Sie breit gestreut, um sich aus der Vielzahl der Meinungen eine eigene bilden zu können.
Haben Sie den Anschein, dass sich eine Investition empfiehlt, sollten Sie weiterhin überprüfen, ob der Broker ein Demokonto besitzt. Dies ist immer ein gutes Zeichen dafür, dass der Broker seriös ist, da dieser Ihnen vor der Einzahlung bereits Einblicke in den Börsenmarkt bietet. So können Sie die Plattform ohne Risiko testen und kennenlernen und sich so nicht nur theoretisch, sondern auch praktisch eine Meinung bilden.
7 Wege seriös Geld bei einem Broker anzulegen: Checkliste
Ein Broker ist ein Intermediär, der Ihnen den Zugang zu den Handelsplätzen der Welt offeriert. Im Gegenzug zahlen Sie Gebühren an den Broker. Seriöse Plattformen bieten faire Angebote und eine gute Auswahl für den Handel an. Um seriös bei einem Broker handeln zu können, sollten Sie als Anleger auf die folgenden Punkte achten:
- Regulierten Anbieter wählen: Handeln Sie ausschließlich bei Brokern, die reguliert sind.
- Einlagensicherung: Eine Einlagensicherung sichert Ihr Depotguthaben vor dem Fall einer Insolvenz des Brokers in mindestens der Höhe der Summe, die der gesetzlichen Pflicht entspricht.
- Keine Nachschusspflicht: Broker ohne Nachschusspflicht gewährleisten, dass Sie immer nur die Höhe der Einlage beim Trading verlieren können und kein Geld, das darüber hinaus geht.
- Demokonto: Ein Demokonto gewährt Ihnen einen risikofreien Test der Plattform.
- Sichere Zahlungsanbieter: Wählen Sie stets Zahlungsanbieter, die sicher sind.
- Orderzusätze nutzen: Um das Risiko im Trading zu minimieren, sollten Sie insbesondere bei kurzfristigen Trades die Einsätze nach oben und unten absichern.
- Weiterbildungsangebote: Seriöse Broker kommen ihrer Informationspflicht nach und informieren Trader regelmäßig über das neueste Börsenrecht, Geschehen und Kursbildungen.
Fazit: Betrugsmaschen sind keine Seltenheit mehr
Mit dem auftretenden Börsenhype und der unscheinbaren Broker Landschaft kommen Betrüger einher. Mit wenigen Tricks können Sie jedoch schnell herausfinden, ob der Broker wirklich seriös sind. Achten Sie stets darauf, dass Sie nicht aus einem Affekt handeln oder Geld bei einem Broker einzahlen, ohne diesen zuvor zu überprüfen.
Häufige Fragen zu betrügerischen Brokern:
Was mache ich, wenn der Broker nicht auszahlt?
Wenn die Auszahlung beim Broker auch nach mehreren Wochen nicht klappt, ist dies ein guter Zeitpunkt, einen spezialisierten Anwalt zu konsultieren. Ein Erstgespräch beim Anwalt ist grundsätzlich kostenlos – danach lässt sich gut einschätzen, ob in Ihrem Fall rechtliche eingeleitet werden sollten oder ob es Alternativen gibt.
Was sind bekannte Finanzaufsichtsbehörden?
Zu den bekannten Aufsichtsbehörden zählen die BaFin, CySEC, ASIC, FSCS und die FCA. Die Finanzaufsichtsbehörden befinden sich in verschiedenen Ländern. Welcher Aufsicht der jeweilige Broker unterliegt, ist abhängig von dessen Firmensitz. Agiert der Broker international kann, muss dieser jedoch nicht, mehreren Regulierungen unterstehen.
Was ist ein weiteres Indiz für einen seriösen Broker?
Der Kundenservice ist meist ein gutes Indiz für die Vertrauenswürdigkeit eines Anbieters. Ist dieser gut zu erreichen? Welche Sprachen sind verfügbar? Wie hilfreich ist die Kommunikation? Seriöse Kundendienste sind auf Ihrer Seite und versuchen die Serviceleistungen bestmöglich auf Ihre Probleme auszurichten.
Was ist das sicherste Indiz für einen betrügerischen Broker?
Der eindeutigste Hinweis auf einen betrügerischen Broker ist das Fehlen einer Lizenz. Ein Broker ohne Lizenz ist entweder nicht gewillt oder nicht in der Lage, grundlegende Richtlinien zu befolgen, die zum professionellen Betrieb eines Brokerage-Dienstes gehören. Halten Sie sich von solchen Anbietern fern.
