Trading 212 Erfahrungen & Test: Wie seriös ist der Broker?

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Bewertung des Trading für Anfänger Teams

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Trading-fuer-Anfaenger.de testet und bewertet Anbieter (Broker, Plattformen, Portale, Software & co.) nach bestimmten Kriterien, die für ein sicheres und kostengünstiges Trading wichtig sind. Als Experten mit mehr als 10 Jahren Erfahrungen haben wir schon über 100 Anbieter getestet und wissen genau worauf es ankommt. Lesen Sie hier unsere Bewertungsmethodik

Plattform

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Angebote

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Support:

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Gebühren

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Auszahlung

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Einzahlung

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Regulierung: FCA, CySEC

Assets: 7.000+

Spreads: Variable Spreads ohne Kommissionen

Software: Web, App

Support: 24/5 - Telefon, Email, Chat

Hebel: Bis 1:30

Funktionen: Forex, Stocks, Krypto, CFD

Zahlungsmethoden: PayPal, Banktransfer, Kreditkarte, E-Wallets

Mindesteinzahlung: 1€

Mobile App: Android, iOS

Das Angebot handelbarer Produkte ist sehr groß – von Aktien und ETFs, über Forex bis hin zu CFDs und Kryptowährungen. Dabei stehen Tradern einige Wege zum Handel zur Verfügung. Während einige den Service von professionellen Brokern mit Erfahrung in Anspruch nehmen, werden andere selbst aktiv und eröffnen ein Konto bei einem der zahlreichen Online-Broker, die es mittlerweile auf dem Markt gibt.

Sucht man bei Google nach dem Stichwort Online-Broker werden unzählige Vorschläge angezeigt. Darunter zum Beispiel der Anbieter Trading 212. Trading 212 ermöglicht – wie viele andere Online-Broker auch – privaten Anlegern verschiedenste Handelsinstrumente zu handeln. Doch was ist Trading 212 überhaupt? Wie sicher und seriös der Broker ist und welche Bewertungen Kunden gegeben haben, zeigt der Folgende Artikel.

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Ist Trading 212 seriös? Fakten im Überblick

Trading 212 ist ein in 2004 gegründetes Unternehmen, das im europäischen Raum sowohl in Zypern als auch Bulgarien lizenziert ist. Einlagen von Tradern sind zudem über den ICF abgesichert. Für die Seriosität von Trading 212 spricht zudem der Negativsaldoschutz für Kunden sowie die kleine Mindesteinzahlung von 1 Euro.

Die Fakten Trading 212 Test im Überblick:

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Was ist Trading 212 – Vorstellung des Unternehmens

Bei der Trading 212 UK Ltd. sowie der Trading 212 Ltd. handelt es sich um einen Online-Broker mit Fokus auf dem Trading von Aktien, ETFs und CFDs. Das britische Fintech Unternehmen hat seinen Sitz in London und konnte mit seinem Angebot bisher über 1,5 Millionen Kunden überzeugen.

Die Gründer sind Ican Ashminov sowie Borislav Nedialkov. Hinter ihnen steht mittlerweile ein großes Team mit über 350 Mitgliedern und 17 Nationalitäten. Trading 212 hat Niederlassungen in Sofia, Bulgarien, London, UK und Limassol, Zypern. Das Unternehmen wirbt mit attraktiven Benefits wie regelmäßigen Büromassagen, eine hervorragende Gesundheitsvorsorge sowie einem coolen Game Room nach neuen Mitarbeitenden.

Trading 212 gilt es als erster Anbieter für den Aktienhandel in Großbritannien ohne Provision. Inzwischen beträgt das verwaltete Kundenvermögen 3,5 Mrd. Euro. Grundsätzlich gibt es zwei verschiedene Arten mit Trading 212 zu handeln:

• Trading 212 Invest: Kommissionsfreie Investitionen in Aktien und ETFs
• Trading 212 CFD: CFD Trading mit Hebel, long und short

Was sagen die Kunden-Bewertungen zu Trading 212?

Sowohl auf der firmeneigenen Webseite als auch auf der ein oder anderen Plattform sind Erfahrungen und Bewertungen von Kunden veröffentlicht. Bei Trustpilot beträgt die durchschnittliche Bewertung 4,6 von 5 Sternen. Dieser Wert basiert auf über 19.800 Bewertungen durch Trader. Besonders gelobt wird dabei das User Interface, die intuitive Bedienung sowie der schnelle und zuverlässige Service. Hört man auf die Erfahrungen der Kunden, handelt es sich bei Trading 212 um einen hervorragenden Anbieter für das Trading von diversen Handelsinstrumenten.

Trading 212 Erfahrungen: Die Vor- und Nachteile

Trading 212 Nachteile bestehen vorwiegend aufgrund der sprachlichen Barriere. Für Händler steht kein deutscher Kundenservice bereit. Auch eine deutsche Regulierung ist hier nicht vorhanden. Positiv fällt im Trading 212 Test auf, dass die Konditionen sehr günstig sind und auch die Begrenzungen für den Handelseintritt minimal sind. So können Trader bereits ab 1 Euro mit dem Handel starten und Aktien auch als Bruchteile erwerben.

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Regulierung: Wie sicher ist Trading 212?

Auf der Suche nach einem passenden Broker für den Online Handel, sollten Trader zunächst unbedingt prüfen, ob es sich bei dem Unternehmen um einen seriösen und sicheren Anbieter handelt. Das ist ganz einfach möglich, indem man einen Blick auf die Regulierung des Brokers wirft. Seriöse Online-Broker verfügen nämlich ausnahmslos über eine Regulierung durch eine unabhängige Behörde.

Das Unternehmen hat zwei Standorte: London und Bulgarien. In England sowie Wales ist Trading 212 unter der Registernummer 8590005 registriert und wird durch die Financial Conduct Authority, kurz FCA, reguliert. Die FCA ist für ihre strikten Regularien bekannt, was für die Seriosität von Trading 212 spricht.

In Bulgarien ist Trading 212 unter der Registernummer 201659500 registriert und unterliegt der Regulierung durch die Kommission für Finanzaufsicht (mit der Registernummer RG-03-0237). Darüber hinaus besteht eine Regulierung durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) für die Trading 212 Markets Ltd.

Doch auch der Schutz der Kundeneinlagen ist grundlegend für die Sicherheit bei einem Online Broker. Auch hier kann man sich bei Trading 212 sicher sein, denn das Unternehmen verwahrt das Kapital der Kunden auf separaten Konten, welche vom Investors Compensation Fund (ICF) bis zu 20.000 Euro geschützt und von Lloyd`s in London bis zu 1.000.000 Euro pro Konto versichert sind.

Außerdem gibt es ein engagiertes 24-Stunden Security Operations Center, welches den Datenverkehr überwacht und analysiert. So werden Kunden in Echtzeit geschützt. Das funktioniert durch regelmäßige Penetrationstests und Scans der Anwendungen sowie der Infrastruktur von Trading 212, die vom US-basierten Zertifizierungsunternehmen Security Metrics durchgeführt werden.

Hier eine kurze Zusammenfassung:

• Regulierung durch Financial Conduct Authority in England und Wales
• Regulierung durch Kommission für Finanzaufsicht in Bulgarien
• Regulierung durch die CySEC in Zypern
• Sicherung der Kundeneinlagen bis zu 1.000.000 Euro pro Konto
• 24-Stunden Security Operations Center

Welche Handelsinstrumente können mit Trading 212 gehandelt werden?

Die Regulierung ist die Grundlage bei der Wahl eines passenden Brokers. Das zum Handel verfügbare Angebot ist allerdings auch von hoher Bedeutung für viele Trader. Trading 212 überzeugt hier auf ganzer Linie, denn hier sind über 7.000 globale Aktien und ETFs handelbar. Hier ein Überblick über nur ein paar der zahlreichen Börsen für das Trading mit diesem Broker:

• Londoner Börse
• Deutsche Börse Xetra
• NYSE
• NASDAQ
• Euronext Paris

Auf der entsprechenden Unterseite lassen sich alle zur Verfügung stehenden Handelsinstrumente einsehen und nach verschiedenen Kriterien filtern. Darunter nach Börse, Art des Instruments und Währung. Nachfolgend ein Beispiel, bei dem wir speziell nach Aktien der Deutschen Börse Xetra in Euro gesucht haben. Angezeigt werden Aktien bekannter Unternehmen wie Adidas, die Deutsche Bank und Volkswagen.

Wie bereits erwähnt gibt es zwei verschiedene Wege des Handelns bei Trading 212. Trading 212 unterscheidet nämlich nach Trading 212 Invest und Trading 212 CFD. Hier ein Überblick über die Angebote bei jedem der Plattformen:

So lässt sich das Portfolio diversifizieren und auf die eigenen finanziellen Ziele anpassen. Dabei kann der Trader mit Trading 212 Invest bereits in Teilaktien ab nur 1 britischen Pfund investieren. Trading 212 CFD hingegen erlaubt das Trading mit Hebel (Long Position und Shor Position Trading) mit Aktien, Forex, Indizes und einigen weiteren Instrumenten.

Tipp: Jetzt die bessere Alternative wählen!

Broker:

Vorteile:

Bewertung:

Das Angebot:

Broker:

Vorteile:

• Große Auswahl an Handelsinstrumenten
• Hebel bis zu 1:30
• Mehrfache Regulierung
• Spreads ab 0,2 Pips ohne Kommissionen
• TradingView Anbindung

Bewertung:

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5.0 / 5

Das Angebot:

Jetzt anmelden (Risikohinweis: 78,1% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

Broker:

Vorteile:

• Nutzerfreundlichste Plattform
• In Deutschland reguliert (BaFin)
• Niederlassung in Frankfurt
• Große Auswahl an Märkten und Finanzprodukten
• Günstige Gebühren

Bewertung:

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5.0 / 5

Das Angebot:

Jetzt anmelden (Risikohinweis: 78% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter)

Broker:

Vorteile:

• Am besten für Forex
• Niederlassung in DE
• Spreads ab 0,0 Pips
• Schnelle Ausführung ECN/STP
• Persönlicher Support

Bewertung:

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5.0 / 5

Das Angebot:

Jetzt anmelden (Risikohinweis: 70,37% der privaten Konten verlieren)

Wie sind die Konditionen bei Trading 212?

Je nachdem welche Handelsstrategie der Trader verfolgt spielen auch die Konditionen, sprich Kosten und Gebühren für den Handel, eine wichtige Rolle bei der Wahl des richtigen Unternehmens. Die Handelsbedingungen bei Trading 212 unterscheiden sich je nach Kontotyp, für den sich der Händler entscheidet. Daher werfen wir im Folgenden einen genaueren Blick darauf.

Die Konditionen im Überblick:

Kosten und Gebühren für den Handel bei Trading 212

Fällt die Wahl auf Trading 212 Invest, so beträgt die Mindesteinlage 1 Euro und der Mindestbetrag für Einzahlungen per Banküberweisung liegt bei 10 Euro. Für Einzahlungen per Banküberweisung fallen keinerlei Gebühren an. Greift der Trader allerdings auf eine der anderen Zahlungsmethoden zurück – dazu gleich mehr – ist die Einzahlung bis zu einem Gesamtbetrag von 2.000 Euro gebührenfrei.

Für alle Beträge, die darüber hinaus gehen, werden 0,7 Prozent Gebühren erhoben. Auch der Mindestbetrag zur Auszahlung liegt bei 1 Euro und kostet keine Gebühren. Für das Halten einer Position bis zum nächsten Tag werden ebenso keine Kosten fällig. Für die Währungsumrechnung fallen allerdings 0,15 Prozent an. Eine Provision entfällt jedoch komplett.

Trader, die sich für Trading 212 CFD entscheiden haben eine Mindesteinlage von 10 Euro sowie ein Mindestbetrag bei der Abhebung von 10 Euro. Dafür fallen weder Ein- noch Auszahlungsgebühren an – und auch keine Provision. Die Gebühren für Währungsumrechnung betragen 0,5 Prozent und für das Halten von Positionen über Nacht belastet Trading 212 das Trader-Konto auf täglicher Basis mit einem Zins-Swap.

Dabei finden folgende Margin-Anforderungen Anwendung:

• Forex für Hauptwährungspaare: 3,33 Prozent; für Nebenwährungspaare: 5 Prozent
• Rohstoffe: Gold: 5 Prozent, Sonstige: 10 Prozent
• Aktien: 20 Prozent
• Indizes: Hauptindizes: 5 Prozent, Nebenindizes: 10 Prozent

So unterscheiden sich die Gebühren zwischen den Kontomodellen:

Welche Zahlungsmethoden gibt es?

Während einige Broker nur wenige Möglichkeiten bieten, Zahlungen zu tätigen, legen immer mehr Trader Wert auf eine breite Auswahl an Zahlungsmethoden. Trading 212 stellt seinen Kunden eine gute Palette an Zahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Dazu gehört neben der herkömmlichen Banküberweisung sowie Kredit- und Debitkarte digitale Methoden:

• Google Pay
• Apple Pay
• iDeal (niederländisches Online-Bezahlsystem)
• DotPay (polnisches Online-Bezahlsystem)
• Blik (beliebteste, mobile Zahlungsmethode in Polen)

Welche Ordertypen stehen Tradern zur Verfügung?

Vor allem für Händler, die ihr Geld nicht langfristig anlegen wollen, sondern sich lieber dem kurz- bis mittelfristigen Trading widmen, sind die zur Verfügung stehenden Ordertypen beim Online-Broker von hoher Bedeutung. Trading 212 bietet für die Nutzung von Schwebenden Aufträgen mitunter folgende Orderarten an:

• Stop Loss-Order
• Take Profit-Order
• Trailing-Stop-Order
• Limit-Order
• Entry-Stop-Order

Stop Loss, Take Profit und Trailing Stop Orders können nur zu den Handelszeiten garantiert werden, da die Ausführung außerhalb dieser Zeiträume durch Gaps zu einem anderen Preis erfolgen kann.

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Trading mit Trading 212 – Schritt für Schritt

Nachfolgend schauen wir uns genauer an, wie das Trading mit Trading 212 funktioniert. Dazu gehört natürlich zunächst die Eröffnung eines Trading-Konto, die Handelsplattform, eine Trading App sowie weitere wichtige Tools, die den Tradern bei der Bewertung potenzieller Investitionen helfen sollen und mit denen Kunden Erfahrungen sammeln können.

So funktioniert die Konto-Eröffnung

Um ein Trading-Konto bei Trading 212 zu eröffnen muss der Trader zunächst sein Land angeben und den gewünschte Kontotyp – Trading 212 Invest oder Trading 212 CFD – auswählen. Anschließend wird die E-Mail-Adresse abgefragt und der Trader muss ein Passwort festlegen. Darauf folgt die Angabe einiger persönlicher Daten wie Name, Staatsangehörigkeit sowie Telefonnummer und Geburtsdatum.

Im nächsten Schritt muss das Konto – also die Identität – verifiziert werden. Dafür kann der Trader einfach und schnell ein Bild seines Personalausweises – sowohl von vorn als auch von hinten – hochladen. Ist das Konto erfolgreich verifiziert, dann kann der Trader auch schon seine erste Einzahlung tätigen und mit dem Trading loslegen.

Welche Handelsplattform gibt es bei Trading 212?

Viele Online-Broker bieten ihren Kunden die Auswahl an verschiedenen Handelsplattformen, darunter zum Beispiel der Meta Trader – eine der beliebtesten und am häufigsten genutzten Handelsplattformen der Welt. Der Anbieter Trading 212 bietet diese Optionen allerdings nicht.

Stattdessen handeln Kunden über die hauseigene Handelsplattform Trading 212 Pro. Das hat den Vorteil, dass der Broker die Plattform jederzeit verbessern und Fehler beheben kann. Die Handelsplattform kann direkt über den Browser genutzt werden. Der Download einer Software ist somit nicht notwendig und der Trader kann mit jedem Endgerät auf sein Konto zugreifen.

Gibt es ein Demokonto?

Das Trading kann kompliziert sein und erfordert Erfahrung. Besonders das CFD Trading aber auch der Kauf anderer Handelsinstrumente wie zum Beispiel Krypto CFDs, Kryptowährungen, Aktien und ETFs ist nichts für Einsteiger. Ganze 80 Prozent der CFD Kleinanlegerkonten verlieren in den ersten Monaten Geld mit dem CFD Handel.

Damit Anfänger zunächst die Funktionsweise des Marktes kennenlernen und ihre Kenntnisse ohne Risiko testen können, bieten viele Online-Broker- ein kostenloses Demokonto. Das Trading Demokonto eignet sich aber nicht nur für Anfänger, sondern auch für erfahrene Trader, die so ihre Strategien vor dem tatsächlichen Einsatz ohne finanzielles Risiko ausprobieren und optimieren können. Trading 212 bietet allerdings kein Demokonto an.

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Trading App des Unternehmens

Die Handelsplattform Trading 212 Pro ist zwar über den Browser erreichbar und kann somit auch ohne Probleme auf dem Smartphone genutzt werden. Dennoch ist eine Trading App in der Regel einfacher in der Nutzung. Viele Online Broker stellen ihren Kunden mittlerweile eine Trading App zur Verfügung – so auch Trading 212. Trading 212 kann mit seiner App bereits mehr als 14 Millionen Downloads verzeichnen.

Damit zählt das Unternehmen zu den beliebtesten Investment- und Trading-Apps der Welt. Mit der modernen Trading App lassen sich physische Aktien, Devisen sowie Rohstoffe handeln. Sie ist sowohl für iOS im App Store als auch für Android Geräte im Google Play Store kostenlos erhältlich. Seit 2016 ist die App auf Platz 1 der Trading Apps in UK und auch in Deutschland hat die App 2017 Platz 1 erreicht.

Tools bei Trading 212

Neben dem Demokonto bietet Trading 212 seinen Kunden eine Reihe an weiterer nützlicher Tools und Hilfestellungen, mit denen sie ihre Handelsentscheidungen optimal treffen können. Dazu gehört zum Beispiel die sogenannte „212 Hotlist“ – eine Rangliste der 100 besten, 100 aufsteigenden und absteigenden Aktien.

Zudem stellt der Anbieter seinen Kunden ein Trading Community-Forum zur Verfügung. Hier können Trader nach Kategorien wie Aktien und ETFs, Hilfe, Investitionen oder Aktives Trading filtern. Des Weiteren können auch die neuesten und beliebtesten Beiträge angezeigt werden.

Darüber hinaus gibt es unter dem Menüpunkt „Anschauen & Lernen“ einen YouTube-Kanal auf dem regelmäßig informative Videos zu den verschiedensten Themen rund ums Trading veröffentlicht werden. Der Kanal hat mittlerweile mehr als 880.000 Abonnenten.

Service und Support: Wie zuverlässig ist Trading 212?

Bei Fragen und Problemen möchte der Trader selbstverständlich einen zuverlässigen und kompetenten Partner an seiner Seite wissen. Und zu diesen gehört auch Trading 212. Auf der Webseite ist bereits ein umfangreicher FAQ-Bereich zu finden, der nach Themenfeldern sortiert ist.

Außerdem stellt Trading 212 ein Kontaktformular zur Verfügung. Der Support und Service ist per E-Mail wie auch über den Live-Chat rund um die Uhr erreichbar. Die durchschnittliche Reaktionszeit liegt bei etwa 29 Sekunden und ist damit nicht nur zuverlässig, sondern auch äußerst schnell.

Weiteres Angebot: Werbeprogramm

Viele Online-Broker haben Affiliate-Programme und werben beispielsweise mit einer gratis Aktie oder Ähnlichem. Trading 212 bietet ein Werbeprogramm, bei dem Trader bis zu 1000 US-Dollar pro Konto erhalten können. Die Höhe der Belohnung hängt dabei von der Höhe der Einzahlung des geworbenen Traders ab.

Damit schafft Trading 212 den Anreiz, hochwertige Empfehlungen auszusprechen. Es ergibt sich folgende Struktur für die Auszahlung an den Werbenden:

Außerdem spielt auch die Menge an geworbenen Händlern eine Rolle. Wurden bis zu 25 Kunden geworben, liegt der kumulierte Spreadbedarf noch bei 30 US-Dollar, zwischen 26 und 50 Kunden liegt dieser bereits bei 20 US-Dollar und ab 51 Kunden bei nur 10 US-Dollar. Zudem erhält der Trader bei 26-50 Kunden einen Bonus von 2.500 US-Dollar für einen Monat. Bei mehr als 50 Kunden liegt der Bonus schon bei 30.000 US-Dollar für drei Monate.

Fazit: Seriös, zuverlässig und sicher

Bei Trading 212 handelt es sich um einen Online-Broker mit mehreren Niederlassungen – in London, Sofia und Limassol. Der Anbieter ist nicht nur seriös, sondern auch sicher. Denn wenn es um Finanzen geht, geht nichts über die Sicherheit. So wird die Trading 212 UK Ltd. von der Financial Conduct Authority reguliert. Dazu kommen Regulierungen der CySEC und der Kommission für Finanzaufsicht sowie eine Einlagensicherung bis zu 1.000.000 Euro.

Trading 212 erlaubt den Handel mit vielen Instrumenten verschiedener Märkte, darunter CFDs, Kryptowährungen, Aktien und ETFs sowie einige mehr. Als Handelsplattform stellt der Anbieter die hauseigene Plattform Trading 212 Pro zur Verfügung. Darüber hinaus gibt es eine moderne und intuitive Trading App, mit der der Handel auch unterwegs problemlos möglich ist.

Wer Zahlungen tätigen möchte, dem bietet sich ein großes Angebot an Möglichkeiten. Darunter neben der klassischen Banküberweisung und der Kredit- und Debitkarte auch Google Pay, Apple Pay und iDeal. Der E-Mail Support ist sehr zuverlässig und der Service ist des Weiteren per Live-Chat und Kontaktformular erreichbar.

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Meist gestellte Fragen zum Online Broker Trading 212:

Alex Abate

Redakteurin mit Investitionserfahrungen

Autorin und Investorin

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Über den Autor: Erfahrene Investorin seit 2017 im Bereich Aktien und ETFs. Spezialisierung auf Short-Selling und den Einsatz von Derivaten. Sie besitzt einen Bachelor in Wirtschaftswissenschaften.

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