CFD Managed Accounts sind Depots, die von Vermögensverwaltern übernommen werden. Der Kauf und Verkauf findet auf Basis vereinbarter Kriterien statt.
CFD Trading wird mittlerweile von vielen potenziellen Marktteilnehmern als lukrativer Weg zum Vermögensaufbau betrachtet. Bekannt ist aber auch, dass der Handel mit Differenzkontrakten von jedem Akteur viel Zeit, Wissen und Risikobereitschaft verlangt. Nicht jedermann hat die Zeit, das Wissen und ist bereit, vergleichsweise hohe Risiken einzugehen.
Aus diesem Grund rücken managed CFD Accounts zunehmend in den Fokus der Interessenten. Im nachfolgenden Beitrag erklären wir, worum es sich bei einem gemanagten CFD Account eigentlich handelt und ob die Vermögensverwaltung durch Profi Trader sinnvoll sein kann.
Managed CFD Accounts: Wie die Vermögensverwaltung funktioniert
- Bei Managed Accounts übernimmt ein Dritter den Kauf und Verkauf von CFDs.
- Der Handel findet auf Basis vertraglich abgestimmter Kriterien statt.
- Als Investor geben Sie nur Ihr Geld in das Depot, den Handel übernehmen Sie nicht.
Managed CFD Accounts – was ist darunter zu verstehen?
Sie kennen jetzt, zumindest rein theoretisch, die Grundzüge des CFD Handels und können auf dieser Basis 2 Wege beschreiten:
- Mit Begeisterung mehr darüber lernen und selbst mit Differenzkontrakten handeln
- Ein Handelskonto eröffnen und es von einem Profi managen lassen
Möchten Sie mit einem verwalteten Konto in den CFD Handel einsteigen? Vielleicht suchen Sie nach weiteren Informationen zur Funktionsweise von Managed CFD Accounts oder suchen als Fondsmanager nach einem Broker, der Sie bei der Verwaltung Ihrer Konten unterstützt.
In jedem Fall, wenn die Antwort ja ist, dann sind Sie hier genau richtig. Hier werden wir nicht nur die Funktionsweise eines verwalteten CFD-Kontos detailliert betrachten, sondern auch die verschiedenen verfügbaren Arten und einige Online-CFD-Broker, aus denen Sie für den Handel über ein verwaltetes Konto auswählen können. Beginnen wir und sehen wir uns an, welche CFD-Konten am besten verwaltet werden.
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Was ist ein CFD Managed Account?
Zuerst eine einfache Erklärung, was ein CFD Managed Account eigentlich ist. Wie Sie sich vorstellen können, wird ein CFD Managed Konto von einem anderen Trader verwaltet. In der Regel von einem professionellen Trader, der auch als Fondsmanager tätig sein kann.
Diese Person verwaltet das CFD Konto und handelt in Ihrem Auftrag mit dem Geld auf dem Konto. In der Regel zahlen Sie als Kunde an diesen Manager eine Provision. Dafür kümmert sich der Manager um die Konto-Führung und die Vermehrung Ihres Kapitals. Seine Kosten sind separat von den Gebühren des CFD-Brokers zu zahlen, welcher normalerweise dieses Konto hostet.
Wie funktioniert ein CFD Managed Account?
Ein Fondsmanager muss in der Regel eine große Anzahl von Konten gleichzeitig verwalten. Die Manager verwalten diese Konten normalerweise nicht separat, sondern können innerhalb des Systems alle Konten als Ganzes sehen, die über ihr vom Broker unterstütztes Dashboard verwaltet werden. Auf diese Weise können sie in der Regel Zuweisungsmethoden oder Kriterien für jedes der von ihnen kontrollierten Unterkonten festlegen. Diese Allokation kann bestimmen, wie die Risiken und Erträge sowie andere Strategiepunkte innerhalb der einzelnen Unterkonten verwaltet werden.
Allerdings hängt die Fähigkeit und die Art und Weise, wie dies geschieht, von einer Reihe von Faktoren ab, die sich auf den Broker beziehen, den der Fondsmanager ausgewählt hat. Es gibt auch oft mehrere Arten von verwalteten Konten, die von jedem Broker verfügbar sind.
Verschiedene Arten von CFD Managed Accounts
Der erste verwaltete Kontotyp, den wir uns ansehen, ist der Kontotyp LAMM (Lot Allocation Management Module). Ein LAMM-Kontohändler, der die Konten verwaltet, kann je nach seinen Bedürfnissen und denen seiner Kunden unterschiedliche Hebelwirkungen auf Unterkonten anwenden. Dieser Kontotyp bietet Anlegern dann ein hohes Maß an Flexibilität in Bezug auf das Risikomanagement über diese Kontotypen.
- PAMM-Konten (Percent Allocation Management Module) sind sehr verbreitet, wenn es um ein verwaltetes CFD-Konto geht. Dabei werden Gewinne und Verluste in der Regel gleichmäßig auf die verschiedenen Unterkonten verteilt, unabhängig davon, wie viel Geld auf dem Konto beim Händler angelegt ist. Auf alle Konten wird der gleiche prozentuale Gewinn oder Verlust angewendet. Diese Arten von Konten sind in der Regel sehr transparent, da Sie in den meisten Fällen jede Aktion des Kontomanagers einsehen können.
- Wenn Sie zu RAMM (Risk Asset Management Model) wechseln, finden Sie hier dieselben großartigen Funktionen wie bei einem PAMM-Konto. Jedoch mit verbesserten Funktionen, die das Risikomanagement auf beiden Seiten als Investor und Vermögensverwalter unterstützen. Mit einem RAMM-Konto können Sie auch unabhängig vom Geldverwalter handeln und entscheiden, welcher Teil Ihres Guthabens verwaltet werden soll.
- Schließlich ist ein MAM-Konto (Multi-Account Manager) eine Mischung aus einem LAMM- und einem PAMM-Konto. Dieser Kontotyp bietet die gleiche Flexibilität wie ein LAMM-Konto, wird jedoch genauso verwaltet wie ein PAMM-Konto.
Verwaltete CFD-Konten verstehen
Gemanagte CFD Handels-Konten sind eine Anlagemöglichkeit für diejenigen, die das Rendite-Potenzial des gehebelten Handels nutzen möchten. Die bereit sind, ernsthafte Risiken einzugehen und die Auswahl sowie den Handel von Profis erledigen lassen möchten. Ihre Tätigkeit als Investor besteht darin, Geld auf ein Handels-Konto zu legen und diese Mittel von einem professionellen Manager auf den stark gehebelten Märkten handeln zu lassen.
Anleger, die sich für diese Art von Konto entscheiden, erwarten ungewöhnlich hohe Gewinne mit dem Wissen, dass sie schwere Verluste erleiden können.
Verwaltete CFD Handels-Konten bieten ein Engagement in jeder lukrativen Anlageklasse:
- Währungspaare
- Aktien
- Rohstoffe und Edelmetalle.
Die meisten Anleger und Spekulanten eröffnen normale CFD Trading Accounts und versuchen, basierend auf ihrem eigenen Wissen zu handeln. Viele Amateure empfinden dies als notorisch schwierig, obwohl die wenigen, denen dies gelingt, extrem hohe Renditen erzielen können. Die Inanspruchnahme der Dienste eines professionellen Managers ist eine Möglichkeit, zusätzliche Zeit, Mühe und eventuelle Verluste zu vermeiden, die unerfahrenen Händlern auf diesem Markt entstehen. Die Hoffnung ist, dass der Kontoinhaber einem erfahreneren Profi vertrauen kann, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen.
Sinnvolle Überlegungen
Bei der Entscheidung, einen managed CFD Account zu eröffnen, sollte ein Anleger das historische Risiko-/Ertragsprofil eines potenziellen Kundenbetreuers berücksichtigen. Zum Beispiel ihr Calmar-Verhältnis:
Dabei handelt es sich um einen Leistungsindikator, der die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite ihres Trading-Fonds mit dem maximalen Drawdown (der größten Bewegung des Portfolios von einem Höchst- zu einem Tiefpunkt) über den Zeitraum vergleicht.
Die Messung dieses Verhältnisses erstreckt sich in der Regel über einen Zeitraum von drei Jahren. Je höher das Calmar-Verhältnis, desto besser ist die risikoadjustierte Rendite des Managers. Umgekehrt sind die risikoadjustierten Rendite-Ergebnisse umso schlechter, je niedriger das Verhältnis ist.
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Managed CFD Accounts – sinnvoll oder nicht?
Sinnvoll könnte die Delegierung der Verantwortung für Berufstätige sein, die mittels CFD Trading für den Lebensabend vorsorgen oder anderweitig Vermögen aufbauen möchten. Prinzipiell kann jede Privatperson an die Einrichtung eines verwalteten Differenzkontrakte-Handelskontos denken, wenn die Schattenseiten einbezogen werden.
Wo können Probleme lauern?
Sie könnten unter anderem zu große Hoffnungen in den Verwalter Ihres Trading-Accounts setzen. Natürlich können Sie die Performance des Managers wie oben beschrieben überprüfen – aber nur in der Vergangenheit.
Die zukünftige Leistungsfähigkeit steht in den Sternen – und darin besteht Ihr größtes Risiko. Sie kennen die Situation vermutlich vom Trading mit Assets, die vorher wunderbare Senkrechtstarter waren. Aber seit dem Engagement Ihrerseits nur noch Kummer bereiten.
Beim Managed CFD Account gehen Sie das zweifache Risiko ein:
- Hinsichtlich der Wertentwicklung von gewählten Instrumenten
- Bezüglich der Leistung Ihres Managers
Zudem kommen noch nicht unerhebliche Kosten. Diese sind allerdings sehr unterschiedlich und erfordern im Vorfeld der Entscheidung einen Anbieter-Vergleich.
Nachfolgend schauen wir uns einige Anbieter von gemanagten Handelskonten an:
IC Markets
IC Markets ist ein international aktiver Top-Broker für Managed CFD Accounts. Es handelt sich um einen bekannten und vertrauenswürdigen australischer ECN-Broker, der für viele Händler eine starke Kraft in der Branche darstellt.
CFD Handels-Konten mit Management werden als PAMM- und MAM-Konten angeboten. Mit diesem Broker und den Kontotypen haben Sie die Möglichkeit, die Allokationsparameter in Echtzeit zu kontrollieren. Bei IC Markets können Sie eine sehr schnelle Ausführungsgeschwindigkeit erwarten, die die besten Preise sichert, und einen äußerst wettbewerbsfähigen Spread. Der gesamte Handel wird hier über die MT4 Handelsplattform abgewickelt, und die Verwendung von EAs über diese Plattform ist ebenfalls erlaubt.
FBS
FBS ist ein weiterer Top-Broker mit globalem Ansatz und auch er bietet Optionen, wenn es um ein verwaltetes Handels-Konto geht – in Form eines PAMM-Kontos. Das Konto ist insofern flexibel, als es Ihnen die Freiheit gibt, mehrere Unterkonten in Echtzeit gleichzeitig zu überwachen und zu verwalten. Außerdem werden Sie stets in Echtzeit über Neuigkeiten informiert.
Fazit: Managed CFD Accounts sparen Zeit
Managed CFD Accounts können hilfreich sein, sofern der Broker sorgfältig ausgesucht und wenn möglich ein Trading Ansatz als Vorgabe für den Manager definiert wird. Die Entscheidung will gut überlegt sein, weil sie positive Aspekte und negative Kriterien beinhalten kann. Bedacht werden sollte hierbei die schwindende Popularität von aktiv gemanagten Investmentfonds, welche auf ungenügende aber teure Performance des Managements zurückzuführen ist.
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Meist gestellte Fragen:
Was ist ein Managed CFD Account einfach erklärt?
Ein Managed CFD Account ist ein CFD Trading Account, bei der ein professioneller Portfoliomanager im Namen des Kunden Trades per CFD platziert und verwaltet. Der Kunde gibt dabei lediglich grobe Rahmenbedingungen für die anzuwendende Strategie an, innerhalb derer der Account Manager völlig frei agieren kann.
Welche Vorteile haben Managed CFD Accounts?
Der Vorteil von Managed CFD Accounts ist, dass der Kunde sich selbst nicht aktiv um die Verwaltung seines CFD-Portfolios kümmern muss, denn diese wird vom Account Manager übernommen. Der Kunde gibt lediglich die groben Rahmenbedingungen, beispielsweise Risikotoleranz, maximaler Drawdown oder zugelassene Assets vor. Innerhalb dieser Einschränkungen hat der Account Manager dann freie Hand und versucht, eine möglichst gute Performance mit dem Konto des Kunden zu erzielen.
Welche Nachteile haben Managed CFD Accounts?
Als nachteilhaft bei Managed CFD Accounts erweist sich die Tatsache, dass der Kunde die Kontrolle über sein Konto in fremde Hände gibt. Auch wenn er die Rahmenbedingungen für die anzuwendende Strategie vorgibt, so ist der Kunde dennoch nicht vor Verlusten geschützt. Zudem sind die Performancegebühren solcher Accounts nicht selten recht hoch, was die Gesamtrendite weiter schmälert.
Welche Broker bieten Managed CFD Accounts?
Zu den besten Brokern für Managed CFD Accounts gehören derzeit IC Markets und FBS. Bei diesen Anbietern gibt es sowohl MAM (Multi Account Manager) Accounts und PAMM (Percent Allocation Management Model) Accounts.
