Alex Abate Autorin bei trading-fuer-anfaenger.de
Geschrieben von: Alex Abate
Res Marty
Überprüft von: Res Marty
Finanzierung

Zahlreiche Anbieter tummeln sich auf dem Finanzmarkt – insbesondere im Börsenbereich. Dazu gehört auch der Anbieter eToro. Doch was ist eToro überhaupt? Wie sicher ist mein Geld bei eToro? Und welche eToro Nachteile gibt es?

eToro Webseite

Das Wichtigste in Kürze

  • Das Unternehmen eToro (Europe) Limited wurde 2006 gegründet und hat seinen Sitz in Zypern. Neben Vorteilen hat jeder Broker auch einige Nachteile.
  • So sind z.B. Aktien und ETFs und Aktien nicht übertragbar, verglichen mit anderen Anbietern kann es zu höheren Spreads kommen und der deutschsprachige Kundensupport ist teilweise nur schwer erreichbar.
  • Unserer Einschätzung überwiegen die Vorteile die Nachteile dennoch. Besonders die hohe Sicherheit durch eine europäische Regulation ist ein enormer Vorteil zu anderen Brokern.

Nachteile von Etoro aufgelistet:

Folgende Nachteile und Kritiken gibt es bei Etoro. Wir haben Sie im Detail für Sie aufgelistet:

Etoro Nachteile:
❌ Auszahlungsgebühr von $ 5
❌ Kontostand nur in USD möglich
❌ Nutzer berichten von schlechtem Support
❌ Aktien und ETFs sind nicht übertragbar
❌ Versteckter Spreads beim Aktien Kaufen
❌ Krypto CFDs handelbar mit langsamer Ausführung
❌ Zu hohe Trading Gebühren
› Die beste Etoro Alternative: Capital.com (Risikohinweis: 79% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

1. Auszahlungsgebühr von $ 5

Etoro erhebt eine Auszahlungsgebühr von etwa $ 5 bei jeder Auszahlung. Sollten Sie beispielsweise nur 100€ auszahlen wollen, werden Ihnen direkt $ 5 abgezogen.

2. Der Kontostand ist nur in USD möglich (hohe Umrechnungsgebühren)

Das Konto bei Etoro ist nur möglich in USD zu führen. Dies bedeutet alle Euro Einzahlungen bei Etoro werden umgerechnet in USD. Hierfür verlangt der Broker eine Gebühr. Auch bei der Auszahlung auf Ihr Euro Bankkonto wird diese Gebühr anfallen. Zusammen mit der Auszahlungsgebühr ist dann schon einiges an Kapital verloren.

3. Nutzer berichten von schlechtem Support

Nach unseren Recherchen berichten Deutsche Trader von einem schlechten Support. Deutschsprachige Mitarbeiter sind nur selten erreichbar was die Kommunikation schwieriger macht.

4. Aktien und ETFs sind nicht übertragbar

Sie wollen den Broker wechseln und alle Aktien sowie ETFs transferieren? – Das ist nicht möglich bei Etoro. Aktien und ETFs können in keine anderen Depots übertragen werden.

5. Versteckter Spread beim Aktien Kaufen

Etoro wirbt zwar mit Aktien kaufen zu 0% Kommissionen, versteckt aber einen zusätzlichen Spread beim Kaufs- und Verkaufskurs. So werden aus 0% Kommissionen ganz schnell eine zusätzliche Gebühr.

6. Kryptowährungen CFDs sind langsam handelbar

Gekaufte Kryptowährungen CFD Trades werden mit langsamer Geschwindikeit nach meinen Tests ausgeführt. Wahrscheinlich gibt es zu wenig Liquidität.

7. Zu hohe Trading Gebühren im Vergleich

Vergleicht man Etoro mit bekannten Alternativen wie Capital.com, XTB, oder GBE Brokers, kann man die erhöhten Gebühren erkennen. Beispielsweise ist der Spread ab 1,0 Pips höher als bei anderen Anbietern. Deshalb kommt es auch zu höheren Handelsgebühren. Lesen Sie am besten unsere Etoro Alternativen Liste!

› Die beste Etoro Alternative: Capital.com (Risikohinweis: 79% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

Was ist eToro?

Das Unternehmen eToro (Europe) Limited wurde im Jahr 2006 gegründet und hat seinen Firmensitz in Zypern. Dazu kommt eine Geschäftsstelle in Großbritannien sowie zahlreiche weitere Niederlassungen wie beispielsweise in Israel, Australien und den Vereinigten Staaten.

Der Anbieter legt seinen Fokus auf den Handel von sogenannten Contracts for Difference bzw. Differenzkontrakte, oder kurz: CFDs. Dabei stehen Tradern mehr als 1.000 Finanzinstrumente aus verschiedenen Märkten zur Verfügung – darunter Aktien, Forex und Indizes. Im Jahr 2017 kamen dann digitale Währungen, also Kryptowährungen CFDs dazu.

Seit einiger Zeit konzentriert sich eToro darüber hinaus darauf, seinen Kunden eine möglichst positive Erfahrung im Bereich für Social Trading zu bieten. Darunter versteht man das Handeln von Privatanlegern in einer Art Netzwerk. So können sich Händler Kenntnisse zum Markt aneignen und verschiedene Handelsarten sowie Strategien kennenlernen.

Grafik zu angebotenen Märkten bei eToro

Wie sicher ist mein Geld bei eToro?

Der CFD-Broker hat seinen Hauptsitz innerhalb der EU. Entsprechend besitzt er eine Lizenz, die ihm ermöglicht seine Dienstleistungen in allen anderen Ländern der EU anzubieten. Diese Lizenz ist mit strengen Regeln verbunden. Verstößt ein Anbieter dagegen, wird ihm die Lizenz sofort entzogen. Demnach handelt es sich bei eToro um einen seriösen Broker.

Der Sitz in der EU bedeutet andererseits allerdings auch, dass das Unternehmen bestimmte Leistungen nur mit einer offiziellen Regulierung durch eine unabhängige Behörde anbieten darf. eToro verfügt über Regulierungen in Europa, Australien sowie den USA:

  • CySEC
  • FCA
  • ASIC
  • FinCEN

Darüber hinaus müssen Kundengelder getrennt vom Unternehmenskapital aufbewahrt werden. Diese getrennte Verwahrung in Kombination mit einer Einlagensicherung in Höhe von bis zu 20.000 Euro pro Kunde in der EU bzw. bis zu 85.000 britischen Pfund in Großbritannien, sorgt dafür, dass Kundenvermögen stets geschützt ist.

Sicherheit bei eToro
› Die beste Etoro Alternative: Capital.com (Risikohinweis: 79% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

eToro Nachteile Test: Was taugt eToro?

Obwohl der Handel durch eToro auch eine Reihe an Vorteilen mit sich bringt, gehen wir im Folgenden näher auf die Nachteile der Plattform ein. Zunächst ist darauf hinzuweisen, dass einige Trader der Meinung sind, die Möglichkeit des Social Trading würde das Risiko beim Trading verharmlosen. Allerdings weist eToro seine Kunden zuverlässig auf Risiken durch den Wertpapierhandel hin.

Außerdem sehen viele die eToro Gebühren kritisch. Für Auszahlungen zwischen 20 und 200 Euro erhebt der Anbieter eine Gebühr in Höhe von 5 $. Bei Beträgen über 200 Euro sind es schon 10 Euro Gebühren und bei Auszahlungen mit einem Volumen von über 500 Euro liegen die eToro Gebühren bei satten 25 Euro. Die Mindesteinzahlung beträgt zudem 200 Euro und Auszahlungen nehmen bis zu fünf Tage in Anspruch.

Einen weiteren Nachteil kann man in den hohen Spreads im Währungsbereich sehen. Der niedrigste Spread dabei liegt bei 3 Pips und betrifft das Währungspaar EUR/USD. Das liegt schon etwas über dem durchschnittlichen Wert. Der maximale Spreadwert im Forex Bereich liegt bei 14. Bei Indizes liegen die Spread zwischen 1 und 20 Pips und für Rohstoffe zwischen 0,004 und 0,9.

Was die Margins bzw. Hebel angeht, sieht es folgendermaßen aus: Bei Währungen beträgt die minimale Margin 0,25 Prozent, bei Rohstoffen bereits 4 Prozent und bei Aktienindizes 2 Prozent. Ebenso wie die Hebel unterscheiden sich auch die Mindestpositionsgrößen je nach Produkt. So beträgt der maximale Hebel für Devisen beispielsweise 1:30, während er für Kryptowährungen CFDs nur bei 1:2 liegt. Trading mit Hebel kann aber hohe Risiken einschließen.

Wie sicher ist mein Geld bei eToro?

Der CFD-Broker hat seinen Hauptsitz innerhalb der EU. Entsprechend besitzt er eine Lizenz, die ihm ermöglicht seine Dienstleistungen in allen anderen Ländern der EU anzubieten. Diese Lizenz ist mit strengen Regeln verbunden. Verstößt ein Anbieter dagegen, wird ihm die Lizenz sofort entzogen. Demnach handelt es sich bei eToro um einen seriösen Broker.

Der Sitz in der EU bedeutet andererseits allerdings auch, dass das Unternehmen bestimmte Leistungen nur mit einer offiziellen Regulierung durch eine unabhängige Behörde anbieten darf. eToro verfügt über Regulierungen in Europa, Australien sowie den USA:

  • CySEC
  • FCA
  • ASIC
  • FinCEN

Darüber hinaus müssen Kundengelder getrennt vom Unternehmenskapital aufbewahrt werden. Diese getrennte Verwahrung in Kombination mit einer Einlagensicherung in Höhe von bis zu 20.000 Euro pro Kunde in der EU bzw. bis zu 85.000 britischen Pfund in Großbritannien, sorgt dafür, dass Kundenvermögen stets geschützt ist.

Fazit: Die Vorteile überwiegen die Nachteile

Neben den eToro Gebühren, die einige als zu hoch erachten könnten, den hohen Spreads im Währungsbereich sowie dem allgemeinen Risiko von CFD-Produkten gibt es eine Reihe an Vorteilen. Einer der wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines Brokers ist die Sicherheit – und diese ist bei eToro gegeben.

Nicht nur durch mehrere Regulierungen, sondern auch durch die Einlagensicherung und die getrennte Aufbewahrung von Kundengeldern. Darüber hinaus bietet der Broker eine breite Palette an handelbaren Instrumenten. Die Nachteile überwiegen die Vorteile also in diesem Fall nicht.

› Die beste Etoro Alternative: Capital.com (Risikohinweis: 79% der privaten CFD Konten verlieren Geld)
Risikohinweis für eToro: Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und ein hohes Risiko bergen, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie umfasst weniger als 5 vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus.

Beim Copy Trading handelt es sich nicht um eine Anlageberatung. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet.

eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.

Meist gestellte Fragen zu eToro Nachteilen:

Welche Nachteile hat eToro?

Die größten Nachteile von eToro sind die Gebühren. Denn eToro berechnet pro Auszahlung eine recht hohe von 5 USD, außerdem ist der Spread bei einigen Assets relativ breit, was insbesondere bei kurzfristigen Handelsstrategien zum Problem werden kann.

Wie viele Anleger verlieren Geld bei eToro?

Laut eigenen Angaben machen 68 Prozent der Trader bei eToro Verluste. Dies gillt allerdings nur für den CFD Handel.

Kann das Konto bei eToro ins Minus geraten?

Nein, das Konto bei eToro kann niemals ins Minus geraten. Denn beim Handel mit Margin schließt eToro automatisch Ihre Verlustpositionen, bevor Ihre Verluste Ihr Eigenkapital übersteigen.

Alex Abate Autorin bei trading-fuer-anfaenger.de
Alex Abate
Autorin und Investorin
Über den Autor: Erfahrene Investorin seit 2017 im Bereich Aktien und ETFs. Spezialisierung auf Short-Selling und den Einsatz von Derivaten. Sie besitzt einen Bachelor in Wirtschaftswissenschaften.
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Geschrieben von: Alex Abate Autorin und Investorin
Erfahrene Investorin seit 2017 im Bereich Aktien und ETFs. Spezialisierung auf Short-Selling und den Einsatz von Derivaten. Sie besitzt einen Bachelor in Wirtschaftswissenschaften.
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Reviewed by: Res Marty Softwaretester und Autor
Res konzentriert sich bei Trading für Anfänger auf den Bereich "Hinter der Kulisse". Er ist außerdem Autor und Softwaretester mit einem betriebswirtschaftlichen Hintergrund.
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