Eine Alternative zum direkten Kauf von Bitcoin ist der Handel von Bitcoin Zertifikaten. Bei diesem derivativen Handel traden Sie Bitcoin ohne diesen tatsächlich zu erwerben. Wir zeigen Ihnen, was Bitcoin Zertifikate sind, Beispiele und Chancen und Risiken im Handel.
Das Wichtigste in Kürze
- Ein Zertifikat ist eine Schuldverschreibung eines Geldinstitutes.
- Bitcoin Zertifikate erwerben Sie z. B. über Vontobel, 21Shares oder den XBT Provider
- Unterscheidung zwischen befristeten und unbefristeten Zertifikaten.
Was sind Bitcoin Zertifikate?
Bitcoin Zertifikate gehören zu den so genannten Derivaten. Beim Derivate-Handel wird nicht direkt in ein Finanzprodukt investiert. Stattdessen erfolgt die Anlage indirekt.
Sie kaufen nur die Papiere zu der Kryptowährung. Das Zertifikat bildet immer den aktuellen Kurs des Bitcoin ab und wird 1 zu 1 zu einer gängigen Währung wie z. B. dem US Dollar oder dem Euro gesetzt. Steigt der Preis des Bitcoin während der Laufzeit, haben Sie eine Rendite aus dem Zertifikat erwirtschaftet. Doch es gibt bei solchen Bitcoin Zertifikaten mehrere Unterschiede.
Das eine ist die Befristung, es gibt befristete und unbefristete Zertifikate. Außerdem gibt es Unterschiede bei der physischen Besicherung der Papiere, diese sind nicht automatisch immer zu 100 % physisch besichert.
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Befristete und unbefristete Zertifikate
Auch bei Bitcoin Zertifikaten gibt es den Unterschied zwischen befristeten und unbefristeten Zertifikaten. Ein unbefristetes Zertifikat hat keine vorgegebene Laufzeit. Das heißt, Sie können ohne Laufzeitende in dieses Bitcoin Zertifikat investieren. Bei befristeten Bitcoin Zertifikaten gibt es ein klares Ende der Laufzeit.
Wenn Sie daran interessiert sind, langfristig in ein solches Krypto Zertifikat zu investieren, empfiehlt sich ein Produkt ohne Befristung, das heißt, ein unbefristetes Zertifikat. Dieses können Sie dann so lange laufen lassen, wie Sie es möchten. Wollen Sie nur kurzfristig in ein Bitcoin Zertifikat investieren, könnte ein befristetes Produkt die bessere Wahl sein. So vergessen Sie die Kündigungsfrist nicht und das Zertifikat endet automatisch.
Doch egal, ob Sie ein befristetes oder unbefristetes Bitcoin Zertifikat wählen, achten Sie auf jeden Fall vor dem Zertifikate-Kauf auf die Seriosität des Herausgebers. Der so genannte Emittent sollte klar nachvollziehbar sein und das Zertifikat nicht über irgendeine dubiose Webseite gefunden werden.
Besicherte und unbesicherte Zertifikate
Bei physisch besicherten Zertifikaten ist der Wert des Zertifikats hinterlegt mit der Menge, auf die das jeweilige Papier ausgegeben ist. Das heißt, bei einem Bitcoin Zertifikat, das einen Coin der Kryptowährung enthält, ist der Gegenwert mit einem Coin hinterlegt. Dadurch bieten physisch besicherte Zertifikate den Anlegern mehr Sicherheit, da die jeweilige Kryptowährung sich auch im Wertpapier niederschlägt. Bei nicht besicherten Zertifikaten ist dies nicht der Fall. Die meisten seriösen Bitcoin Zertifikate sind zugleich zu 100 % physisch besichert.
Wie kaufe ich Bitcoin Zertifikate?
Krypto Zertifikate wie für den Bitcoin kaufen Sie entweder bei der herausgebenden Bank selbst oder über einen Broker, der neben Aktien und anderen Wertpapieren auch den Kauf von Zertifikaten anderer Emittenten anbietet.
Bitcoin Zertifikate erhalten Sie über einen Broker, bei dem Sie Aktien und andere Wertpapiere kaufen können. Herausgegeben werden solche Papiere, die es inzwischen auch für Ethereum gibt, von Banken und anderen so genannten Emittenten. Die Zertifikate können Sie oft nicht direkt kaufen bei den herausgebenden Anbietern, sondern nur über Wertpapierbroker. Denn: Für die gekauften Bitcoin Zertifikate benötigen Sie ein Depot, in dem Sie diese Wertpapiere aufbewahren können.
Herausgeber von Kryptowährungen Zertifikate
Der bekannteste Anbieter von Bitcoin Zertifikaten ist das Schweizer Bankhaus Vontobel. Mit diesem Papier können Sie auf die Wertentwicklung der Kryptowährung setzen und damit Geld verdienen. Neben Vontobel gibt es noch andere Anbieter von Bitcoin Zertifikaten, wie z. B. 21Shares.
Wenn Sie ein Bitcoin Zertifikat kaufen wollen, sollten Sie sich die Konditionen für den Kauf ansehen. Für Zertifikate fallen so genannte Management Gebühren an. Diese kommen zu den Kosten für die Depotführung und zu den Ordergebühren, welche die depotführende Bank oder der jeweiligen Broker verlangt, noch dazu.
Funktionsweise des Bitcoin Zertifikatehandels
Zertifikate auf Kryptowährungen sind noch recht neu. Es gibt sie erst seit einigen Jahren. Am bekanntesten sind die Zertifikate auf den Bitcoin.
Welches nun tatsächlich das beste Bitcoin Zertifikat ist, das hängt auch davon ab, welche Maßstäbe Sie an ein solches Finanzprodukt legen. Wollen Sie ein unbesichertes Produkt oder ein besichertes, wollen Sie ein unbefristetes Zertifikat oder ein befristetes? Und wie hoch sollen die Kosten für den Kauf des Zertifikats maximal sein? Attraktiv für viele Anleger sind die Bitcoin Zertifikate von Vontobel. Die Bank gibt schon seit geraumer Zeit Zertifikate auf die Kryptowährung aus und hat sich inzwischen auch einen guten Ruf in diesem Bereich erarbeiten können.
Wie kauft man Bitcoin CFD Zertifikate bei eToro?
Damit Sie Bitcoins kaufen können, benötigen Sie ein Kundenkonto bei eToro. Ein solches Echtgeldkonto eröffnen Sie in zwei Schritten, der Registrierung und dem Verifizieren.
Einzahlung tätigen
Beim Registrieren auf eToro geben Sie Ihre persönlichen Daten an, beim Verifizieren weisen Sie Ihre Identität nach. Sobald Sie beide Schritte gemacht haben, und Ihr eToro Kundenkonto eröffnet haben, können Sie Ihre erste Einzahlung auf Ihrem Kundenkonto vornehmen. Da bei eToro Kryptos auch mit PayPal gekauft werden können, können Sie auch PayPal für Ihre Einzahlungen nutzen. Das geht ganz schnell, da das Geld, was Sie über den Zahlungsdienstleister auf Ihr eToro Echtgeldkonto anweisen, zeitnah Ihrem Kundenaccount dort gutgeschrieben wird.
Bitcoin Zertifikate kaufen
Sobald die Gutschrift Ihrer ersten Einzahlung erfolgt ist, können Sie Bitcoins kaufen. Sie gehen dazu in den Bereich der Social Trading Plattform, in dem Sie die Kryptowährungen finden, die Sie dort kaufen und verkaufen können. Dann gehen Sie auf Trade / Kaufen und klicken dann den Bitcoin an, wenn Sie Bitcoins kaufen möchte. Das Gleiche gilt, wenn Sie eine andere der von eToro zum Kauf angebotenen Kryptos kaufen möchten.
Wenn Sie die Bitcoins gewählt haben, geben Sie den Betrag an, zu dem Sie die Kryptowährung kaufen möchten. Hier haben Sie freie Hand, nur muss auf Ihrem Kundenaccount genug Geld sein, um sowohl den Kaufbetrag zu decken als auch die Kaufgebühren, die so genannten Transaktionsgebühren. Ist dies der Fall, können Sie den Kauf abschließen.
Alternative: Bitcoin Zertifikate als Sparplan
Wie bei vielen anderen Arten von Zertifikaten, so ist es auch bei Bitcoin Zertifikaten möglich, einen Sparplan dafür abzuschließen. Mit einem solchen Bitcoin Zertifikat Sparplan legen Sie jeden Monat einen festgelegten Betrag an. Wie viel Rendite Sie damit erwirtschaften, hängt jedoch nicht nur von der Wertentwicklung des Bitcoin ab.
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Die Gebühren und Kosten für Zertifikate auf den Bitcoin
Der Kauf von Bitcoin Zertifikaten ist nicht kostenfrei. Wie bei anderen Wertpapieren, so fallen auch für diese Art von Papieren Gebühren an.
Kaufkosten
Zum einen sind dies die Kosten, die für den Zertifikate-Kauf direkt anfallen. Diese Gebühren werden prozentual vom Kaufpreis berechnet und können unterschiedlich hoch sein. Die Höhe der Gebühren hängen dabei übrigens nicht vom Emittenten ab. Das heißt, bei einem Emittent können zwei verschiedene Bitcoin Zertifikate auch zwei unterschiedlich hohe Kaufkosten haben. Deshalb ist der Blick auf die Gebühren vor dem Kauf eines solchen Zertifikats wichtig.
Depotkosten
Zu den Kaufgebühren für das Zertifikat können außerdem noch die Kosten für die Depotführung anfallen. Diese werden jedoch nicht vom Emittenten festgelegt, sondern von der Bank oder dem Wertpapierbroker, wo Sie das Depot zur Verwahrung Ihrer Zertifikate führen. Die Depotkosten sind auch je nach Anbieter unterschiedlich hoch, und können sich im Laufe der Zeit auch ändern. Wenn Sie ein Bitcoin Zertifikat kaufen möchten, suchen Sie sich einen günstigen Broker, der zugleich niedrige Orderkosten für den Kauf von Wertpapieren hat.
Orderkosten
Denn: Diese Orderkosten fallen zusätzlich zu den Kosten für den Kauf von Bitcoin Zertifikaten an. Das Ganze kann am Ende also eine recht teure Angelegenheit werden, wenn Sie nicht vor der Eröffnung eines Depots und dem Zertifikate-Kauf auf die Höhe der anfallenden Gebühren und Kosten achten. Viel einfacher ist es da, statt den Kauf eines Zertifikats zu tätigen, gleich Bitcoins zu kaufen. Und es ist auch noch günstiger!
Welche Bitcoin Zertifikate gibt es?
Mittlerweile gibt es von verschiedenen Anbietern Zertifikate auf die Kryptowährung Bitcoin. Unter anderem bietet die Vontobel Bank Open End Partizipationszertifikate an, die zu unterschiedlichen Kosten gekauft werden können. Diese Open End Zertifikate habe eine unbefristete Laufzeit.
- ETC Group Physical Bitcoin
- Wisdomtree Bitcoin
- Coinshares Physical Bitcoin
- 21Shares Bitcoin ETP
Darüber hinaus gibt es noch weitere Bitcoin Zertifikate. Wichtig ist vor dem Kauf eines solchen Krypto Zertifikats, auf die Höhe der Kosten, auf die Laufzeit des Papiers und auf die Besicherung zu achten. Hier gibt es zum Teil große Unterschiede. Gerade in der Höhe der Kosten für den Bitcoin Zertifikate-Kauf gehen diese weit auseinander. Vergleichen Sie deshalb vor dem Kauf eines Zertifikat diese auch auf die Kostenstruktur hin.
Wie gut ein Zertifikat letztlich ist, wird auch von der Seriosität eines Anbieters abhängen, aber natürlich auch, wie es aufgebaut ist. Gerade da es große Unterscheide bei diesen Bitcoin Zertifikaten gibt, ist ein genauer Blick vor dem Kauf wichtig. Wir empfehlen deshalb gerade für Einsteiger, eher richtige Coins zu kaufen, anstatt auf Zertifikate zu setzen. Den Bitcoin und andere Kryptowährungen können Sie z. B. auf der Social Trading Plattform eToro kaufen. Eröffnen Sie noch heute Ihr eToro Kundenkonto und kaufen Sie Kryptos! Es stehen über 100 zur Auswahl.
Die Vorteile von Bitcoin Zertifikaten
Der große Vorteil eines Bitcoin Zertifikat ist es, dass sie von einem steigenden Preis profitieren können, ohne selbst Bitcoins kaufen zu müssen. Das heißt, Sie sparen sich einen Platz, an dem Sie die Coins aufbewahren müssten. Außerdem ist es für viele einfacher, ein Zertifikat zu kaufen anstelle von Coins einer Kryptowährung.
Wenn Sie ein befristetes Bitcoin Zertifikat wählen, hat dieses den Vorteil, dass es automatisch ausläuft und Sie sich nicht um den Verkauf kümmern müssen. Bei den Emittenten von Bitcoin Zertifikaten kann außerdem schnell nachvollzogen werden, ob diese seriös sind oder nicht.
Die Nachteile von Bitcoin Zertifikaten
Ein Nachteil eines Bitcoin Zertifikates ist es, dass es sich bei dieser Art von Wertpapier um eine Inhaberschuldverschreibung handelt. Ein weiterer Nachteil ist es, dass Sie zwar Geld in den Bitcoin investieren mit einem solchen Zertifikat bzw. in die Wertentwicklung der Kryptowährung. Bei einem fallenden Bitcoin Kurs verlieren Sie mit einem Zertifikat Geld.
Außerdem ist ein weiterer Nachteil ein sehr kostspieliger: Die Kosten, die für den Kauf eines Bitcoin Zertifikats anfallen, können hoch sein. Dies ist dann auch einzuberechnen in den Gewinn, den Sie mit einem solchen Zertifikat machen. Der Kauf von Bitcoins über einen Broker oder eine Krypto Börse ist da oft deutlich günstiger. Neben den Orderkosten für den Kauf eines solchen Bitcoin Zertifikats kommen auch noch die Kosten für die Führung des Wertpapierdepots. Denn: Zertifikate sind Wertpapiere, für die Sie zur Verwahrung ein solches Depot benötigen.
Fazit: Bitcoin Zertifikate oder richtige Bitcoins kaufen?
Sie benötigen für den Kauf und die Verwahrung der Zertifikate immer ein Wertpapierdepot. Kryptos wie Bitcoin werden für viele Anleger immer attraktiver. Neben Bitcoin Zertifikaten gibt es auch Zertifikate für andere Kryptowährungen wie Ethereum. In den kommenden Jahren dürfte sich das Angebot auch deutlich erweitern, da Kryptos auch im Bereich der Zertifikate bald kaum mehr wegzudenken sind.
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Fragen und Antworten zu Bitcoin Zertifikaten:
Welche Bitcoin Zertifikate gibt es?
Es gibt verschiedene Emittenten, das heißt, Herausgeber von Bitcoin Zertifikaten. Vontobel, das ist eine Bank, gibt z. B. Bitcoin Zertifikate aus. Auch 21Shares und XBT Provider geben solche Papiere auf den BTC heraus. Eine detaillierte Übersicht über die jeweils aktuell erhältlichen Bitcoin Zertifikate können wir Ihnen jedoch nicht geben, da sich diese von Zeit zu Zeit ändern.
Was sind Bitcoin Zertifikate?
Bitcoin Zertifikate sind Wertpapiere. Bei diesen Zertifikaten handelt es sich um Derivate. Sie verdienen mit diesen Papieren Geld, wenn der Wert des Bitcoin steigt.
Wie kann man indirekt in Bitcoin investieren?
CFDs gehören, wie Zertifikate auch, zu den so genannten Derivaten. Anderes als Zertifikate kaufen Sie die CFDs jedoch nicht, sondern handeln mit diesen. Bei CFDs können Sie außerdem nicht nur von einer steigenden Wertentwicklung des Bitcoin profitieren, sondern können auch mit einem fallenden Bitcoin Kurs einen Gewinn erzielen. Dies machen Sie, wenn Sie bei den CFDs auf „Short“ = auf fallende Kurse statt auf „Long“ = auf steigende Kurse setzen.
Sind Bitcoin Zertifikate sicher?
Zertifikate sind immer so genannte Inhaberschuldverschreibungen. Das heißt, geht der Emittent, das heißt, der Herausgeber des Zertifikats, pleite, dann ist auch das Zertifikat nichts mehr wert. Deshalb ist es wichtig, beim Kauf von Bitcoin Zertifikaten genau hinzusehen.
