Erklärung und Definition:

Mit einem Aktien CFD können Sie auf steigende und fallende Kurse einer Aktie setzen. Es handelt sich hier um einen Differenzkontrakt (Contract for Difference), welcher vom Broker an den Trader verkauft wird. Mit diesem Kontrakt besitzen Sie nicht den Basiswert, sondern nur eine “Forderung” bzw. den Kontrakt beim Broker. Aktien CFDs sind besonders interessant, weil ein Hebel angewendet werden kann und Trades auf fallende Kurse möglich sind.

Sie wollen mit einem Hebel auf steigende oder sogar fallende Aktien investieren? – Dann sind Aktien CFDs das perfekte Finanzprodukt für Sie. Auf dieser Seite erkläre ich Ihnen Schritt für Schritt den handel mit Aktien in Verbindung mit Differenzkontrakten. Dank über 7 Jahren Erfahrungen im Online Trading teile ich Ihnen in den nachfolgenden Texten wertvolle Informationen und Tipps zum Handel mit.

Vorteile und Nachteile zu Aktien CFDs:

✔ Vorteile:✘ Nachteile:
Schneller und einfacher MarktzugangHaltegebühren über Nacht, da gehebelter Handel
Handel auf fallende Kurse (Leerverkauf)
Hohe Liquidität
Handel mit Hebel bis 1:5 (Je nach Broker)
Direkter Marktzugang: Aufträge erscheinen im Orderbuch

Beispiel für eine Aktien CFD Berechnung:

Aktien CFDs werden in der Regel mit einem Hebel gehandelt. Dies hat den Vorteil, dass Sie weniger Eigenkapital (Margin) benötigen, um höhere Summen am Markt zu traden. Der Broker stellt Ihnen einen Hebel bereit und leiht Ihnen sozusagen Kapital für die Transaktion. Die Margin ist dabei die Sicherheitsleistung, welche beim Broker hinterlegt werden muss.

In dem folgenden Beispiel möchte ich Ihnen zeigen, wie Sie einen Aktien CFD berechnen:

  • Sie kaufen zum Beispiel die BMW Aktie 10 mal bei einem Preis von 100€
  • Der Hebel des Aktien CFDs liegt bei 1:10
  • Insgesamt wird eine Summe von 10 x 100 = 1.000€ gehandelt
  • Dank dem Hebel von 1:10 benötigen Sie aber nur 100€ Kapital, um die Summe von 1.000€ zu handeln
  • 100€ Margin x 10 Hebel = 1.000€

Das untere Bild verdeutlicht Ihnen den Kauf von 100 EON Aktien in der Ordermaske. Sie erkennen die Kontrakgröße und die Margin. Außerdem werden Ihnen transparent verschiedene Gebühren angezeigt, welche beim Handel entstehen.

Aktien CFDs handeln bei XTB

Durch gehebelte Positionen können Sie einen größeren Gewinn und Verlust machen. Statt einer normalen Aktientransaktion handeln Sie eine 10 mal größere Position durch den Hebel (natürlich müssen Sie nicht das komplette Risiko ausreizen). Viele Händler nutzen Aktien CFDs auch, um ihr reales Aktienportfolio gegen kurzfristige Schwankungen zu hedgen. Die Strategien bleiben Ihnen offen. Der Aktien CFD ist ein universelles Finanzprodukt.

Beispiel für den Gewinnfall:

  • Die Aktie steigt von 100€ auf 110€ an
  • Das ist ein Gewinn von 10€ pro Aktie
  • Insgesamt ein Gewinn von 10 x 10 = 100€
  • Sie haben als Ergebnis eine Rendite von 100€/100% auf Ihre eingesetzte 100€ Margin (Sicherheitsleistung) erhalten anstatt nur 10% Gewinn ohne Hebel zu bewirken

Die Gebühren und Kommission beim Aktien CFD Handel

Der Handel mit Aktien CFDs ist nicht gebührenfrei. Der Broker bietet Ihnen die nötige Infrastruktur um Handel und verlangt dabei Gebühren. Beim Handel mit Differenzkontrakten auf Wertpapiere fallen unterschiedliche Gebühren an. Diese möchte ich Ihnen in den nachfolgenden Punkten erklären:

Die Gebühren sind Abhängig je nach Broker: 

  • Kommission: Pro Aktienauftrag fällt eine Kommission an. Es ist egal wie viele Aktien Sie pro Auftrag handeln. Die Kommission bleibt pro Auftrag immer gleich! Mehrere Aufträge kosten mehr Kommissionen. Bei XTB beträgt die Kommission ab 0,08% (mindestens 8€).
  • Spread: Das ist der Unterschied zwischen dem Kaufs- und Verkaufspreis an der Börse. Dieser liegt in der Regel bei 1-2 Pips. Es werden die direkten Marktpreise angeboten.
  • Tägliche Swaps: Da der Handel mit einem Aktien CFD per Hebel erfolgt, gibt es eine tägliche Gebühr, wenn Sie die Position über Nacht halten. Der Broker leiht Ihnen Kapital für den Handel und fordert somit diese Gebühr. Die Swaps für Long- oder Short-Positionen können unterschiedlich ausfallen.

Wechseln Sie zwischen CFDs und echten Aktien

Nicht jeder Broker bietet auf seiner Handelsplattform echte Aktien und gleichzeitig auch Aktien CFDs an. In dem unteren Bild sehen Sie die Ordermaske von Etoro. Ein empfehlenswerter Broker, welcher CFDs für Aktien und den echten Aktienhandel ohne Kommissionen anbietet.

Aktien CFD Trading bei Etoro

Aktien CFD Trading bei Etoro

Mit dem Klick auf “Hebel” können Sie selbstständig den Hebel auswählen. Bei X1 traden Sie die echte Aktie und kein CFD Kontrakt. Nutzen Sie den Hebel traden Sie den CFD Kontrakt. Auch in dieser Ordermaske können Sie die Gebühren transparent einsehen.

Empfehlenswerte Broker für das Aktien CFD Trading:

Aus meinen Erfahrungen ist Etoro einer der besten CFD und Aktien Broker weltweit. Das Unternehmen ist internation durch mehrere Lizenzen reguliert und bietet den Handel mit echten Assets und CFDs an Deutsche Kunden an. Sie können von einer professionellen Platform profitieren (Bild unten).

Aktien können ohne Kommissionen und Gebühren bei Etoro gehandelt werden. Bei Aktien CFDs kann es zu den obengenannten Gebühren kommen. Neben Aktien können Sie auch in andere Assets wie Kryptowährungen, Forex und Rohstoffe investieren. Es werden über 1.000 verschiedene Märkte angeboten.

Etoro Aktien CFD Plattform

Etoro Aktien CFD Plattform

(Risikohinweis: 75% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

XTB: Ein professioneller Aktien Broker

XTB ist die Handelsplattform, welche auch im oberen Video gezeigt wird. Es handelt sich hier um einen Europäischen Broker, welcher mehr als 3.000 verschiedene Assets zum Handel anbietet. Sie können mit der Handelsplattform xStation 5 echte Aktien und Aktien CFDs traden. Hier wird ein Hebel von 5 angeboten.

Das Angebot erstreckt sich über Deutsche, Europäische und internationale Aktien. Zusätzlich besitzt XTB eine Niederlassung in Frankfurt aus der Sie einen guten und persönlichen Service bekommen. Handeln Sie auch hier Aktien, Kryptowährungen, Forex, Rohstoffe und mehr zu günstigen Gebühren. Sie können ein kostenloses Demokonto eröffnen oder bereits ab einer Mindesteinzahlung von 0€ starten.

XTB Aktien CFD Plattform

XTB Aktien CFD Plattform

(Risikohinweis: 76% der privaten CFD Konten verlieren Geld)

Fazit zum Handel mit Aktien CFDs (Differenzkontrakten)

Aktien CFDs bieten einem Anleger die Möglichkeit einfach und unkompliziert Leerverkäufe auf Wertpapiere durchzuführen. Leerverkäufe sind zum Beispiel für private Investoren ziemlich teuer, da es hohe Gebühren und Risiken geben kann.

Auch der Hebel von Aktien CFDs bietet kurzfristigen Spekulanten einen enormen Vorteil. Erhöhen Sie so Ihre maximale Rendite auf das eingesetzte Kapital. Mit der richtigen Anlagestrategie lassen sich so schnell hohe Gewinne einfahren oder das Portfolio absichern.

Differenzkontrakte sind reguliert durch die Europäische und Deutsche Finanzaufsicht. Es sollte daher unbedingt ein regulierter Broker gewählt werden, um mehr Sicherheit zu haben.

Viel Erfolg beim Handel!

Andre Wi.Erfahrener Trader seit mehr als 7 Jahren